Web3 法律普及 | 如果我的加密貨幣兌換帳戶被凍結，我該怎麼辦？

作者：劉洪林律師和劉正耀律師

所謂祈福不是單行，韭菜是特覺得嫩的。

對於加密貨幣圈的朋友來說，除了銀行卡賣虛擬貨幣容易被凍結之外，越來越多的朋友也遇到了比較不舒服的事情，那就是你的虛擬貨幣兌換帳戶被凍結了。

此前，加密貨幣圈的一位朋友轉發了一篇文章給我，大致稱美國某虛擬貨幣加密貨幣基金的帳戶在中國某知名交易所被凍結，因為該帳戶收到了涉案的虛擬貨幣資產。 在聯繫中國大陸公安部門后，該基金提供了工作證明和帳戶交易記錄，但警方仍未申請解封其交易所帳戶。 文章作者表示，他並不知道該案涉及的賭博網站，他的交易只是在其他虛擬貨幣交易所進行的例行操作。 他向警方提供了證據，但警方沒有解凍他的帳戶，認為他可能涉嫌違法。

很多朋友都很奇怪，我能理解你說中國的銀行卡被凍結了，畢竟都是在中國大陸。 但是我玩的虛擬貨幣交易所是在海外註冊的，中國公安還能怎麼管理呢？ 在本文中，我們將討論這個主題。

**中國警方可以凍結海外交易所的帳戶嗎？

讓我們從省流量版本開始： 不僅有可能，而且虛擬交易所通常非常合作。

我們以行業龍頭品牌牟安為例，甚至在其官網為中國執法機構提供了專屬連結，全力助力中國大陸執法工作的順利發展。 不僅如此，有傳言稱，一家虛擬貨幣交易所還與國內多地的公安建立了專門的執法對接通道，相互溝通，想想也很刺激（小道消息，真相不明。 ）

公安機關根據刑事訴訟法第一百四十四條第一款的規定，可以根據偵查犯罪的需要，按照規定查詢、凍結犯罪嫌疑人的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財物。 有關單位和個人應當予以配合。 因此，公安機關在辦案過程中會查封、凍結涉案帳戶，這些帳戶往往屬於電信網路新型違法犯罪的管道，往往涉及協助信任、洗錢、掩蓋、隱瞞犯罪所得等犯罪。

如果公安機關有證據證明使用者的虛擬貨幣帳戶與犯罪活動有關，如涉嫌洗錢、欺詐、賭博、傳銷等，則公安機關有權對使用者採取強制措施，以利於事實查驗和取證。 如果使用者的虛擬貨幣帳戶與犯罪活動無關，那麼公安機關無權對其採取強制措施，否則構成濫用職權、侵犯財產權。 當然，在這種情況下，使用者也有義務配合公安機關的調查並提供相關證明材料。

**公安可以直接移交涉案資產嗎？

（一）涉案傳統財產

根據中國法律，公安機關可以對刑事案件涉案財物採取查封、扣押、凍結等措施，但原則上不得由公安機關直接扣押涉案財物，法院作出判決后直接處置涉案財物，或者委託公安機關對涉案財物進行後續處置。

但現實中也有一些例外：在電信網路犯罪案件中，公安機關可以直接從涉案財物中扣除、返還被害人資金，但須具備一定條件。 例如，根據公安部《關於印發凍結資金返還的若干規定》在電信網路新類型違法犯罪案件中，滿足三個條件的，公安機關可以直接扣除、返還涉案資金。 當根據時間戳直接、足額追查源頭時，當無法追查源頭時，將按被害人損失金額與涉案總金額成比例返還。

（2）案件涉及的虛擬財產

虛擬貨幣作為涉案財產，如何返還被害人，與司法機關的操作方式並不完全一致。 雖然我國對虛擬貨幣監管有一些相關規定和通知，如中國人民銀行等部門發佈的《關於防範BTC風險的通知》和《關於防範代幣發行融資風險的公告》，以及近期“最高人民法院兩部委”等十部委發佈的《關於進一步防範和處置虛擬貨幣交易投機風險的通知》，但這些文件並未具體規定公安機關查封、扣押、凍結虛擬貨幣的程式和司法處置辦法。 因此，在實踐中不可避免地會出現一些爭議和爭議。

除了監管規定，在技術操作層面，公安機關對涉案虛擬貨幣進行查封、扣押、凍結、扣款也比較困難。 由於虛擬貨幣沒有物理形式，它只存在於區塊鏈網路中，由一串密碼和密鑰控制。 如果公安機關要扣除使用者的虛擬貨幣，需要先在交易所獲取使用者的帳號資訊和密碼，並要求交易所配合提供相關證據，協助執行。 但是，交易所可能會拒絕或拒絕警方的要求，因為他們也希望保護用戶的隱私和利益。

目前，實踐中，被採取強制措施（刑事拘留、指定居所監視居住等）的犯罪嫌疑人，往往會主動配合公安機關辦理涉案虛擬資產，比如將手中的虛擬貨幣轉移到公安創建的虛擬貨幣賬戶位址。 對於簡單的案件，例如在網路犯罪的情況下，A竊取了B的BTC，B報案后，公安逮捕了A，並要求A將被盜收益的BTC轉入公安創建的錢包位址，在確認B是受害者后，公安可以直接將涉案BTC之一轉交給B。

當然，在現實中，刑事案件往往比較複雜，有大量的被害人甚至大量的犯罪嫌疑人，此時很難直接扣除虛擬貨幣，但仍有可能被封存和凍結，而扣押操作一般是將涉案虛擬貨幣從犯罪嫌疑人的帳戶轉移到公安的虛擬貨幣錢包帳戶。

**公民如何保護自己的利益？

根據刑事訴訟法第一百四十五條規定，發現查封、扣押的財物、檔、郵件、電報或者凍結的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財物確與案件無關的，應當在三日以內解除查封、扣押、凍結並返還。

公民兌換帳戶被凍結的，可以主動提交相應的資產證明和法律文書，證明投資行為是個人行為，資金來源合法，並向公安機關申請解除強制措施，公安機關拒不解除或者不答覆的，可以向人民檢察院申訴。 人民檢察院也不予支援或者不答覆的，可以向人民法院提起行政訴訟。 當然，在這個過程中，也可以選擇委託律師協助。

總結

基於打擊違法犯罪的需要，中國公安有權依法凍結公民的銀行帳戶或兌換帳戶。 投資者除了被動等待公安處理外，還可以主動聯繫公安並提供相關證明材料，爭取儘快解凍帳戶。

當然，以上分享是事後才想到的，所謂的醫療，對於幣圈的朋友來說，如果你有大量的合法數字資產，放在真正去中心化的錢包里可能是一個更推薦的選擇。