NatWest 銀行現在需要提前通知超過2,000 英鎊的現金和加密貨幣提款

NatWest 是英國最大的銀行之一，現在已經實施了一項新政策，要求客戶提款超過2000 英鎊的現金，包括來自加密貨幣平台的提款，必須提前通知。

NatWest 銀行實施加密取款限制

根據貼在銀行門口的通知，需要“大筆金額”（即2,000 英鎊及以上）的客戶必須提前24 小時通知才能使用資金。

在某些情況下，客戶還需要就其擬進行的交易的性質提供解釋和文件，並提供充分的“文件”。文件將包括他們的借記卡和密碼、可用的身份證以及需要的付款發票。

通知還指出，提前通知銀行不構成取款授權。如果分行對提供的解釋和文件不“滿意”，分行可以拒絕客戶的交易，拒絕他們提取資金。

據該銀行稱，這種發展背後的理由是“確保客戶安全”，這讓人質疑該銀行在矽谷銀行(SVB) 倒閉後提出的先前理由，詢問加密空間是否是不公正地指責傳統銀行的失敗。

該限制將是跨領域的，影響使用銀行與領先的加密貨幣交易所進行交易並希望通過銀行轉賬兌現比特幣等代幣的客戶。

NatWest 銀行此前曾在SVB 倒閉期間面臨媒體審查，當時它對交易施加每日限制並保護客戶免受潛在的加密詐騙作為理由。該銀行通過強調網絡犯罪分子使用加密貨幣來證明這些限制是合理的，但最近發生的事件使人們對其理由產生了懷疑。

除了引髮質疑之外，這一發展還引發了人們對對想要使用其資金的客戶進行過度審查的擔憂，支持了NatWest 失敗以及“加密貨幣理由”是一個方便的藉口的猜測。

NatWest 設定1,000 英鎊的每日限額

幾週前，即2023 年3 月，NatWest為加密貨幣交易所引入了1,000 英鎊的每日限額和5,000 英鎊的30 天支付限額。他們做出這一決定的理由是，英國消費者在前一年因加密詐騙而蒙受了3.29 億英鎊的損失，並聲稱35 歲以上的男性是此類詐騙的人口目標。

NatWest 針對與加密相關的犯罪活動“加強客戶保護”的舉措在當時是可以理解的，但它也阻礙了通過受監管的加密交易所合法使用加密貨幣，這允許用戶自由進出項目和加密空間。

這增加了金融機構在保護客戶時力求平衡的需求，以確保個人用戶權利不受損害，創新不受扼殺。