印度海關情報局表示，走私分子正棄用地下匯兌網絡，轉向穩定幣

簡要說明

• 根據印度財政情報局（DRI）的最新報告，毒品和黃金走私活動中，加密貨幣與穩定幣正日益取代地下匯兌網絡（hawala）。
• DRI 破獲一個黃金走私集團，透過 hawala 與 USDT 洗錢逾1,270萬美元至中國。
• 專家表示，需要全面的加密貨幣監管，以堵住犯罪網絡利用進行洗錢的漏洞。

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印度頂級反走私機構已對加密貨幣和穩定幣在毒品及黃金走私中的日益使用發出警告，這些數位資產加速且難以追蹤的國際資金轉移繞過了正式金融監管。

這一警告來自於印度財政情報局（DRI）週四發布的《印度走私報告2024-25》，報告指出數位資產具備「更快且匿名的結算、監管極少、反洗錢合規薄弱」等特點。

「由於去中心化、偽匿名與無國界的特性，加密貨幣已成為走私集團的強大工具，」報告指出，現今數位資產廣泛用於轉移非法款項與犯罪所得，「尤其是在毒品販運及黃金走私案件中。」

加密-hawala網絡曝光

報告中突出的案件之一，是去年7月經由中印邊境運作的108公斤跨國黃金走私案。黃金在德里售出後，所得超過1,270萬美元（(₹108 crore)）透過 hawala 與 Tether 穩定幣 USDT 匯至中國。

DRI 指出：「中國主謀使用多個加密錢包，將資金分層以隱藏身份，並透過如 WeChat 這類加密應用程式配合 VPN 進行溝通。」經過對聊天記錄、交易雜湊值與錢包ID的鑑識分析，證實了走私路徑，這標誌著 DRI 在偵破加密-hawala 案件上的重大突破。

Finstep Asia 創辦人兼董事總經理 Musheer Ahmed 告訴《Decrypt》：「全球大多數司法管轄區仍缺乏全面的加密貨幣監管，導致出現監管套利與漏洞，這些都被犯罪與非法活動利用。」

Ahmed 表示：「透過積極的監管機制，監管機構與政府單位將能僅允許合規業者運作、實行 KYC 規則及交易監控，有助於減少虛擬資產被濫用於非法行為。」

他指出，印度及類似司法管轄區應審慎考慮「全面的監管體系，不僅能防範非法行為，還能提升消費者保護。」

「全面性禁令不一定能防止此類活動，」他補充道，警告這可能會讓犯罪活動進一步轉入地下，並破壞合法代幣化資產推動高效跨境商業的作用。

Ahmed 也表示，監管機構和執法單位需「接受虛擬資產活動及交易工具的培訓」，以便在面對可疑或非法加密活動時，能夠迅速有效地採取行動。

監管漏洞依然存在

DRI 報告發佈之際，印度正面臨多方面的加密犯罪挑戰。

今年6月，中央調查局逮捕了德里居民 Rahul Arora，並在破獲一個針對美國和加拿大受害者的跨國網路犯罪組織後，查扣價值超過32.7萬美元的加密貨幣。

7月，印度毒品管制局逮捕了一名35歲的喀拉拉邦工程師，他涉嫌經營暗網毒品集團「Ketamelon」，查扣 LSD、K 他命及超過8.2萬美元加密貨幣。調查人員表示，他在全球範圍內取得毒品，並透過隱私幣 Monero 洗錢。

該報告承認，儘管區塊鏈交易的可追溯性為情報蒐集帶來新契機，「但數位資產不斷演變的特性，要求更強健的監管架構、強化反洗錢合規，以及先進的鑑識工具，並需全球協作以遏止加密貨幣濫用。」