新西蘭採取行動禁止加密貨幣ATM以打擊反洗錢

新西蘭政府計劃禁止加密ATM，並限制海外現金轉帳，稱犯罪分子正在利用它們快速且匿名地轉移資金。

新西蘭將禁止加密貨幣ATM，作爲打擊洗錢和金融犯罪的重大舉措的一部分。

該倡議是該國反洗錢和反恐怖融資(AML/CFT)法律更廣泛改革的一部分。

爲什麼加密貨幣ATM受到關注

加密ATM允許用戶插入現金或刷銀行卡以換取加密貨幣，然後可以立即轉移，通常到離岸錢包。

當局表示這些機器被濫用。騙子在線上廣告虛假產品，然後要求買家通過ATM發送加密貨幣。一旦付款完成，騙子便消失了。

根據部長諮詢小組關於跨國、嚴重和有組織犯罪的四月報告，加密ATM被利用來購買加密貨幣。這些資金隨後在幾分鍾內轉移到離岸犯罪分子手中，助長了毒品進口或詐騙。

現金轉帳的新限制

政府還希望將國際現金轉帳限制在NZ$5,000 (約合US$3,000)。這旨在使犯罪分子更難將資金匯往海外。

內閣已提出一項新法案，以擴大警察權力並加強監督。監管機構將被賦予更多權力，以對利用金融系統進行非法活動的個人採取更強硬的行動。

全球對加密貨幣ATM的審查

新西蘭提議的打擊措施反映了國際社會對加密ATM易受濫用的日益關注。鄰國澳大利亞加強了對該行業的監管，其金融監管機構AUSTRAC在一個工作組發現針對老年人的詐騙後，已將其“置於警告”之下。

在美國，華盛頓州的斯波坎市在聯邦調查局的一份報告之後，完全禁止了加密貨幣自助機，該報告揭示了與這些機器相關的2024年56億美元的欺詐損失。

加密貨幣ATM增長引發警惕

根據Coin ATM Radar，全球大約有38,500臺加密ATM。超過30,000臺在美國。目前新西蘭有221臺。

麥基表示，國家的新方法旨在爲企業提供更多清晰度，同時維護金融系統的安全。她指出，加密ATM禁令是該戰略的關鍵部分。