印度海關情報局警告：走私者現在更偏好使用穩定幣而非哈瓦拉匯兌網絡

來源：CoinEdition
原始標題：印度稅收情報局警告：走私分子現更偏好使用穩定幣而非地下匯兌
原文連結：https://coinedition.com/indias-dri-warns-that-smugglers-now-prefer-stablecoins-over-hawala-networks/

• 走私分子現偏好使用穩定幣，以實現快速且低調的跨境結算流動。
• 全球監管薄弱，造成缺口，使犯罪網絡能快速濫用加密貨幣。
• 隨著加密-地下匯兌模式日益複雜，調查人員要求加強反洗錢工具。

印度稅收情報局（DRI）表示，犯罪集團現已從傳統地下匯兌渠道轉向數位穩定幣，這為打擊有組織走私的機構帶來新挑戰。該機構指出，販運者透過快速的加密貨幣通道轉移毒品和黃金收益，避開傳統監管。

犯罪集團採用加密貨幣

全新《印度走私報告2024-25》顯示，走私分子正採用穩定幣進行即時結算。報告指出，加密貨幣具去中心化流動、偽匿名活動及無國界轉移等特性。DRI寫道，數位資產帶來「更快且匿名的結算、最低監管，以及薄弱的反洗錢合規」。

官員表示，這一轉變迅速擴大，因為犯罪分子重視速度、低調結算及全球觸及。此外，販運者現使用多個錢包、離岸交易所及私人通訊渠道，以避開直接偵測。

該機構舉出一起108公斤黃金案為近期實例。調查人員表示，一名中國組織者在黃金售出後，透過地下匯兌和USDT將超過1270萬美元轉移至中國。

調查期間，查獲了錢包ID、加密聊天紀錄和交易雜湊。此外，該機構指出，此案揭示了一種日趨成熟的加密-地下匯兌模式，融合舊有網絡與新興技術。

監管缺口助長濫用

專家表示，監管機構現面臨迫切需求，需更新規則。Finstep Asia的Musheer Ahmed指出，市場之間的監管缺口助長濫用，因為許多司法管轄區缺乏完整框架。

他補充表示，完善規則可讓當局強化合規、執行KYC審查，並監控大型交易。此外，更強的標準有助於更安全的代幣化商業，並限制跨境犯罪集團的濫用。

印度官員亦指出，近期涉及數位資產的網路犯罪與毒品案件。調查人員查扣與暗網毒品交易及國際詐騙集團有關的加密貨幣。因此，執法團隊現正推動先進的鑑識工具，以繪製鏈上複雜交易路徑。

DRI表示，區塊鏈數據仍提供關鍵情報機會。然而，該機構呼籲加強法規、提升訓練及深化合作。根據其說法，持續演變的數位環境要求「更強的監管框架、加強反洗錢合規，以及先進的鑑識工具」。