#特朗普数字资产政策新方向 最近注意到USDT場外交易的司法定性出現了微妙但關鍵的轉變——這種變化，可能讓很多從業者低估了真實風險。

從業十年，最近和幾位法律圈的朋友聊過之後發現：以往大量場外交易案件被定性為幫助信息網絡犯罪活動罪，現在越來越多案例跳過這個罪名，直接適用掩飾、隱瞞犯罪所得罪。

這個轉變不是換個說法那麼簡單。量刑上限從3年直接跳到7年，處罰力度完全不在一個級別。

為什麼會這樣？

帮信罪的立案標準近期有所收緊，小額、低頻的交易行為可能達不到入罪門檻。但掩隱罪的邏輯不同——它不看你交易多少次、金額多大，只要涉案資金性質有問題，而你參與了轉移環節，就可能被追責。

掩隱罪關注三個維度：

是否接收了來源可疑的資金（「不知情」這個辯護理由，在實踐中經常被認定為「應當知情」）

是否實施了複雜化操作（比如收款後立即購買加密貨幣、跨平台多次劃轉），這類行為容易被解讀為「主動協助轉移贓款」

你的身份屬性——如果被認定為幣圈從業者，司法機關往往會默認你具備更高的風險識別能力

普通人最容易踩坑的幾種情況：

因為「匯率更划算」幫人代收代付

頻繁參與小額測試性質的交易

用私人銀行卡收付款，並立即進行幣幣兌換操作

舉個真實案例：有人因為一筆2萬元的轉帳，收款後快速買U並轉出，目前正在配合掩隱罪相關調查。

如果還在做場外交易，這幾點值得注意：

盡量核實對方身份背景，避免接收陌生賬戶的大額資金

交易完成後，不要立刻進行鏈上多地址的快速轉移

完整保存交易過程中的溝通記錄，必要時可用於證明主觀意圖

場外交易本身並不違法，但一旦資金流向出問題，自證清白的代價會非常高。能在這個領域長期生存的人，靠的從來不是渠道有多廣，而是風險意識有多強。 $ETH