Trump trừng phạt sàn giao dịch tiền điện tử! Mỹ cấm cửa nền tảng Anh rửa tiền trị giá 94 tỷ USD

Chính quyền Trump vào thứ Sáu đã áp dụng các biện pháp trừng phạt đối với các sàn giao dịch tiền điện tử đăng ký tại Vương quốc Anh là Zedcex và Zedxion thông qua OFAC, với lý do là đã tạo điều kiện cho Lực lượng Vệ binh Cách mạng Hồi giáo Iran (IRGC). Đây là lần đầu tiên Hoa Kỳ đưa một sàn giao dịch tài sản kỹ thuật số vào danh sách đen. Kể từ năm 2022, Zedcex đã xử lý hơn 940 tỷ USD giao dịch, chủ yếu trên nền tảng Tron qua USDT của Tether.

Chính quyền Trump lần đầu tiên trừng phạt các thực thể trao đổi tiền điện tử

Các biện pháp trừng phạt vào thứ Sáu đánh dấu một bước ngoặt quan trọng trong chính sách về sàn giao dịch tiền điện tử của chính quyền Trump. Văn phòng Kiểm soát Tài sản Nước ngoài của Bộ Tài chính Hoa Kỳ (OFAC) thông báo rằng các sàn giao dịch Zedcex và Zedxion đã xử lý các khoản tiền cho IRGC, mà cả Hoa Kỳ và Liên minh châu Âu đều liệt kê là các tổ chức khủng bố. Cơ quan này cũng trừng phạt nhà tài chính Iran Babak Morteza Zanjani, người bị cáo buộc đã tài trợ cho các dự án liên quan đến IRGC sau khi ra tù.

Trong quá khứ, OFAC đã trừng phạt các địa chỉ ví cá nhân và các nhà cung cấp công nghệ liên quan đến việc trốn tránh lệnh trừng phạt, nhưng đây là lần đầu tiên họ đưa toàn bộ thực thể sàn giao dịch vào danh sách đen theo các quy định trừng phạt tài chính chống Iran. Việc này mang ý nghĩa cực kỳ quan trọng, vì nó cho thấy chính quyền Trump đang nâng cấp quy định về tiền điện tử từ việc nhắm vào các địa chỉ cá nhân và nhà cung cấp công nghệ sang việc chặn toàn bộ nền tảng một cách có hệ thống.

Kể từ khi đăng ký vào tháng 8 năm 2022, Zedcex đã xử lý hơn 940 tỷ USD giao dịch, và cả hai sàn đều đã xử lý lượng lớn tiền cho các đối tác có liên quan đến IRGC. Con số 940 tỷ USD này cực kỳ ấn tượng, tương đương với GDP hàng năm của nhiều quốc gia trung bình, cho thấy các nền tảng này đóng vai trò trung tâm trong mạng lưới trốn tránh lệnh trừng phạt của Iran.

Bộ trưởng Tài chính Mỹ Scott Bessent trong tuyên bố của mình nói: “Bộ Tài chính sẽ tiếp tục đàn áp các mạng lưới của Iran và các giới tinh hoa tham nhũng, những người làm giàu bất chính bằng cách hy sinh lợi ích của người dân Iran. Điều này bao gồm các nỗ lực của chế độ nhằm sử dụng tài sản kỹ thuật số để trốn tránh lệnh trừng phạt và tài trợ các hoạt động tội phạm mạng.” Tuyên bố này rõ ràng cho thấy rằng trọng tâm của chính sách về trao đổi tiền điện tử của Trump không chỉ là tuân thủ pháp luật, mà còn liên quan đến an ninh quốc gia và chống khủng bố.

Mạng lưới rửa tiền của Zanjani qua tiền điện tử

Các hoạt động liên quan đến Zanjani, người mà Bộ Tài chính gọi là “một nhà đầu tư tội phạm Iran đã biển thủ hàng tỷ USD doanh thu từ dầu mửa của Iran”, đã bị cáo buộc biển thủ hàng tỷ USD từ công ty dầu mỏ quốc gia Iran. Zanjani nổi tiếng trong giới tài chính Iran, từng bị kết án và tuyên tử hình vì biển thủ số tiền lớn. Theo Bộ Tài chính, sau khi bản án tử hình của ông được giảm nhẹ vào năm 2024, ông đã được thả tự do, với mục đích là để rửa tiền cho chế độ Iran.

Trường hợp của Zanjani cho thấy cách các giới tinh hoa Iran sử dụng tiền điện tử để xây dựng lại các kênh tài chính bị cắt đứt trong hệ thống ngân hàng truyền thống. Trong hệ thống ngân hàng truyền thống, những người có tiền án như Zanjani gần như không thể chuyển khoản quy mô lớn, nhưng tính ẩn danh và khả năng xuyên biên giới của các sàn giao dịch tiền điện tử đã cung cấp cho họ một không gian hoạt động mới. Đây chính là thách thức cốt lõi mà chính sách về tiền điện tử của Trump cần phải đối mặt.

Công ty phân tích blockchain TRM Labs đã báo cáo vào đầu tháng này rằng, kể từ năm 2023, hai sàn này đã xử lý khoảng 1 tỷ USD liên quan đến IRGC, chiếm 56% tổng khối lượng giao dịch của họ. Tỷ lệ này cực kỳ đáng kinh ngạc, cho thấy hơn một nửa hoạt động của hai sàn này đến từ các giao dịch liên quan đến các thực thể bị Hoa Kỳ và EU liệt vào danh sách khủng bố. Phần lớn số tiền này được giao dịch qua USDT của Tether trên nền tảng Tron.

Đặc điểm hoạt động của mạng Zanjani

USDT là công cụ chính: Tận dụng tính thanh khoản và sự phổ biến của stablecoin Tether để chuyển khoản quy mô lớn

Tron là kênh chính: Nền tảng Tron được chọn vì phí giao dịch thấp, tốc độ nhanh, phù hợp cho các giao dịch lớn, tần suất cao

Đăng ký tại Vương quốc Anh để che giấu: Việc đăng ký tại Anh tạo vẻ hợp pháp, nhưng hoạt động thực tế tập trung vào mạng lưới tài chính Iran

Sự kết hợp giữa USDT và Tron trong mạng lưới trốn tránh lệnh trừng phạt của Iran đã đặt ra câu hỏi về trách nhiệm tuân thủ của nhà phát hành stablecoin Tether và dự án blockchain Tron. Mặc dù các nền tảng này không bị trừng phạt, nhưng hạ tầng công nghệ của chúng đang được sử dụng để tài trợ cho các tổ chức khủng bố, điều này có thể khiến các cơ quan quản lý yêu cầu họ phải có trách nhiệm giám sát và báo cáo nhiều hơn.

Hoạt động tiền điện tử của Iran ngày càng bị giám sát chặt chẽ

Trong bối cảnh các hoạt động tiền điện tử của Iran ngày càng bị kiểm soát chặt chẽ hơn, các biện pháp trừng phạt này đã được ban hành. Công ty phân tích blockchain Elliptic đã báo cáo rằng Ngân hàng Trung ương Iran đã mua ít nhất 507 triệu USD USDT, rõ ràng nhằm hỗ trợ đồng rial sụt giảm mạnh. Phát hiện này cho thấy chính phủ Iran đang sử dụng tiền điện tử ở cấp quốc gia để chống lại áp lực kinh tế từ các lệnh trừng phạt của Mỹ.

Trong những năm gần đây, đồng rial của Iran đã mất giá đáng kể do các lệnh trừng phạt và khủng hoảng kinh tế nội bộ, khiến người dân Iran phải đối mặt với lạm phát cao và sức mua giảm sút. Chiến lược mua USDT của Ngân hàng Trung ương Iran nhằm cung cấp một phương tiện lưu trữ giá trị ổn định hơn, đồng thời tránh các lệnh trừng phạt ngân hàng truyền thống. Tuy nhiên, việc sử dụng tiền điện tử ở cấp nhà nước này cũng khiến Iran dễ bị tổn thương hơn trước các lệnh trừng phạt nhắm vào hạ tầng tiền điện tử.

Chính sách trừng phạt của Trump đối với hoạt động tiền điện tử của Iran không phải là sự kiện riêng lẻ, mà là một phần trong chiến lược trừng phạt toàn diện hơn nhằm vào Iran. Thông báo hôm thứ Sáu cũng nhắm vào các quan chức cấp cao của Iran, bao gồm Bộ trưởng Nội vụ Eskandar Momeni Kalaghariha, người chỉ huy lực lượng an ninh và tham gia đàn áp người biểu tình. Điều này cho thấy chính quyền Trump đang liên kết các biện pháp trừng phạt về tiền điện tử với các vấn đề nhân quyền, nhằm gây áp lực đa chiều để thay đổi hành vi của chính phủ Iran.

Bộ Tài chính Mỹ cho biết đã áp đặt các biện pháp trừng phạt đối với hơn 875 cá nhân, tàu và máy bay liên quan đến mạng lưới lách trừng phạt của Iran, có hiệu lực từ năm 2025. Công dân Hoa Kỳ không được phép giao dịch với bất kỳ cá nhân hoặc tổ chức nào bị trừng phạt. Mạng lưới trừng phạt này thể hiện chính sách “gây áp lực tối đa” của chính quyền Trump nhằm cắt đứt hoàn toàn các nguồn tài chính của chế độ Iran.

Do khó khăn trong việc cập nhật tin tức trong nước, số người thiệt mạng trong các cuộc biểu tình rất khó xác định chính xác, nhưng một số nguồn ước tính rằng hàng chục nghìn người đã bị chính quyền Iran sát hại trong những tuần gần đây. Chính quyền Trump liên kết các biện pháp trừng phạt với việc đàn áp bạo lực của chính phủ Iran, nhằm chiếm thế đạo đức trong dư luận quốc tế, đồng thời gây áp lực về kinh tế và chính trị đối với chế độ này.

Cảnh báo cho các sàn giao dịch tiền điện tử toàn cầu

Lệnh trừng phạt này gửi đi một thông điệp cảnh báo quan trọng đối với các sàn giao dịch tiền điện tử toàn cầu. Việc lần đầu tiên đưa toàn bộ thực thể sàn giao dịch vào danh sách đen cho thấy chính phủ Hoa Kỳ đang nâng cao yêu cầu về tuân thủ pháp luật đối với các nền tảng này. Đối với các sàn hoạt động quốc tế, việc viện lý do “không biết” hoặc “trung lập về công nghệ” có thể không còn đủ thuyết phục. Báo cáo của TRM Labs cho thấy 56% khối lượng giao dịch đến từ các thực thể liên quan IRGC, tỷ lệ này gần như không thể xảy ra nếu các sàn không biết hoặc không đồng ý.

Chính sách trừng phạt của Trump có thể thúc đẩy các sàn giao dịch toàn cầu tăng cường các biện pháp KYC (Biết khách hàng của bạn) và AML (Chống rửa tiền). Các sàn muốn thâm nhập thị trường Mỹ hoặc hợp tác với các thực thể Mỹ cần xây dựng hệ thống giám sát giao dịch chặt chẽ hơn để phát hiện và chặn các giao dịch liên quan đến các thực thể bị trừng phạt. Điều này có thể làm tăng chi phí vận hành, nhưng là điều cần thiết để tham gia vào hệ thống tài chính chính thống.

Ngoài ra, các nhà phát hành stablecoin và dự án blockchain công khai có thể đối mặt với áp lực pháp lý lớn hơn. Dù Tether và Tron chưa bị trừng phạt, nhưng việc chúng được sử dụng rộng rãi để lách trừng phạt có thể khiến các cơ quan quản lý yêu cầu các nền tảng này chủ động hơn trong việc giám sát và báo cáo. Điều này có thể bao gồm việc tích hợp các chức năng danh sách đen trong giao thức hoặc chia sẻ nhiều dữ liệu giao dịch hơn với các cơ quan thực thi pháp luật.