Gate, будучи непохитним у своїй прихильності до захисту активів користувачів, закликає користувачів залишатися пильними щодо шахрайства в P2P-торгівлі. У цій статті ми розглянемо шість найпоширеніших видів шахрайства, з якими часто стикаються P2P-трейдери. Щоб захиститися від P2P-шахрайства, ми рекомендуємо користувачам обирати сертифіковані платформи для торгівлі та перевіряти особу контрагента перед переказом коштів:
1. Фальшиві фіатні рахунки:
Щахраї торгують з вами через сфабрикований фіатний рахунок
Після розміщення заявки на продаж шахраї можуть зв'язатися з трейдером, який має намір купити монети, і обманом змусити його переказати кошти на рахунок продавця. Згодом вони надають продавцю підроблений рахунок для отримання монет. Продавець, який не перевірив інформацію про рахунок, може переказати монети на фальшивий рахунок після отримання платежу.
Порада: Трейдерам необхідно перевірити інформацію про фіатний рахунок і підтвердити, що він належить контрагенту.
2. Підроблене підтвердження платежу:
Шахраї можуть обманом змусити вас випустити монети, надавши сфабриковані докази оплати, наприклад, підроблений скріншот платіжного запису або фальшиві SMS-повідомлення.
Порада: Перш ніж відпустити криптовалюту покупцеві, ви повинні підтвердити, що кошти дійсно надійшли на ваш рахунок.
3. Скористайтеся 72-годинною політикою повернення коштів вашого банку:
Політика повернення коштів деяких платіжних платформ залишає місце для P2P-шахрайства. Шахраї часто маскуються під покупців, здійснюють платежі, а потім переконують продавців відпустити монети. Протягом 72 годин після того, як монети надійдуть на їхній рахунок, вони зв'язуються з банком, неправдиво заявляючи про неотримання монет, що спонукає банк скасувати платіж.
Порада: Продавцям слід уникати використання високоризикованих методів оплати, таких як PayPal, Venmo, Wise та кредитні картки, оскільки дані про транзакції з цих платформ можуть бути викрадені та використані шахраями для організації шахрайства.
4. Романтичні афери:
Шахраї можуть видавати себе за заможних і привабливих чоловіків, які шукають романтичних стосунків у додатках для знайомств. Спокусивши користувачів-жінок і поступово завоювавши їхню довіру, шахраї вмовляють жертв створити обліковий запис на платформі. Згодом вони вигадують причини, щоб змусити жертву переказати гроші, стверджуючи, що можуть інвестувати від її імені, посилаючись на "прибуткові проекти" або стверджуючи, що платформа зазнає "технічних збоїв".
Порада: Не переказуйте гроші незнайомцям. Обирайте сертифіковані платформи для торгівлі та перевіряйте особу контрагента перед здійсненням транзакції.
5. Транзакції поза платформою
Шахрайство 1: Залучення трейдерів до участі в приватних переказах поза платформою Шахраї розміщують на платформі рекламу, щоб заманити потенційних жертв, або використовують функцію чату для прямого зв'язку з користувачами.
Після успішного додавання користувачів до друзів у WeChat вони обманом змушують їх скасувати замовлення на платформі, переконуючи торгувати в приватному порядку. Жертви часто усвідомлюють шахрайство лише після переказу грошей і подальшого блокування шахраями.
Шахрайство 2: Користувачі за замовчуванням переказують гроші на інші платформи Шахраї спочатку використовують функцію чату на платформі для спілкування з користувачами. Після успішного знайомства з ними на альтернативній платформі чату, вони знайомлять жертв з іншими ф'ючерсними платформами, обманом змушуючи їх переказувати туди гроші. Як тільки кошти жертв потрапляють на вказану платформу, вони негайно заморожуються і не можуть бути повернуті.
Шахрайство 3: Маскування під продавця для ініціювання фальшивої торгівлі Видаючи себе за продавця платформи, шахраї спочатку використовують функцію чату, щоб зв'язатися з її користувачами. Успішно потоваришувавши з ними на альтернативній платформі (наприклад, WeChat або Telegram), вони повідомляють, що можуть виконати замовлення покупця за нижчою ціною. Якщо жертва вагається, шахраї надсилають випадковий QR-код продавця платформи (або інформацію про користувача), щоб завоювати довіру. Коли користувачі погоджуються на торгівлю, шахраї спрямовують їх на розміщення замовлення на платформі, але маніпулюють ними, щоб вони здійснили оплату за межами платформи (наприклад, через WeChat або Telegram), створюючи ілюзію того, що торгівля все ще обробляється на оригінальній платформі. Після здійснення платежу відповідно до інструкцій покупці виявляють, що "продавці" не виходять на зв'язок, що призводить до значних втрат як для гаманця жертви, так і для репутації платформи.
Порада: Уникайте участі в приватних угодах за межами платформи і не скасовуйте замовлення після здійснення платежу. Переконайтеся, що ви отримали гроші/монети, перш ніж підтверджувати транзакцію. Завжди перевіряйте рейтинг продавця перед початком торгівлі і негайно звертайтеся за допомогою до нашої служби підтримки, якщо у вас виникнуть будь-які проблеми під час торгівлі.
6. Шахрайство зі спонуканням до переказу коштів
Якщо ви успішно здійснили платіж за допомогою запропонованого продавцем способу оплати і натиснули кнопку "я оплатив", але шахрай зв'язався з вами через чат або по телефону, використовуючи якийсь привід або спосіб, щоб попросити вас скасувати замовлення, кажучи, що ви отримаєте відшкодування або платформа поверне вам кошти після скасування замовлення,
Нагадування про безпеку: Платформа не виступає гарантом повернення коштів. Після переказу коштів не скасовуйте замовлення, не отримавши відшкодування. Якщо ви зіткнулися з будь-якими проблемами, будь ласка, негайно подайте апеляцію, зв'яжіться зі службою підтримки для перевірки і переконайтеся в безпеці ваших коштів.
