Invertir en Token de Liquidezstake de Solana o en Token estables puede no ser tan emocionante como buscar el próximo Token revolucionario, pero puede ofrecer una forma confiable de ganar dinero.

Las stablecoins proporcionan estabilidad de precios, mientras que LST le permite obtener recompensas de staking básicas mientras mantiene la liquidez. A través de plataformas de Finanzas descentralizadas como Kamino, Drift y Save (anteriormente conocida como Solend), puede utilizar stablecoins y LST para implementar estrategias de Yield Farming y aumentar sus ganancias.

Ya sea que prefiera un retorno pasivo de bajo riesgo o esté dispuesto a asumir riesgos mayores para obtener mayores ganancias, este artículo desglosará las mejores oportunidades de rendimiento para las principales monedas estables (como USDC y PYUSD) y LST líder en Solana, ayudándole a encontrar la combinación más adecuada para su perfil de riesgo.

美元 Moneda estable

La stablecoin en Solana ha experimentado un crecimiento explosivo en este ciclo de mercado. Aunque USDC ocupa una posición dominante en la cadena, en comparación con USDT de Tether, este es un fenómeno único, y el PYUSD de Paypal ha experimentado un crecimiento explosivo recientemente después de su lanzamiento, gracias a las recompensas del protocolo de Finanzas descentralizadas.

Estas stablecoins proporcionan una opción de Yield Farming de bajo riesgo en protocolos DeFi como Kamino, Drift y Save (anteriormente conocido como Solend). Ya sea que esté buscando ingresos estables o un esquema de mayor retorno de riesgo, estos activos son una opción esencial para aquellos que buscan cubrirse en los mercados de fluctuación y obtener retornos estables.

USDC

Kamino

Kamino Finance ofrece una variedad de opciones de rendimiento para los titulares de USDC, y su bóveda principal del pool ofrece actualmente una TAE de alrededor del 3,5%, que es inferior a su rango histórico del 6-9%, pero sigue siendo fiable para rendimientos pasivos y de bajo riesgo. Para obtener rendimientos más altos, el grupo de altcoins de Kanami ofrece una APR de alrededor del 7.5% en USDC y el grupo JLP (Jupiter Liquidity Provider) ofrece una APR de alrededor del 6.6%, y su estrategia concentrada Liquidez lo hace ideal para los usuarios que buscan equilibrar el riesgo con mayores rendimientos.

Drift

El protocolo de Drift también permite a los usuarios ganar intereses prestando USDC. Aunque las tasas de interés aquí son moderadas, alrededor del 3-4%, mucho más bajas que el pico anterior, proporcionan una oportunidad estable y de bajo riesgo para aquellos que no buscan riesgos agresivos. Además, el fondo de seguro de Drift ofrece tasas de interés mucho más altas, actualmente alrededor del 15%, provenientes de ingresos por tarifas de trading, préstamos y liquidación, pero con un mayor riesgo, ya que actúa como un respaldo para mantener la capacidad de pago del protocolo.

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La plataforma de préstamos Algoritmo Save ofrece una tasa de interés anual del 4-5% en USDC en su piscina principal. La plataforma también cuenta con otras piscinas no autorizadas desplegadas por el protocolo, como la piscina JLP/SOL/USDC, que actualmente ofrece una tasa de interés anual del 8.5% para aquellos que estén dispuestos a participar en estrategias de Liquidez de mayor riesgo.

PYUSD

Kamino

PYUSD es un recién llegado al ecosistema Solana, pero gracias a la estrategia de ingresos activa de Kamino, ha ganado rápidamente impulso. A pesar de una tasa de rendimiento inicial del 30%, la tasa de rendimiento posterior se ha estabilizado en alrededor del 7%, la más alta en el tesoro estable del pool principal de Kamino. Kamino también acaba de incluir PYUSD en el pool de proveedores de liquidez de JLP (Júpiter Liquidez Proveedor), con un rendimiento superior a su tesoro principal, alrededor del 8.5%.

Drift

La tasa de rendimiento de la caja fuerte de préstamos de Drift es ligeramente superior, alrededor del 10%, lo que lo convierte en una opción atractiva para PYUSD. Además, Drift ofrece una tasa de interés anual de aproximadamente el 18.5% en su fondo de seguro, pero recuerde que esto conlleva un mayor riesgo.

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La tasa de rendimiento principal de PYUSD de Save es actualmente de alrededor del 12%, y parece haber aumentado recientemente, mientras que las tasas de rendimiento de Drift y Kamino están disminuyendo. Si esta tendencia continúa, Save podría ser la mejor plataforma para los usuarios que deseen utilizar PYUSD sin asumir riesgos adicionales.

LST 收益率

LST, el token de Liquidezstake (LST), es una parte importante de la economía de stake de Solana, que permite a los usuarios stakear SOL y al mismo tiempo retener Liquidez para su uso en un ecosistema más amplio de Finanzas descentralizadas. Los tres LST más grandes en capitalización de mercado en Solana, JitoSOL de Jito, mSOL de la conocida Marinade Finance y JupSOL proporcionado por Jupiter intercambio en colaboración con Sanctum, ofrecen tasas de rendimiento de stake básico de ~7.5%, ~8.12% y ~8%, respectivamente, y también ofrecen oportunidades adicionales para amplificar estos rendimientos a través de Finanzas descentralizadas (especialmente en Kamino).

Para cada uno de estos LST, se puede obtener ingresos adicionales a través del tesoro principal de Kamino o de estrategias de apalancamiento. El tesoro principal proporciona rendimientos pasivos además de las recompensas básicas de stake, mientras que la estrategia de rendimiento apalancado ofrece mayores rendimientos para aquellos dispuestos a asumir más riesgos.

JitoSOL

Rendimiento del Tesoro Principal:

Kamino proporciona una tasa de rendimiento moderada del 0.04% para la bóveda principal de JitoSOL, lo que agrega ingresos pasivos a las recompensas básicas de stake. Esta opción es adecuada para aquellos que buscan retornos estables y de bajo mantenimiento.

Ganancia apalancada:

Para los usuarios que buscan maximizar sus ganancias, Kamino ofrece una opción de apalancamiento para JitoSOL que puede proporcionar mayores rendimientos, actualmente hasta un 10.5%. Esta estrategia utiliza el apalancamiento para amplificar las ganancias, pero si estos activos derivados se desvinculan, el riesgo aumentará en comparación con solo mantener LST.

mSOL

Rendimiento del Tesoro Principal:

La bóveda principal de Kamino’s mSOL ofrece un rendimiento del 0,11%, lo que ligeramente mejora la recompensa básica de stake a través de DeFi pasiva. Esta bóveda es perfecta para aquellos que mantienen mSOL a largo plazo y quieren obtener ingresos adicionales.

Ganancia apalancada:

Para aquellos que no temen el riesgo y desean aumentar sus rendimientos, la estrategia de apalancamiento de stake de Kamino para mSOL puede aumentar la tasa de rendimiento a alrededor del 14.5%.

JupSOL

Rendimiento del Tesoro Principal:

La tasa de rendimiento principal de JupSOL en el banco principal de Kamino es del 0.02%, proporcionando un pequeño rendimiento adicional sobre las recompensas básicas de stake. Aunque la tasa de rendimiento es baja, esto proporciona una fuente estable de ingresos pasivos para los holders de JupSOL que desean dormir tranquilos por la noche.

Ganancia apalancada:

La piscina de apalancamiento JupSOL de Kamino tiene la mayor tasa de rendimiento, aproximadamente 14.7%. Al utilizar stake de JupSOL en Finanzas descentralizadas, los usuarios pueden obtener retornos significativos. Esta estrategia es especialmente adecuada para aquellos que desean maximizar los ingresos de stake al asumir mayores riesgos.

Resumen

En resumen, las monedas estables y LST en Solana ofrecen diversas oportunidades de Yield Farming, lo que permite a los usuarios aumentar sus activos de la manera más madura o estable según su tolerancia al riesgo.

PYUSD actualmente ofrece la mayor oportunidad de rendimiento en moneda estable, especialmente en plataformas como Drift, con un APY de hasta aproximadamente el 18%. En cuanto a la liquidez y el stake, JUP y SOL tienen actualmente las tasas de rendimiento apalancadas más altas, alrededor del 15%, lo que proporciona un retorno significativo para aquellos dispuestos a asumir el riesgo de utilizar estrategias apalancadas. Sin embargo, es importante monitorear estas reservas, ya que sus tasas de rendimiento pueden Fluctuación periódicamente.

Ya sea que elija la bóveda de moneda estable de bajo riesgo o la estrategia de cultivo de alto riesgo de LST, hay muchas oportunidades para invertir sus activos en el ecosistema de Finanzas descentralizadas de Solana.

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