Gate, inquebrantable en su compromiso de salvaguardar los activos de los usuarios, insta a los usuarios a permanecer atentos al fraude en el comercio P2P. En este artículo, resumiremos las seis estafas comunes que suelen encontrar los comerciantes P2P. Para protegerse contra estafas P2P, recomendamos que los usuarios seleccionen plataformas certificadas para operar y verifiquen la identidad de la contraparte antes de transferir fondos:
1.Cuentas fiduciarias falsas:
Los estafadores comercian con usted a través de una cuenta fiduciaria fabricada.
Cuando se realiza una orden de venta, los estafadores pueden comunicarse con un comerciante que tiene la intención de comprar las monedas y engañarlo para que transfiera el pago a la cuenta del vendedor. Posteriormente, facilitan al vendedor una cuenta falsa para recibir las monedas. Un vendedor que no verifica la información de la cuenta podría liberar las monedas a la cuenta falsa al recibir el pago.
Consejo: los operadores deben verificar la información de la cuenta fiduciaria y confirmar que es propiedad de la contraparte.
2. Comprobante de pago falsificado:
Los estafadores pueden engañarlo para que libere monedas proporcionándole pruebas de pago falsas, como una captura de pantalla falsa de un registro de pago o notificaciones SMS falsas.
Consejo: antes de entregar su criptomoneda al comprador, debe confirmar que los fondos realmente llegaron a su cuenta.
3.Utilice la política de reembolso de 72 horas de su banco:
La política de reembolso de algunas plataformas de pago deja lugar a estafas P2P. Los estafadores a menudo se hacen pasar por compradores, realizan pagos y posteriormente instan a los vendedores a liberar las monedas. Dentro de las 72 horas posteriores a la llegada de las monedas a su cuenta, se comunicarán con el banco, alegando falsamente no haber recibido las monedas, lo que incitará al banco a cancelar el pago.
Consejo: los vendedores deben evitar el uso de métodos de pago de alto riesgo como PayPal, Venmo, Wise y tarjetas de crédito, ya que los estafadores pueden robar y utilizar los datos transaccionales de estas plataformas para orquestar el fraude.
4.Estafas románticas:
Los estafadores pueden hacerse pasar por hombres ricos y atractivos que buscan relaciones románticas en aplicaciones de citas. Después de seducir a las usuarias y ganarse gradualmente su confianza, estos estafadores convencen a las víctimas para que creen una cuenta en la plataforma. Posteriormente, inventan motivos para engañar a las víctimas para que transfieran dinero, alegando que pueden invertir en nombre de las víctimas citando "proyectos rentables" o alegando que la plataforma está experimentando "fallos técnicos".
Consejo: no transfieras dinero a extraños. Elija plataformas certificadas para operar y verifique la identidad de la contraparte antes de realizar transacciones.
5.Transacciones fuera de plataforma
Estafa 1: Incitar a los comerciantes a realizar transferencias privadas fuera de la plataforma
Los estafadores publican anuncios en la plataforma para atrapar a víctimas potenciales o utilizan la función de chat de la plataforma para llegar a los usuarios directamente.
Al agregar usuarios exitosamente a sus amigos de WeChat, los engañan para que cancelen pedidos en la plataforma y los persuaden a comerciar de forma privada. Las víctimas a menudo se dan cuenta de la estafa sólo después de transferir dinero y posteriormente ser bloqueadas por los estafadores.
Estafa 2: los usuarios predeterminados transfieren dinero a otras plataformas. Los estafadores inicialmente utilizan la función de chat de la plataforma para interactuar con los usuarios. Después de hacerse amigos con éxito en una plataforma de chat alternativa, presentan a las víctimas otras plataformas de futuros, engañándolas para que transfieran dinero allí. Una vez que los fondos de las víctimas llegan a la plataforma designada, se congelan inmediatamente y no se pueden recuperar.
Estafa 3: disfrazarse de comerciante para iniciar un comercio falso Haciéndose pasar por comerciantes de la plataforma, los estafadores primero utilizan la función de chat para contactar a sus usuarios. Después de entablar amistad con ellos en una plataforma de chat alternativa (como WeChat o Telegram), revelan que pueden igualar los pedidos de los compradores a un precio más bajo. Si las víctimas muestran dudas, los estafadores envían un código QR aleatorio al comerciante de la plataforma (o información del usuario) para establecer credibilidad. Cuando los usuarios aceptan realizar transacciones, los estafadores los guían para que realicen un pedido en la plataforma, pero los manipulan para que realicen pagos fuera de la plataforma (como a través de WeChat o Telegram), creando la ilusión de que la transacción todavía se está procesando en la plataforma original. Los compradores encontrarán que no se puede contactar a los "vendedores" después de realizar el pago según las instrucciones, lo que resultará en pérdidas significativas tanto para la billetera de la víctima como para la reputación de la plataforma.
Consejo: evite realizar transacciones privadas fuera de la plataforma y absténgase de cancelar pedidos después de realizar un pago. Asegúrese de haber recibido el dinero/monedas antes de confirmar una transacción. Siempre verifique la calificación del comerciante antes de iniciar el comercio y busque ayuda de inmediato de nuestro equipo de soporte si encuentra algún problema durante el comercio.
6.Fraude de transferencia inducido
Si ha realizado con éxito un pago utilizando el método de pago proporcionado por el vendedor y ha hecho clic en 'he pagado', pero el estafador se comunica con usted a través del chat o por teléfono, utilizando algún pretexto o método para solicitarle que cancele el pedido, diciéndole usted recibirá un reembolso o la plataforma le reembolsará después de que se cancele el pedido,
Recordatorio de seguridad: La plataforma no actúa como garante de fondos. Una vez transferidos los fondos, no canceles el pedido sin haber recibido ningún reembolso. Si tiene algún problema, apele de inmediato, comuníquese con el servicio de atención al cliente para verificarlo y garantice la seguridad de sus fondos.
