AIGC 加速 DeFi 智能投顾的时代

DeFi 领域的增长对于整个加密货币生态系统的发展至关重要。然而，DeFi 交易所、流动性池和智能合约的设计、实施和维护等方面仍存在一些挑战。为了解决这些挑战，人工智能 (AI) 技术被广泛应用于 DeFi 生态系统中。

撰文：Kyle Liu，Bing Ventures 投资经理

市场竞争和变化

定义 AIGC 和 DeFi 的概念

AIGC（AI Generated Content）是由人工智能生成的内容，随着技术的不断发展，AIGC 的应用领域也越来越广泛。在 DeFi 领域，AIGC 可用于数据分析和智能合约编写，但同时也面临着内容质量和真实性问题。未来，AIGC 和 DeFi 的结合将为数字经济带来更多机会和解决方案，如去中心化 NFT 市场和数字身份认证等。但需要开发新技术和机制确保 AIGC 生成的内容的质量和真实性。

DeFi 市场的发展

DeFi 市场中的人工智能应用正处于快速增长的阶段，未来将为各种 DeFi 服务提供更多的支持。DeFi 的去中心化和公开数据特性为训练和发展人工智能模型提供了巨大的机会，例如套利机器人等，它们试图在预期的资产价格波动中最大化利润。但是，保护用于训练人工智能模型的基础数据是非常重要的，各种保护技术可以被采用，例如将其作为商业机密进行保护，或申请专利。

DeFi 市场中的智能合约、去中心化交易所和借贷平台等新兴服务可以提高金融服务的效率和可访问性，但是这些新服务的监管和风险管理仍需不断完善。未来，随着数据量的增加，人工智能应用的前景将变得更加广泛，并且可以进一步拓展 DeFi 市场的潜力和金融创新空间。

AIGC 在 DeFi 中的应用

AI 技术可以用于 DeFi 系统的优化和智能化，通过 AI 算法实现更精准的风险控制和更高效的交易策略。同时，DeFi 系统的数据和交易记录可以为 AI 提供大量的训练数据和应用场景，进一步提升 AI 技术的应用和发展。智能投资、信用评估、智能合约、去中心化治理是 DeFi 和 AI 结合的重要应用场景，可提升系统的安全性和治理效率。DeFi 和 AI 的结合将推动金融领域的创新和变革，对未来的金融市场将产生以下三大趋势：

AIGC 在交易中的应用

AI 在交易中的应用潜力巨大。使用无监督学习的方法可以生成代币排名预测，聚类算法和降维技术则可以提取相关特征并对数据集进行聚类。这有助于更好地理解市场趋势和制定更明智的决策。AI 还可以帮助交易者执行套利交易，并优化资产配置策略。

AI 在交易中的风险评估方面也可以发挥重要作用，识别和标记可疑活动，保护用户免受欺诈和其他金融犯罪的侵害。随着 DeFi 市场的不断发展和 AI 技术的不断进步，AI 在 DeFi 智能交易算法中的应用潜力将越来越大，有望在建立 DeFi 生态系统的信任方面发挥重要作用。

AIGC 在资产管理中的应用

AI 技术在 DeFi 资产管理领域有巨大潜力。自动化做市商（AMM）是关键领域之一，AI 可优化算法降低买卖价差，提供更经济的交易方式。通过利用 AI 管理动态代币集合，DeFi 协议可以优化资产分配和流动性管理，为投资者提供高效、低风险的投资选择。AIGC 技术可快速筛选最具潜力的投资目标，并规避风险提高收益。未来 AIGC 技术将成为 DeFi 资产管理的重要组成部分。

AIGC 在智能合约中的应用

AI 通过识别恶意代码、监控网络流量和检测异常行为等方式，可以加强智能合约的安全性和可靠性。同时，通过自动生成智能合约代码，可以避免开发者的错误和疏漏，提高合约的质量和可靠性。此外，智能合约生成工具可以让非专业开发者也能够快速生成智能合约代码，从而推动 DeFi 应用的普及和发展。最重要的是，AIGC 技术可以通过智能化的合约生成和测试，实现自动化合约开发和测试，从而提高开发效率，减少人力成本和时间成本。

未来方向和核心问题

AI 在 DeFi 中的应用可能成为 DeFi 本身和 AI 应用的主要门槛，未来研究中安全问题将引起更多的关注，包括本质安全性和外部安全性的研究。AI 在金融机构中的可应用性需要更多数据来支持，但安全问题的限制导致实验数量尚不足够。我们认为，AI 在 DeFi 中的研究需要关注的问题包括，AI 的应用是否能够为 DeFi 的原始流动性增加价值，AI 的应用是否符合安全性要求，系统的稳健性和可靠性与安全性之间将产生何种权衡？

AIGC 技术对隐私的影响

• 数据隐私和安全问题：AIGC 技术可能会泄露个人隐私信息，必须采取严格的隐私保护措施，比如加密用户数据，限制数据使用范围等。
• 误导和虚假信息的传播：AIGC 技术可以快速生成大量自然语言内容，这些内容可能包含虚假信息或误导性内容，需要提高 AIGC 技术的质量和准确性，以及加强对其生成内容的监管和审核。

DeFi 平台的安全性问题

• 智能合约的漏洞：AI 生成的内容可能存在一定程度的误差和瑕疵，这些瑕疵可能导致智能合约中的代码存在漏洞，从而给黑客攻击留下可乘之机，需要加强智能合约的审计和测试。
• 机器人攻击和欺诈行为：攻击者可以利用 AIGC 技术生成虚假的自然语言内容，诱导用户进行欺诈行为或破坏系统安全，需要加强对 AIGC 技术的安全性和防范措施，比如增强用户身份验证和访问控制等。

结论和发现

我们认为，在 DeFi 生态系统中，AI 技术将扮演越来越重要的角色。具体来说，我们看好 AI 在以下几个细分赛道的应用：

1. 市场预测和智能投资决策：AI 技术通过机器学习和预测分析技术，可以提高市场走势预测的准确度，为交易者提供技术和基本面分析服务。这为 DeFi 提供了自动化交易和投资组合管理的机会。
2. 自动化审计 / 安全防护：AI 技术可以通过 NLP 和图像识别等技术提高智能合约审核的速度和准确度，自动化提高智能合约的有效性，降低 KYC/AML 的错误率和诈骗风险。
3. 欺诈检测和信用评分：AI 技术可以通过分析大数据集的趋势来识别不诚实的活动，同时也可以利用信用评分促进借贷活动，提供更优惠的贷款价格。
4. 自动化投资组合管理：AI 技术可以使用机器学习预测模型进行投资组合规划、策略评估、池权重计算、信号生成和情感监测等任务，构建自动化代理进行主动投资组合管理。
5. 分布式贷款：AI 技术和分布式账本技术可以协同工作，设计智能合约，提高标准化、自动化、数据频率和敏感性等指标，以实现更高效的贷款操作。针对这些赛道，Bing Ventures 认为 AI 技术的应用将会为 DeFi 生态系统带来更高的效率、更好的风控、更可靠的投资策略，以及更加标准化和高效的贷款操作。在这些细分赛道中，我们看好那些将 AIGC 技术应用于提高 DeFi 效率和投资准确性的项目。