NatWest 银行现在需要提前通知 超过 2,000 英镑的现金和加密货币提款

NatWest 是英国最大的银行之一，现在已经实施了一项新政策，要求客户提款超过 2000 英镑的现金，包括来自加密货币平台的提款，必须提前通知。

NatWest 银行实施加密取款限制

根据贴在银行门口的通知，需要“大笔金额”（即 2,000 英镑及以上）的客户必须提前 24 小时通知才能使用资金。

在某些情况下，客户还需要就其拟进行的交易的性质提供解释和文件，并提供充分的“文件”。文件将包括他们的借记卡和密码、可用的身份证以及需要的付款发票。

通知还指出，提前通知银行不构成取款授权。如果分行对提供的解释和文件不“满意”，分行可以拒绝客户的交易，拒绝他们提取资金。

据该银行称，这种发展背后的理由是“确保客户安全”，这让人质疑该银行在硅谷银行 (SVB) 倒闭后提出的先前理由，询问加密空间是否是不公正地指责传统银行的失败。

该限制将是跨领域的，影响使用银行与领先的加密货币交易所进行交易并希望通过银行转账兑现比特币等代币的客户。

NatWest 银行此前曾在 SVB 倒闭期间面临媒体审查，当时它对交易施加每日限制并保护客户免受潜在的加密诈骗作为理由。该银行通过强调网络犯罪分子使用加密货币来证明这些限制是合理的，但最近发生的事件使人们对其理由产生了怀疑。

除了引发质疑之外，这一发展还引发了人们对对想要使用其资金的客户进行过度审查的担忧，支持了 NatWest 失败以及“加密货币理由”是一个方便的借口的猜测。

NatWest 设定 1,000 英镑的每日限额

几周前，即 2023 年 3 月，NatWest为加密货币交易所引入了1,000 英镑的每日限额和 5,000 英镑的 30 天支付限额。他们做出这一决定的理由是，英国消费者在前一年因加密诈骗而蒙受了 3.29 亿英镑的损失，并声称 35 岁以上的男性是此类诈骗的人口目标。

NatWest 针对与加密相关的犯罪活动“加强客户保护”的举措在当时是可以理解的，但它也阻碍了通过受监管的加密交易所合法使用加密货币，这允许用户自由进出项目和加密空间。

这增加了金融机构在保护客户时力求平衡的需求，以确保个人用户权利不受损害，创新不受扼杀。