嘉信理财、Raymond James和Stifel股价下跌，AI引发对咨询模式的担忧

Investing.com - 嘉信理财(Charles Schwab) (NYSE:SCHW)股价周二下跌7%，而Raymond James Financial (NYSE:RJF)下跌7%，Stifel Financial (NYSE:SF)暴跌6%，金融服务股整体遭遇抛售。摩根士丹利(Morgan Stanley)股价下跌3%。

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此轮大幅下跌发生在科技平台Altruist宣布在其Hazel平台内推出新的AI驱动税务规划工具之后。这一新功能允许财务顾问通过自动分析税务表格、财务报表和其他文件，在几分钟内为客户创建个性化税务策略。

市场观察人士将金融股的抛售与人工智能可能颠覆传统金融服务商业模式的日益增长的担忧联系起来。这一反应类似于近日软件和保险板块因AI相关因素而出现的抛售。

Altruist的公告强调了其AI工具如何"扩展单个顾问能够处理的范围"，并"使普通建议更难以证明其价值"，该公司创始人兼CEO Jason Wenk如是说。该平台承诺自动化核心咨询工作，包括税务规划、客户沟通和任务优先级排序。

金融博客Zero Hedge以一句关于金融股下跌的俏皮话捕捉了市场情绪，质疑"是否有聊天机器人推出了折价经纪服务"，反映了人们对AI可能取代人类财务顾问和传统经纪服务的日益增长的焦虑。

Hazel平台于2025年9月推出，据报道已被超过1,000名财富管理人员使用，代表了最新的AI进步，通过自动化通常需要大量人类专业知识的复杂咨询功能，威胁到已建立的金融服务公司。

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