中午接到一通陌生来电："您好，这里是杭州市公安局……"对方开口就问虚拟币交易的事。

说实话，就算交易了好几年，听到这种电话心里还是会突然紧一下。但越是这种时候越不能慌——一慌张就容易说错话，反而把简单事搞复杂了。这里分享几个关键应对思路，真遇上这种情况能帮你稳住阵脚。

**先把立场摆明白**

如果对方问起交易是否合法，你得清楚一点：个人之间买卖数字资产本身不违法，这是正常的民事行为。但同时你要明确表态——"我从不参与任何洗钱或违法活动"。

关键是让警方知道：你就是个普通投资者，在正规渠道或者跟其他个人交易，跟犯罪活动八竿子打不着。

**如果要求退钱，别硬顶**

万一被告知"你收到的钱有问题，需要退还"，千万别情绪化对抗。你可以这么说："我愿意配合调查，把事情说清楚。这是我的交易记录，您看下。"

主动提交完整的流水记录、聊天截图这些证据。配合度高，问题往往解决得快，也能避免其他账户被牵连进来。硬扛只会让小事变大事。

**搞清楚两种不同情况**

这里有个重要区别你得知道：

如果被认定参与了犯罪活动，所有关联账户都可能被冻结；
但如果只是正常交易中误收了问题资金，通常就冻结那张直接收款的卡。

最核心的是：积极配合调查不会留案底，但要是拒不配合，后续处理措施可能会升级。

**给所有交易者的建议**

数字资产交易跟普通投资不一样，每笔转账背后都可能藏着风险。务必做到"三查"：

查对方——确认交易对手身份，优先选实名认证用户；
查资金——留意钱从哪来的，异常交易保持警惕；
查地址——确保钱包地址安全可靠。

在这个圈子里，稳健前行永远比追逐暴利重要。保护好自己的资产，别被卷进任何麻烦里。