Việc thực hiện Swap trong giao dịch: Chi phí ngầm định làm giảm lợi nhuận hàng ngày của bạn

Nhiều nhà giao dịch có xu hướng chỉ tập trung vào chênh lệch và hoa hồng và quên đi một điều quan trọng không kém: phí giữ qua đêm. Hoán đổi Đây là một chi phí ẩn có tác động đáng kể đến lợi nhuận của bạn. Điều này đặc biệt đúng nếu bạn là một nhà giao dịch thích giữ các vị thế trong nhiều ngày, vài tuần hoặc vài tháng.

Swap là gì? Tại sao các nhà môi giới tính phí này?

Theo thuật ngữ hoàng gia. Hoán đổi Nó đề cập đến phí giữ một vị thế qua đêm, đó là bản chất của lãi suất phát sinh khi giữ giao dịch trong thời gian thị trường đóng cửa. Các thuật ngữ khác được sử dụng để chỉ tương tự là “lãi suất qua đêm” hoặc “phí qua đêm”.

Các nhà môi giới tính phí này chứ không chỉ để kiếm tiền. Có những lý do tài chính sâu sắc hơn. Khi bạn giao dịch trên một thị trường như Forex nhưng không đóng vị thế trong ngày, nhà môi giới phải “vay”. Tiếp tục trả tiền cho bạn để duy trì trạng thái đó. Vay tiền đi kèm với một cái giá, đó là những gì Swap cho thấy.

Cơ chế hoán đổi: Chênh lệch lãi suất giữa các loại tiền tệ

Để thực sự hiểu về hoán đổi, Chúng ta cần nhìn vào điểm khởi đầu, đó là “Chênh lệch lãi suất”.

Khi bạn mở một giao dịch ngoại hối như EUR / USD, bạn đang “đi vay”. một loại tiền tệ để “mua” một loại tiền tệ khác.

• Nếu bạn mở Long (Mua) EUR/USD: Bạn “mua” EUR và “vay” USD. để thanh toán cho giao dịch mua đó.
• Nếu bạn mở Bán (Bán) EUR/USD: Bạn “mượn” EUR để bán và lấy lại USD.

Tất cả các loại tiền tệ đều có lãi suất chính sách riêng, do ngân hàng trung ương của mỗi quốc gia quy định. Ví dụ:

• Đô la Mỹ (USD) được FED kiểm soát với tỷ lệ 4,5% mỗi năm (mô hình).
• Đồng euro (EUR) được ECB quy định với tỷ lệ 3,5% mỗi năm (mô hình).
• Yên Nhật (JPY) 0,25%/năm (rất thấp)

Vì vậy, khi bạn “mượn” Bạn phải sử dụng loại tiền tệ nào Thanh toán lãi suấtVà khi bạn “nắm giữ” bất kỳ loại tiền tệ nào, bạn sẽ nhận đượcKiếm lãi Hoán đổi là sự khác biệt giữa hai giá trị này.

Ví dụ tính toán hoán đổi đơn giản

Giả sử bạn giao dịch Mua EUR/USD:

• EUR cung cấp cho bạn lãi suất 3,5% mỗi năm (bạn “giữ” EUR, do đó kiếm được)
• USD cung cấp lãi suất 4,5% mỗi năm (bạn “vay” USD. Do đó, họ phải trả tiền).
• Ký quỹ = 3,5% - 4,5% = -1,0% mỗi năm

Kết quả là, bạn sẽ Phí qua đêm thanh toán (Âm) Mỗi đêm tôi tổ chức mệnh lệnh này.

Nếu bạn giao dịch Bán EUR/USD:

• EUR cung cấp lãi suất 3,5% mỗi năm (bạn “vay” EUR. Do đó, họ phải trả tiền).
• USD cung cấp cho bạn lãi suất 4,5% mỗi năm (bạn “giữ” USD và do đó kiếm được)
• Ký quỹ = 4,5% - 3,5% = +1,0% mỗi năm

Kết quả là, bạn sẽ Kiếm phí qua đêm (Tích cực) Mỗi đêm tôi tổ chức mệnh lệnh này.

Swap Plus và Swap âm: Tại sao chúng ta hầu hết thua lỗ?

Đây là nơi các nhà giao dịch mới làm quen thường ngạc nhiên. Mặc dù về lý thuyết, hoán đổi nên phản ánh chênh lệch lãi suất thực tế, nhưng trên thực tế…

Các nhà môi giới thêm phí của riêng họ Họ là những người trung gian tạo điều kiện thuận lợi cho việc vay và thao túng này, vì vậy họ thêm “đánh dấu” hoặc “phí quản lý” của riêng mình vào tỷ lệ hoán đổi thực tế.

Ví dụ:

• Chênh lệch lãi suất hiệu quả = +1,0% (cộng)
• Phí đánh dấu/xử lý của nhà môi giới = -0,8%
• Phí qua đêm bạn thực sự kiếm được = chỉ +0,2%.

Hoặc trong một trường hợp khác, nếu nhà môi giới tính phí xử lý cao, cả hoán đổi dài và ngắn đều có thể âm. Do đó, dù mua hay bán, bạn cũng phải trả phí hoán đổi mỗi đêm. Đây là lý do tại sao hoán đổi mua (đối với lệnh mua) và hoán đổi ngắn (đối với lệnh bán) thường không bao giờ hoàn toàn giống nhau.

Hiện tượng hoán đổi 3 ngày: Tại sao tối thứ Tư lại là kẻ xấu

Đây là một điểm mà các nhà giao dịch mới bắt đầu thường bỏ lỡ. 1 ngày trong tuầnHoán đổi3x (3x Hoán đổi)

Tại sao lại như vậy?

Hầu hết các thị trường Forex và CFD đóng cửa vào thứ Bảy và Chủ nhật, nhưng hệ thống tài chính toàn cầu không ngừng nghỉ.

Nó xảy ra vào ngày nào? Chủ yếu là tối thứ Tư (tổ chức từ thứ Tư đến thứ Năm) vì:

Thị trường ngoại hối có chu kỳ thanh toán T+2 (2 ngày làm việc sau khi giao dịch):

• Giao dịch Thứ Hai → Thanh toán Thứ Tư
• Giao dịch Thứ Tư → Thanh toán Thứ Sáu
• Khi bạn tổ chức từ thứ Tư đến thứ Năm Chu kỳ thanh toán T + 2 của nó rơi vào thứ Hai (bỏ qua Thứ Bảy đến Chủ Nhật khi không có giao dịch).

Kết quả là, bạn đang “vay mượn”. Tiền chéo cuối tuần (Thứ Sáu, Thứ Bảy, Chủ Nhật) Vì vậy, nhà môi giới đã thu tiền lãi của 3 ngày này vào tối thứ Tư.

Do đó, Nếu bạn giữ vị thế Mua 1 Lô EUR/USD với Swap Long = -8,5 USD/đêm:

• Đêm thông thường: Mất 8,5 USD
• Đêm thứ Tư (hoán đổi 3 ngày): Mất 8,5 × 3 = 25,5 USD

Đây là lý do tại sao một số nhà giao dịch cố gắng tránh giữ các vị thế qua đêm thứ Tư.

Cách kiểm tra giá trị hoán đổi trước khi mở giao dịch

Để biết phí qua đêm bao nhiêu và nó có tác động như thế nào đến lợi nhuận của bạn. Bạn cần xác minh thông tin này. Trước khi mở lệnh Cách xem nó sẽ luôn khác nhau tùy thuộc vào nền tảng bạn sử dụng.

Xem trong MT4/MT5 (MetaTrader)

1. Chuyển đến cửa sổ Market Watch (Danh sách tài sản).
2. Nhấp chuột phải vào tài sản bạn muốn (ví dụ: EUR/USD).
3. Chọn “Đặc điểm kỹ thuật”.
4. Một cửa sổ mới sẽ mở ra, tìm kiếm dòng:
   • Hoán đổi dài: Tỷ lệ hoán đổi cho lệnh Mua
   • Hoán đổi ngắn: Tỷ lệ hoán đổi cho lệnh bán
5. Các con số hiển thị thường tính bằng điểm phải tính toán.

Quan điểm về Mitrade và nền tảng New Age

Nền tảng hiện đại Thiết kế để làm cho nó đơn giản và rõ ràng hơn:

1. Chọn tài sản bạn muốn giao dịch
2. Tìm tab “Giới thiệu” hoặc “Thông tin tài sản”.
3. Cuộn xuống để tìm “Phí qua đêm”.
4. Mitrade hiển thị giá trị hoán đổi theo tỷ lệ phần trăm (%) mỗi đêm, tức là -0,015% mỗi đêm, rất dễ tính toán.

Sự minh bạch trong việc hiển thị thông tin này cho phép bạn tính toán chính xác chi phí trước khi quyết định giao dịch.

Hoán đổi: Công thức tính toán mà các nhà giao dịch cần biết

Bây giờ bạn đã biết tỷ lệ hoán đổi, hãy tính toán chi phí thực sự là bao nhiêu.

Phương pháp 1: Tính theo điểm (MT4/MT5)

Công thức: