Hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu đầu tư cổ phiếu Mỹ: Chọn nhà môi giới nước ngoài hay ủy thác trong nước?

Khi giao dịch cổ phiếu Mỹ tại Đài Loan, các nhà đầu tư thường đối mặt với hai lựa chọn chính: thông qua dịch vụ ủy thác lại của các công ty chứng chỉ trong nước, hoặc mở tài khoản trực tiếp với các công ty chứng chỉ nước ngoài. Bài viết này sẽ so sánh sâu sắc những khác biệt giữa hai cách này, giúp bạn tìm được con đường đầu tư phù hợp nhất với mình.

Hai con đường đầu tư cổ phiếu Mỹ: Ủy thác lại vs Công ty chứng chỉ nước ngoài

Đối với các nhà đầu tư Đài Loan, thị trường cổ phiếu Mỹ cung cấp những cơ hội đầu tư phong phú — từ các ông lớn công nghệ như Apple, Amazon, Google, cho đến các quỹ chỉ số S&P 500, rồi đến các sản phẩm phái sinh như hợp đồng tương lai và hợp đồng chênh lệch giá, sự lựa chọn khá đa dạng. Nhưng nhiều người gặp khó khăn khi mở tài khoản: “Quy trình mở tài khoản quá phức tạp” “Giao diện tiếng Anh không hiểu” “Cách nào để hoa hồng thấp nhất?”

Các khác biệt cốt lõi giữa ủy thác lại vs công ty chứng chỉ nước ngoài

Mô hình hoạt động của ủy thác lại

Ủy thác lại là bạn ủy quyền cho một công ty chứng chỉ trong nước (như Nihon, Jade Mountain, Yuanta, v.v.) đại diện tại thị trường nước ngoài để đặt lệnh. Nói đơn giản, công ty chứng chỉ trong nước lại ủy quyền cho một công ty chứch chỉ nước ngoài thực hiện lệnh giao dịch của bạn — do đó gọi là “ủy thác lại”.

Đặc điểm của ủy thác lại bao gồm:

• Cách thức giao dịch: Mua T+1, bán T+3, tức là mua vào cần xác nhận cổ phần vào hôm sau, bốn ngày sau mới có thể bán
• Cách thức đặt lệnh: Chia thành đặt lệnh điện tử và đặt lệnh bằng tay
• Mức hoa hồng: Khoảng 0,5%, tương đối cao
• Tiện lợi thuế: Khi phát hành cổ tức sẽ tự động khấu trừ 30% thuế (có thể nộp đơn xin hoàn thuế), vấn đề thuế do công ty chứng chỉ hỗ trợ xử lý
• Đối tượng thích hợp: Các nhà đầu tư giao dịch một lần với số tiền lớn hoặc tần suất giao dịch cực kỳ thấp

Đặc điểm giao dịch của công ty chứng chỉ nước ngoài

Mở tài khoản trực tiếp với công ty chứng chỉ nước ngoài có nghĩa là bạn tự kiểm soát giao dịch, đơn vị giao dịch tối thiểu là 1 cổ phiếu, thời gian thanh toán là T+1 ngày.

Ưu điểm của công ty chứng chỉ nước ngoài bao gồm:

• Hoa hồng: Hầu hết đã thực hiện không có hoa hồng giao dịch, nhưng có chi phí chênh lệch đôla Mỹ, phí chuyển tiền quốc tế, v.v.
• Tính linh hoạt giao dịch: Hỗ trợ ký quỹ, đơn hàng có điều kiện và các chức năng cao cấp khác
• Sản phẩm phong phú: Cổ phiếu, ETF, hợp đồng tương lai, sản phẩm phái sinh đầy đủ
• Thực hiện giao dịch thực tế: Lệnh được thực hiện ngay lập tức, không có độ trễ
• Mô hình lợi nhuận: Ngoài hoa hồng, còn bao gồm thu nhập ký quỹ cổ phiếu Mỹ, thu nhập chênh lệch, phí quản lý nền tảng, v.v.

Đối tượng thích hợp: Các nhà đầu tư muốn giao dịch ngắn hạn, giao dịch hai chiều (bán khống), hoặc sử dụng tín dụng để phóng đại lợi nhuận.

Bạn nên chọn cái nào?

Lý do chọn ủy thác lại

Nếu bạn là một nhà đầu tư có vốn dồi dào nhưng tần suất giao dịch thấp, ủy thác lại có thể thích hợp hơn. Ưu điểm của nó là quy trình đơn giản, có người hướng dẫn mở tài khoản, một số nền tảng thậm chí không cần tự mình đổi ngoại tệ. Đối với các nhà đầu tư coi trọng tiện lợi, sẵn sàng trả hoa hồng cao hơn để đổi lấy dịch vụ ổn định, đây là một lựa chọn tốt.

Lý do chọn công ty chứng chỉ nước ngoài

Nếu bạn muốn có chi phí giao dịch thấp hơn, tốc độ giao dịch nhanh hơn, công cụ đầu tư đa dạng hơn, công ty chứng chỉ nước ngoài là lựa chọn hàng đầu. Mặc dù cần tự mở tài khoản và xử lý đổi ngoại tệ (thường chỉ cần 0,1% hoa hồng), nhưng thông qua phần mềm xem biểu đồ chuyên nghiệp và thực hiện giao dịch thực tế, các nhà giao dịch ngắn hạn và nhà đầu tư tích cực có thể đạt được lợi thế đáng kể.

Những yếu tố cần xem xét khi chọn công ty chứng chỉ nước ngoài

Cấu trúc hoa hồng

Chi phí của các nền tảng nước ngoài khác nhau rất khác nhau. Các công ty chứng chỉ trực tuyến thường có hoa hồng thấp hơn so với công ty chứng chỉ thực thể, ngưỡng mở tài khoản cũng rộng rãi hơn. Các nhà đầu tư cần so sánh các khoản chi phí bao gồm:

• Hoa hồng giao dịch (nhiều nền tảng đã giảm xuống 0)
• Phí rút tiền
• Chênh lệch tỷ giá
• Phí sử dụng nền tảng

Độ phong phú của sản phẩm giao dịch

Các công ty chứch chỉ nước ngoài hàng đầu thường cung cấp cổ phiếu Mỹ, ETF, quỹ, hợp đồng tương lai, quyền chọn, trái phiếu, ngoại hối và các sản phẩm đa dạng khác, cho phép nhà đầu tư chọn công cụ phù hợp theo chiến lược của họ.

Dễ sử dụng nền tảng

Đối với các nhà đầu tư có tiếng Trung Quốc, việc nền tảng có hỗ trợ giao diện tiếng Trung Quốc, hỗ trợ khách hàng tiếng Trung Quốc là rất quan trọng. Ngoài ra, thiết kế của phần mềm giao dịch có trực quan không, chức năng có đầy đủ không đều ảnh hưởng đến trải nghiệm sử dụng. Một số nền tảng tích hợp dữ liệu thực tế, lịch kinh tế, quan điểm giao dịch, chỉ số tâm trạng và các công cụ khác, có thể cải thiện hiệu quả giao dịch đáng kể.

An toàn giám sát

Việc chọn nền tảng được giám sát bởi Mỹ hoặc các tổ chức quốc tế chính quy là cực kỳ quan trọng. Các cơ quan giám sát như FINRA, SEC, SIPC, v.v. đại diện cho các bảo đảm an toàn cao hơn. Quy mô vốn càng lớn, giám sát càng chặt chẽ, rủi ro gián đoạn chuỗi tài chính gần như bằng 0.

Ngưỡng mở tài khoản

Yêu cầu tiền gửi tối thiểu của các nền tảng khác nhau có sự khác biệt rất lớn, từ 0 đô la Mỹ đến 25.000 đô la Mỹ. Nhà đầu tư mới bắt đầu nên chọn nền tảng có ngưỡng thấp, thuận tiện test nước.

Những câu hỏi thường gặp về đầu tư công ty chứng chỉ nước ngoài

Hoa hồng có thực sự thấp hơn nhiều so với ủy thác lại không?

Có. Hầu hết các công ty chứng chỉ nước ngoài đã thực hiện không có hoa hồng giao dịch đối với cổ phiếu và ETF, chỉ cần chịu chênh lệch tỷ giá và phí rút tiền. So với hoa hồng 0,5% của ủy thác lại, lợi thế chi phí rõ ràng, đặc biệt đối với các nhà đầu tư giao dịch thường xuyên.

Có bao nhiêu loại sản phẩm có thể giao dịch?

Loại sản phẩm mà các công ty chứng chỉ nước ngoài hàng đầu cung cấp vượt xa ủy thác lại trong nước. Bạn không chỉ có thể mua cổ phiếu cá nhân và ETF, còn có thể giao dịch hợp đồng tương lai, quyền chọn, trái phiếu, ngoại hối, thậm chí tiền điện tử. Tính đa dạng này giúp tăng đáng kể không gian phát huy chiến lược đầu tư.

Độ khó khi vận hành nền tảng lớn không?

Mặc dù giao diện tiếng Anh gốc có thể gặp khó khăn, nhưng hiện nay nhiều nền tảng nước ngoài cung cấp hỗ trợ tiếng Trung Quốc hoàn chỉnh. Quy trình giao dịch thường đơn giản nhanh chóng: đăng nhập → gửi tiền → chọn sản phẩm → đặt lệnh → thiết lập dừng lỗ, dừng lãi. Miễn là làm quen với các bước cơ bản, vận hành không phức tạp.

Những rủi ro cần chú ý khi chọn công ty chứng chỉ nước ngoài

Rủi ro an toàn tài chính

Bất kỳ công ty lớn nào cũng đối mặt với khả năng gián đoạn chuỗi tài chính. Tuy nhiên, các công ty chứng chỉ có giấy phép chính quy thường có vốn dồi dào, rủi ro cực kỳ thấp. Chọn nền tảng có giá trị thị trường và quy mô tài sản lớn hơn, giám sát chặt chẽ hơn có thể giảm thêm rủi ro này.

Rào cản ngôn ngữ và pháp luật

Nhiều nhà đầu tư không quen thuộc lắm với tài liệu pháp lý tiếng Anh, dễ bị lừa bởi thông tin đầu tư sai lệch. Được khuyên là hiểu rõ các điều khoản nền tảng trước khi mở tài khoản, nếu cần hỡi ý từ cố vấn chuyên nghiệp.

Độ phức tạp kế thừa tài sản

Nếu nhà đầu tư qua đời, thông qua ủy thác lại trong nước tương đối dễ dàng cho người thừa kế tiếp tục. Nhưng quá trình kế thừa tài khoản công ty chứng chỉ nước ngoài phức tạp hơn nhiều, cần thời gian và năng lượng để chứng minh danh tính.

Tự xử lý thuế

Vấn đề thuế của ủy thác lại được công ty chứng chỉ hỗ trợ xử lý, nhưng công ty chứng chỉ nước ngoài cần nhà đầu tư tự xử lý. Được khuyên là tham vấn ýt kiến cố vấn thuế chuyên nghiệp, tìm hiểu các quy định liên quan.

Tóm tắt: Cách tìm công ty chứng chỉ nước ngoài phù hợp với bạn

Chìa khóa để chọn công ty chứch chỉ nước ngoài là làm rõ mục tiêu đầu tư và khả năng chịu rủi ro của bạn. Các nhà đầu tư có tần suất giao dịch thấp, vốn dồi dào có thể xem xét tiện lợi của ủy thác lại; trong khi những người muốn giảm chi phí, nắm bắt các công cụ đầu tư đa dạng, thưởng thức giao dịch linh hoạt, công ty chứng chỉ nước ngoài là lựa chọn tốt hơn.

Bất kể chọn cách nào, trước khi đầu tư nhất định phải:

• Hiểu rõ hoa hồng và quy tắc giao dịch
• Xác minh tư cách giám sát và sức mạnh vốn của nền tảng
• Đánh giá phong cách giao dịch và chu kỳ đầu tư của chính mình
• Chuẩn bị sẵn sàng ứng phó với vấn đề thuế và pháp lý

Thị trường cổ phiếu Mỹ đầy cơ hội, tìm đúng công cụ và cách thức, mới có thể để con đường đầu tư đi xa hơn.