Xây dựng sự giàu có thông qua Quỹ tương hỗ tăng trưởng tích cực: Hướng dẫn đầu tư năm 2021

Lý do kinh tế để đầu tư tập trung vào tăng trưởng

Những tháng đầu năm 2021 đã vẽ nên một bức tranh lạc quan cho các nhà đầu tư cổ phiếu. Sau một năm 2020 biến động do đại dịch gây ra sự không chắc chắn, nhiều yếu tố thuận lợi bắt đầu hội tụ để hỗ trợ sự phục hồi của thị trường. Chỉ số sản xuất tháng 2 đạt 60.8% theo Viện Quản lý Nguồn cung, gần bằng đỉnh cao năm 2004 là 61.4%. Tâm lý tiêu dùng cũng theo đó, với niềm tin đạt mức cao nhất trong ba tháng là 91.3 vào tháng 2, được thúc đẩy bởi các khoản thanh toán kích thích của chính phủ và chính sách tiền tệ nới lỏng. Thu nhập cá nhân tăng 10% trong tháng 1, mức tăng hàng tháng mạnh nhất kể từ tháng 4 năm 2020.

Các dữ liệu này cho thấy một bức tranh về sự thay đổi trong cảnh quan đầu tư. Đại dịch đã thúc đẩy xu hướng số hóa, buộc các doanh nghiệp truyền thống phải ứng dụng hạ tầng đám mây và khả năng làm việc từ xa. Khi các đợt tiêm chủng tiến triển và các hạn chế dần được nới lỏng, sự kết hợp của kích thích tài chính, lãi suất gần bằng 0 và nhu cầu tiêu dùng tích tụ đã tạo ra một môi trường thuận lợi cho tăng trưởng cổ phiếu.

Tại sao các quỹ tăng trưởng tích cực xứng đáng nhận được sự chú ý của bạn

Đối với các nhà đầu tư ưu tiên tăng giá vốn hơn là thu nhập cổ tức, các quỹ tương hỗ tăng trưởng tích cực cung cấp khả năng tiếp xúc hấp dẫn với các công ty tiềm năng cao. Các quỹ này tập trung vào các cổ phiếu mới nổi, IPO và các chứng khoán bị định giá thấp với tiềm năng tăng trưởng lớn—mặc dù đi kèm với rủi ro biến động tương ứng.

Các nhà quản lý quỹ sử dụng chiến lược này tập trung vào hai chỉ số chính: quỹ đạo lợi nhuận và cơ hội mở rộng. Trong môi trường lãi suất thấp nhằm thúc đẩy phục hồi kinh tế, các quỹ này trở nên đặc biệt hấp dẫn. Cam kết của các ngân hàng trung ương giữ chi phí vay mượn ở mức thấp tạo ra một môi trường mà cổ phiếu tăng trưởng thường vượt trội so với các lựa chọn ổn định, trả cổ tức.

Ngoài việc lựa chọn cổ phiếu riêng lẻ, các quỹ tương hỗ còn cung cấp sự đa dạng hóa tích hợp, giảm chi phí giao dịch và quản lý chuyên nghiệp—những đặc điểm quý giá cho các nhà đầu tư muốn tiếp xúc với nhiều công ty mà không cần mua từng chứng khoán riêng lẻ.

Bốn lựa chọn hàng đầu để xem xét

Các nhà lãnh đạo bán dẫn: Quỹ Danh mục Chọn lọc Bán dẫn Fidelity (FSELX)

FSELX hướng tới lợi nhuận vốn thông qua việc tập trung vào các công ty thiết kế, sản xuất và thiết bị bán dẫn. Quỹ đạt lợi nhuận trung bình hàng năm 27.9% trong ba năm, vượt xa mức trung bình chi phí của ngành là 1.24% (FSELX chỉ tính phí 0.72%). Thành tích liên tục tích cực này vượt qua hơn 10 năm, phản ánh tầm quan trọng lâu dài của công nghệ chip trong các ngành công nghiệp.

Tăng trưởng đã được xác lập: Quỹ Tăng trưởng Blue Chip Fidelity (FBGRX)

Đối với các nhà đầu tư tìm kiếm tiếp xúc với các công ty đã được thiết lập, FBGRX phân bổ chủ yếu vào các tập đoàn blue-chip lớn trên thị trường Mỹ và quốc tế. Quỹ đạt lợi nhuận 29.8% trong ba năm, cho thấy tăng trưởng không nhất thiết phải đến từ các công ty mới nổi. Tỷ lệ chi phí 0.79% so sánh thuận lợi với trung bình ngành là 1.04%, hỗ trợ tích lũy tài sản dài hạn.

Tập trung vào lĩnh vực công nghệ: Quỹ Chọn lọc Công nghệ Fidelity (FSPTX)

FSPTX tập trung vào các nhà đổi mới công nghệ có sản phẩm và dịch vụ thúc đẩy lợi thế cạnh tranh. Với lợi nhuận 31.1% trong ba năm và tỷ lệ chi phí thấp 0.71%, quỹ này nằm trong số các quỹ có thành tích tốt nhất trong ngành. Chiến lược này giúp tiếp xúc với các công ty dẫn đầu chuyển đổi số.

Chiến lược dựa trên đổi mới sáng tạo: Quỹ Franklin DynaTech Loại A (FKDNX)

FKDNX nhấn mạnh các công ty đứng đầu về đổi mới sáng tạo với đội ngũ quản lý xuất sắc, nhằm hướng tới các lợi ích từ các chuyển biến ngành công nghiệp toàn cầu năng động. Quỹ đạt lợi nhuận trung bình hàng năm 30.3% trong ba năm trong khi duy trì tỷ lệ chi phí 0.85% so với chuẩn ngành 1.04%. Cách tiếp cận này cân bằng giữa tiềm năng tăng trưởng và chất lượng quản lý.

Lựa chọn quỹ tăng trưởng tích cực phù hợp cho danh mục của bạn

Tất cả bốn quỹ đều có khoản đầu tư tối thiểu dưới 5.000 đô la và được xếp hạng tích cực bởi Zacks Mutual Fund. Lựa chọn giữa chúng phụ thuộc vào sở thích ngành của bạn: bán dẫn, tiếp xúc rộng rãi với blue-chip, công nghệ đặc thù hoặc các công ty trọng yếu về đổi mới sáng tạo.

Khi đánh giá các quỹ tăng trưởng tích cực tốt nhất này, hãy nhớ rằng hiệu suất lịch sử cộng với các chỉ số dự báo đều quan trọng như nhau. Hệ thống xếp hạng của Zacks cân nhắc không chỉ lợi nhuận quá khứ mà còn các chỉ số dự đoán khả năng vượt trội trong tương lai so với các đối thủ.

Đối với các nhà đầu tư muốn nắm bắt sự phục hồi mới nổi thông qua tăng trưởng vốn, các lựa chọn này xứng đáng để xem xét trong danh mục của bạn.