Tại sao các ETF này có thể là ETF tốt nhất cho năm 2024: Một phương pháp cân bằng vượt ra ngoài việc chọn cổ phiếu

Trong nhiều năm, nhiều nhà đầu tư đã dựa hoàn toàn vào việc chọn cổ phiếu riêng lẻ để xây dựng sự giàu có. Nhưng khi điều kiện thị trường chuyển biến hướng tới năm 2024, ngày càng nhiều quản lý danh mục đầu tư đang xem xét lại phương pháp này. Câu trả lời? Kết hợp các quỹ ETF chất lượng cao vào một chiến lược đa dạng hóa. Dưới đây là lý do tại sao ba quỹ chỉ số nổi bật xứng đáng có mặt trong danh sách theo dõi của bạn cho năm 2024.

Lý do để Thêm Quỹ Chỉ số vào Chiến lược 2024 của Bạn

Trong khi cổ phiếu riêng lẻ có thể mang lại lợi nhuận vượt trội, chúng cũng đòi hỏi nghiên cứu kỹ lưỡng và mang rủi ro tập trung. Đó là điểm mạnh của quỹ chỉ số. Đến năm 2024, nhiều nhà đầu tư nhận ra rằng các ETF chi phí thấp có thể là nền tảng đáng tin cậy để xây dựng sự giàu có lâu dài, đặc biệt trong các tài khoản hưu trí. Các ETF tốt nhất cho năm 2024 có đặc điểm chung: phí cực thấp, danh mục đa dạng, và tiếp xúc với các ngành có tiềm năng tăng trưởng tốt trong năm tới.

Vanguard S&P 500 ETF (VOO): Nền tảng cốt lõi

Hãy bắt đầu với một phần quan trọng trong danh mục: Vanguard S&P 500 ETF (ticker: VOO). Quỹ này theo dõi 500 công ty lớn nhất của Mỹ, mang lại sự đa dạng ngay lập tức qua các ngành và lĩnh vực.

Điều gì làm cho quỹ này hấp dẫn cho năm 2024? Các con số nói lên tất cả. Từ năm 1965, S&P 500 đã mang lại lợi nhuận trung bình hàng năm khoảng 9.9%. Điều này tích tụ thành sự giàu có đáng kể theo thời gian—khoảng 20 năm đến khi nghỉ hưu đối với nhiều nhà đầu tư. Trong khi đó, tỷ lệ chi phí của quỹ chỉ là 0.03%, nghĩa là bạn giữ gần như toàn bộ lợi nhuận của mình thay vì chuyển cho các nhà quản lý quỹ.

Trong số các quỹ ETF tốt nhất cho năm 2024, sản phẩm của Vanguard dẫn đầu về hiệu quả chi phí. Bạn sẽ không tìm thấy cách nào rẻ hơn để sở hữu toàn bộ S&P 500, điều này rất quan trọng khi lợi nhuận ghép lũy kế là mục tiêu của bạn.

Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD): Thu nhập trong môi trường lãi suất biến động

Nếu bạn đang xây dựng dòng thu nhập hưu trí, Schwab U.S. Dividend Equity ETF (SCHD) xứng đáng được xem xét nghiêm túc. Quỹ này tập trung vào 100 cổ phiếu trả cổ tức ổn định theo dõi chỉ số Dow Jones U.S. Dividend 100, gồm các tên tuổi như AbbVie, Amgen, Broadcom, và Home Depot.

Đây là cơ hội thời điểm: cổ phiếu trả cổ tức và cổ phiếu giá trị đã chậm lại so với cổ phiếu tăng trưởng trong những năm gần đây do lãi suất tăng gây áp lực lên các tài sản tạo thu nhập. Tuy nhiên, thị trường tài chính hiện rộng rãi dự đoán lãi suất sẽ giảm trong suốt năm 2024, điều này có thể kích hoạt sự phục hồi đáng kể trong phân khúc này.

Tính đến cuối 2023, ETF này có lợi suất cổ tức 3.7%—mang lại thu nhập ý nghĩa cho những ai tìm kiếm khoản thanh toán định kỳ. Đây là một bổ sung đặc biệt thông minh cho các tài khoản hưu trí ưu đãi thuế, nơi các khoản cổ tức tích lũy mà không bị trừ thuế. Trong số các quỹ ETF tốt nhất cho năm 2024, quỹ này đặc biệt hướng tới việc tạo dòng tiền ổn định.

Vanguard Real Estate ETF (VNQ): Cơ hội xoay vòng ngành

Phần cuối cùng của chiến lược năm 2024 là Vanguard Real Estate ETF (VNQ), quỹ này nắm giữ lĩnh vực bất động sản qua phương pháp chỉ số có trọng số. REITs sở hữu các tài sản bất động sản hàng đầu—tòa nhà văn phòng, trung tâm dữ liệu, trung tâm mua sắm—và phân phối phần lớn thu nhập cho cổ đông.

Tại sao bây giờ? REITs đã gặp khó khăn trong chu kỳ tăng lãi suất khi vốn trở nên đắt đỏ hơn và nhà đầu tư đổ xô vào lợi suất trái phiếu kho bạc. Nhưng với kỳ vọng chung về giảm lãi suất trong năm 2024, REITs có thể vượt trội rõ rệt. Quỹ của Vanguard bao gồm các cổ phiếu dẫn đầu bị giảm giá như American Tower, Crown Castle, và Prologis—các công ty không yêu cầu nghiên cứu cổ phiếu riêng lẻ liên tục để sở hữu.

Phương pháp trọng số của quỹ có nghĩa là dòng tiền của bạn chủ yếu chảy vào các REIT lớn nhất, thanh khoản cao nhất. Đây là cách hiệu quả để tiếp cận lĩnh vực bất động sản mà không cần chọn lọc từng trust riêng lẻ.

Xây dựng sự giàu có bền vững qua phân bổ hợp lý

Các quỹ ETF tốt nhất cho năm 2024 không phải là bỏ qua việc chọn cổ phiếu hoàn toàn. Thay vào đó, chúng đại diện cho một sự tiến hóa thực dụng: sử dụng các quỹ chi phí thấp, đa dạng để làm xương sống cho danh mục của bạn trong khi vẫn giữ linh hoạt để săn tìm các cơ hội riêng lẻ.

Cách tiếp cận này mang lại nhiều lợi ích. Thứ nhất, ETF giúp tiền vận hành tự động—chúng không đòi hỏi theo dõi hoặc nghiên cứu liên tục. Thứ hai, chúng cung cấp tiếp xúc với các ngành và lĩnh vực mà bạn có thể chưa hiểu rõ hết với tư cách nhà đầu tư cá nhân. Thứ ba, hiệu quả thuế và phí tối thiểu của chúng tối đa hóa lợi nhuận ròng của bạn qua nhiều thập kỷ.

Dù bạn là người chọn cổ phiếu tích cực hay nhà đầu tư thụ động, việc tích hợp các ETF chất lượng vào chiến lược năm 2024 mang lại con đường đã được chứng minh để tích lũy sự giàu có lâu dài. Sự kết hợp giữa chi phí cực thấp, lợi nhuận lịch sử đã được chứng minh, và xu hướng thị trường thuận lợi khiến ba quỹ này xứng đáng được xem xét nghiêm túc khi bạn lập kế hoạch danh mục cho năm tới.