#美联储重启降息步伐 $ZEC Kiếm được một mớ nhưng lại không rút được tiền? Chuyện này tôi thấy quá nhiều rồi.

Dạo trước có một anh bạn tìm tôi than thở, bắt đúng xu hướng, tài khoản tăng gấp cả chục lần, đến ngày chuẩn bị rút tiền—thì thẻ bị đóng băng. Nhân viên ngân hàng chỉ buông một câu "phối hợp điều tra", rồi suốt ba tháng trời, đến tiền mua bao thuốc cũng không rút nổi.

$BOB Oan nhất là gì? Anh ấy hoàn toàn không làm gì phi pháp, chỉ là cách rút tiền không đúng, bị hệ thống đánh nhầm thành tài khoản đáng ngờ. Tiền trên blockchain là của bạn, nhưng không về được tay thì có ích gì?

Cái bẫy này thật sự rất gần. Bạn làm một giao dịch OTC bất kỳ, đối phương có thể là một mắt xích rửa tiền, bạn lập tức thành người chịu tội thay; nhận khoản lớn rồi vội chuyển đi, hệ thống kiểm soát rủi ro dán luôn nhãn "rút tiền mặt"; tuyệt nhất là dùng chung thẻ sinh hoạt và thẻ giao dịch coin—thẻ vừa bị đóng băng, trả góp nhà xe cũng tê liệt.

$PIPPIN Không nói quá đâu, 90% người chơi coin sớm muộn gì cũng gặp ít nhất một lần.

Vậy tránh sao? Sau khi tự mình vấp ngã, tôi rút ra vài điều:

Đừng rút USDT nữa, giờ là đối tượng bị kiểm soát rủi ro chặt nhất, đổi sang BTC hoặc ETH rút sẽ an toàn hơn. Chọn sàn lớn mà giao dịch, dù kiểm soát nghiêm ngặt nhưng ít nhất không sợ bị sập.

Thẻ ngân hàng phải dùng riêng biệt. Thẻ bạn dùng để mua sắm, nhận lương hàng ngày, tuyệt đối đừng nhận tiền coin vào. Tiền về rồi cũng đừng chuyển vội, để đó một ngày hãy chuyển, nếu "vào là chuyển ngay" sẽ bị hệ thống đánh dấu là thao tác bất thường.

Thời gian giao dịch cũng quan trọng—giờ hành chính ban ngày là an toàn nhất, đừng nửa đêm lén lút, đó là lúc hệ thống kiểm soát nhạy cảm nhất.

Nếu chẳng may bị đóng băng thì cũng đừng hoảng. Quan sát ba ngày, có trường hợp hệ thống tự giải tỏa nếu nhầm lẫn. Không được thì ra ngân hàng hỏi rõ bộ phận nào đóng băng, chuẩn bị đầy đủ bằng chứng on-chain, ảnh chụp giao dịch, lịch sử chat, giải thích thành thật thường sẽ giải quyết được.

Logic của coin rất đơn giản: Lãi bao nhiêu trên giấy không quan trọng, an toàn rút về tay mới là bản lĩnh thật sự. Đừng chỉ nghĩ đến nhân đôi, hãy học cách rút tiền về đủ trước đã. Đường kiếm tiền còn dài, bị kiểm soát rủi ro chặn một lần rồi, bạn sẽ hiểu cảm giác bất lực đó khó chịu đến thế nào.