Сполучені Штати посилили режим санкцій щодо Ірану, вперше націлившись на платформи цифрових активів, сигналізуючи про нову фазу у тому, як фінансове правозастосування використовує криптоінфраструктуру. У п’ятничній заяві Управління контролю за іноземними активами Міністерства фінансів (OFAC) оголосило про призначення двох криптовалютних бірж, зареєстрованих у Великій Британії — Zedcex Exchange Ltd. та Zedxion Exchange Ltd., — як суб’єктів, пов’язаних із фінансовою мережею Ірану та особами, пов’язаними із ширшим апаратом Ісламської Республіки. Цей крок відбувається на тлі того, як Тегеран стикається з інтенсивним міжнародним тиском через внутрішнє придушення та використання альтернативних фінансових каналів для обходу санкцій.
OFAC назвав Ескандара Мумені Калагарі, міністра внутрішніх справ Ірану, який керує Силами правопорядку, серед тих, хто під санкціями, стверджуючи, що керівництво Тегерана отримує вигоду з системи, яка обмежує населення, водночас експлуатуючи нелегальні фінансові маршрути. Міністр фінансів Скотт Бессент — у поєднанні з цим призначенням — наголосив, що Вашингтон і надалі цілитиметься у мережі, які збагачують еліти за рахунок простих іранців, і що цифрові активи все частіше використовуються для обходу традиційних контролів. Призначення є частиною ширшого комплексу заходів, спрямованих на іранських чиновників і мережі, яких звинувачують у жорстокому придушенні протестів і переміщенні коштів через альтернативні канали.
У рамках пов’язаного кроку OFAC назвав Бабака Мортезу Занджані, видатного іранського бізнесмена, чия попередня розкрадання мільярдів доларів із національної нафтової компанії призвела до засудження. Міністерство стверджує, що після звільнення з в’язниці Занджані був перепризначений іранською державною структурою для сприяння переміщенню та відмиванню коштів, надаючи фінансову підтримку проектам, пов’язаним із Ісламською революційною гвардією (IRGC). Санкції підкреслюють зразок, який, за словами чиновників, спрямований на припинення нелегальних фінансових джерел, що живлять як державні операції, так і бойові проксі.
Що стосується поширення санкцій за межами кордонів Ірану, OFAC підкреслив призначення двох бірж, зареєстрованих у Великій Британії — Zedcex Exchange Ltd. та Zedxion Exchange Ltd., — стверджуючи, що ці платформи пов’язані з Занджані і обробляли значні обсяги транзакцій, пов’язаних із структурами, що асоціюються з IRGC. OFAC заявив, що Zedcex сам по собі обробив понад 94 мільярди доларів транзакцій з моменту реєстрації у 2022 році, ілюструючи, як криптовалютні біржі можуть функціонувати як транснаціональні канали у санкціонованих умовах. Це перше призначення OFAC цифрової біржі за її діяльність у фінансовому секторі іранської економіки, згідно з даними Мінфіну.
Крім безпосередніх санкцій, чиновники Мінфіну охарактеризували цю дію як частину цілісних зусиль щодо перекриття фінансових каналів іранського режиму — особливо тих, що використовують цифрові активи для приховування потоків або обходу традиційних банківських систем. У ширшому контексті повідомлень Мінфіну повторюється, що Іран прагне використовувати криптоінфраструктуру для переміщення грошей у спосіб, що ускладнює правозастосування, — проблема, яку політики вважають ризиком для порушення прав людини і фінансування державних силових структур.
На тлі цих правових і геополітичних подій, історія використання Іраном криптовалют залишається складною. Минулого тижня компанія Elliptic, що займається аналізом блокчейну, повідомила, що центральний банк Ірану накопичив понад 500 мільйонів доларів у USDT (USDT) під час серйозних економічних труднощів, ймовірно, використовуючи стабількриптовалю для підтримки вартості ріалу або для розрахунків у міжнародній торгівлі. Компанія зазначила, що цей накопичувальний процес співпав із різким знеціненням ріалу, який втратив значну купівельну спроможність за вісім місяців. Elliptic припустила, що центральний банк використовував USDT на місцевій біржі Nobitex для купівлі ріалів, механізм, що нагадує діяльність деяких центральних банків у крипторинках. Ця динаміка підкреслює, як державні актори інтегрують цифрові активи у традиційне макроекономічне управління, особливо в умовах обмеженості фіатної ліквідності і високого ризику санкцій.
Ці події відбуваються у момент, коли криптоекосистема все більше переплітається з державними акторами і санкціонованими економіками. Санкції також відбуваються на тлі геополітичної напруги і дискусій щодо того, як слід ставитися до криптоінфраструктури відповідно до міжнародного права. Під час, коли прихильники криптояк засобу обходу санкцій стверджують, що цифрові активи пропонують альтернативні шляхи для торгівлі і переказів, політики заперечують, що ці інструменти можуть приховувати нелегальну діяльність і ускладнювати правозастосування. У той же час, історія про використання Іраном інтернету і потенціал криптовалют для забезпечення комунікацій або фінансової підтримки громадян під тиском додає ще один рівень складності у практичне застосування санкцій.
Чому це важливо
По-перше, призначення OFAC сигналізує про новий рубіж правозастосування: біржі цифрових активів тепер явно у прицілі санкційної політики США. Назвавши платформи, зареєстровані у Великій Британії, що пов’язані з мережами IRGC, влада посилає сигнал, що криптовалютні шлюзи можна розглядати як невід’ємну частину санкціонованої економіки, а не просто як спекулятивні майданчики. Це підвищує вимоги до бірж і сервісних провайдерів, які прагнуть працювати у санкціонованих юрисдикціях, потенційно впливаючи на кореспондентські банківські відносини, KYC/AML-режими і трансграничні розрахунки.
По-друге, ці дії підкреслюють, як інструменти криптоіндустрії тісно пов’язані з реальними політичними цілями. Використання Тегераном стабількриптовалют для підтримки руйнуваного фіатного режиму демонструє, як блокчейн-інфраструктура може бути перепрофільована для підтримки міжнародної торгівлі і внутрішньої ліквідності, коли традиційні канали обмежені. Акцент уряду США на відстеженні і перекритті цих потоків формує ризикову оцінку для бірж, постачальників ліквідності і фінтех-компаній, які можуть інакше працювати з ринками, що перебувають під тиском.
По-третє, цей випадок має наслідки для прозорості і відповідності вимогам у цілому секторі. Оскільки регулятори все активніше контролюють використання цифрових активів у санкціонованих економіках, учасники ринку можуть зіткнутися з підвищеним контролем і операційними обмеженнями. Це особливо важливо для компаній, що працюють у або поруч із Іраном та іншими високоризиковими юрисдикціями, де точки напруження — витрати на відповідність, репутаційний ризик і регуляторна ясність — можуть впливати на стратегічні рішення щодо доступу до ринку і розробки продуктів.
Нарешті, зв’язок із фінансуванням, пов’язаним із IRGC, і високопоставленими особами, такими як Калагарі і Занджані, формує криптовалюту не лише як фінансовий інструмент, а й як геополітичний засіб. Перетин доходів від енергетики, державних можливостей і потоків цифрових активів ілюструє, чому політики наполягають, що правозастосування санкцій має розвиватися у ногу з технологіями — щоб забезпечити, що можливості правозастосування йдуть у ногу з новими методами переміщення коштів і передачі цінностей.
Що слід спостерігати далі
Слідувати за додатковими рекомендаціями OFAC і будь-якими новими призначеннями, пов’язаними з криптоекосистемою Ірану і мережами IRGC.
Регуляторними реакціями у рамках крипто-ліцензування у Великій Британії та інших юрисдикціях, що перетинаються з санкціонованими структурами.
Незалежними аналізами щодо того, як іранські влади коригують використання криптовалют, включаючи зміни у діяльності стабількриптовалют і трансграничних розрахунках.
Оновленнями від дослідників фінансової безпеки щодо впровадження криптоінфраструктури іранськими державними акторами і ефективності санкцій у стримуванні таких потоків.
Джерела та перевірка
Прес-реліз OFAC, що оголошує санкції щодо Zedcex Exchange Ltd. і Zedxion Exchange Ltd. (SB0375).
Заяви Мінфіну і публічні коментарі секретаря Скотта Бессента щодо цілеспрямованого впливу на іранські мережі, що використовують цифрові активи.
Звіт Elliptic про володіння центральним банком Ірану USDT і використання стабількриптовалют для підтримки ріалу.
Публічні повідомлення про призначення командирів IRGC і посадових осіб безпеки у рамках ширших санкційних заходів.
Санкції відкривають новий фронт для крипто-заснованого правозастосування проти Ірану
Останні дії США ставлять платформи цифрових активів у центр еволюційного режиму санкцій, ілюструючи, як криптоінфраструктура тепер функціонує як стратегічний інструмент у геополітичних фінансах. Назначивши дві біржі, зареєстровані у Великій Британії, що пов’язані з ширшими структурами Ірану, OFAC сигналізує, що криптовалютні ринки не можна розглядати як окрему або нейтральну сферу, коли є вагомі політичні підстави припинити нелегальні фінансові канали. Це також відображає ширшу спробу зірвати потоки коштів, що підтримують IRGC і їхні мережі, — пріоритет для політиків, які вважають, що традиційні канали занадто легко експлуатуються тими, хто прагне порушити міжнародні норми.
Так само, санкції демонструють, як крипто може поглинати макроекономічний тиск. Згідно з повідомленнями, центральний банк Ірану накопичив значні резерви USDT, що ілюструє, як стабількриптовалюти можуть слугувати мостом для ліквідності і торгівлі у санкціонованій економіці. Взаємозв’язок державних фінансів і криптоінфраструктури підкреслює необхідність у міцних системах відповідності, здатних розрізняти легітимну діяльність і нелегальні перекази, особливо на ринках, де державні актори мають мотивацію і можливості адаптувати цифрові активи для стратегічних цілей.
Для учасників ринку цей розвиток означає підвищену обережність. Біржі, гаманці і платіжні процесори, що працюють у або поруч із санкціонованими середовищами, мають переглянути свої системи управління ризиками, процеси onboarding клієнтів і мережеві зв’язки. Регулятори ймовірно, продовжать уточнювати визначення високоризикових юрисдикцій, тоді як компанії, що можуть продемонструвати чіткий і перевірений шлях відповідності, зможуть більш впевнено орієнтуватися у цій змінюваній ситуації. У ширшій криптоекономіці ці дії додають ще один елемент у постійне питання, чи змінюють цифрові активи спосіб застосування санкцій, чи просто створюють нові рівні складності для політиків, бізнесу і користувачів.
Ця стаття спочатку була опублікована як US Treasury Sanctions Iran-Linked Crypto Exchanges for the First Time на Crypto Breaking News — вашому надійному джерелі новин про криптовалюти, Bitcoin і блокчейн.
