У Gate безпека та захист активів користувачів є нашим головним пріоритетом. У цьому блозі ми зібрали кілька поширених шахрайств, які можуть траплятися в P2P-торгівлі, щоб ви могли остерігатися їх при торгівлі P2P.
1. Видавання себе за іншу особу
Контрагент використовує інший обліковий запис, який належить іншій особі, щоб торгувати з вами. Наприклад, шахрайство з ордером на продаж: У вас є ордер на продаж криптовалюти. Шахрай зв'язується з іншою жертвою, яка має замовлення на купівлю; шахрай просить іншу жертву перевести кошти на ваш рахунок; ви отримуєте гроші і звільняєте криптовалюту. Криптовалюта перейде на рахунок шахрая.
Щоб уникнути цього виду шахрайства, потрібно строго стежити за тим, щоб фіатний рахунок, з якого ви торгуєте, точно збігався з даними рахунку контрагента.
2. Підроблене підтвердження платежу
Деякі шахраї надсилають підроблене/фотошоплене підтвердження платежу, наприклад, скріншот квитанції про транзакцію, SMS-повідомлення про здійснену оплату. Крім того, разом з фотографією/скріншотом вони можуть поспішати з виведенням криптовалюти.
Тому, щоб захистити себе, перед виведенням криптовалюти перевірте рахунок одержувача вашого власного фонду, щоб переконатися, що ви дійсно отримали платіж.
3. Шахрайство з поверненням платежів
Шахрайство з поверненням платежів є одним з багатьох поширених видів шахрайства, яке може статися в позабіржовій торгівлі. Деякі платіжні платформи мають політику повернення коштів, щоб захистити своїх користувачів, якщо їхні акаунти було викрадено. Шахраї скористаються цією політикою, щоб отримати криптовалюту, нічого не сплачуючи.
У цьому сценарії шахраї націлені на продавців криптовалюти. Вони купують криптовалюту у жертви. Як завжди, вони здійснювали платіж і змушували жертву віддати криптовалюту. Потім, зазвичай протягом 72 годин, вони зв'язуються зі своєю платіжною платформою і повідомляють, що не здійснювали переказ. Тоді платіжна платформа скасовує платіж.
Як продавцю криптовалют, вам потрібно уникати використання методів оплати з високим ризиком, таких як PayPal, Venmo і кредитні картки. Реквізити цих способів оплати можуть бути викрадені і призвести до збитків для справжніх продавців криптовалют.
Ще кілька речей, які ви можете зробити, щоб мінімізувати свій ризик: Запитайте у свого контрагента додаткову інформацію для перевірки його особи. Торгуйте тільки з перевіреними трейдерами. Перевіряйте відгуки трейдера перед торгівлею.
