Gate Керівництво з боротьби з відмиванням грошей, проти незаконних фондів; Процедури розблокування банківських рахунків

1. Як уникнути незаконних коштів і запобігти блокуванню ваших банківських рахунків?

Gate залишає за собою право вжити заходів для забезпечення безпеки торгівлі користувачів. Відмивання грошей суттєво зашкодить розвитку угод з цифровими токенами, сприятиме та породжуватиме корупцію, знижуватиме соціальні норми, завдаватиме шкоди законним правам та інтересам користувачів, послаблюватиме основу для функціонування платформи торгівлі цифровими токенами та збільшуватиме відповідні юридичні та оперативні ризики. Тому Gate буде інструктувати користувачів і дотримуватиметься наступних правил, щоб запобігти потраплянню незаконних коштів на платформу. Користувачі будуть нести відповідальність за свою діяльність на платформі та повинні переконатися, що дотримуються правил і розуміють, що є частиною заходів проти відмивання грошей.

1. Коли ви торгуєте фіатною валютою, переконайтеся, що не приймаєте транзакції від іншої особи, окрім вашого контрагента. Якщо ви отримали платежі від різних людей, будь ласка, поверніть їх назад тій же особі.

2. Якщо ви отримуєте платіж з чутливими посиланнями, такими як "крипто", "Біткойн" тощо, ви можете відфільтрувати транзакцію або повернути гроші та зазначити "неідентифіковане посилання". Ви зменшите ризики стеження або замороження банківських рахунків.

3. Використовуйте різні картки для оплати та отримання. Використовуйте кілька своїх банківських карток для купівлі та продажу. Оскільки картка для отримання транзакцій має більший ризик замороження, тому доцільно фільтрувати вхідні кошти та переводити їх на іншу, більш безпечну картку. Картка, яку ви використовуєте для отримання коштів, повинна бути тією ж карткою, що і прив'язана до платформи.

4. Не тримайте великі суми на своїх часто використовуваних картах. Вам слід періодично фільтрувати і знімати свої кошти, а також припинити використання цієї картки на деякий час. Таким чином, ви зможете захистити себе від зараження незаконними коштами.

5. Перед тим, як повторно використати стару картку, ви завжди повинні спочатку перевірити, чи може ця картка отримувати кошти або здійснювати платежі.

6. Платформа перевіряє ідентифікаційні дані користувачів під час реєстрації. Користувачі повинні впевнитися, що всі пов'язані облікові записи зареєстровані та використовуються особисто ними. Gate не бере на себе жодної відповідальності, якщо користувач порушує Умови використання, Політики, закони уряду або бере участь в незаконній діяльності. Gate надасть допомогу поліції у розслідуваннях, коли це буде необхідно.

2. Як фільтрувати ваші кошти?

1. Після отримання платежів ви можете перевести кошти на свої рахунки управління фінансами, які мають велику суму. Потім ви можете відфільтрувати кошти і перевести їх на захищений банківський рахунок.

2. Якщо сума отриманих вами коштів не велика, ви можете вивести їх у готівку, а потім внести на інший захищений банківський рахунок.

3. Процедури розблокування банківських рахунків

Рахунок може бути заморожений вашим банком або через юридичні питання.

Замороження банку a. Причини: часті транзакції з високими обсягами; часті транзакції з великою кількістю людей; відсутність кредитного балансу або історій транзакцій протягом тривалого часу; транзакції з чутливими посиланнями. Ці дії можуть спровокувати системи ризикового контролю банків або системи боротьби з відмиванням грошей. Зазвичай онлайн-системи облікових записів показують інформацію, таку як "операції без особистого контакту призупинено", "тільки отримання" тощо.

б. Якщо ваша картка заморожена з наведених вище причин, ви можете звернутися до свого банку та надати необхідну інформацію для розблокування вашого рахунку.

Через юридичні питання a. Ситуація ускладнюється, якщо ваша картка заморожена через юридичні проблеми. Зазвичай це пов'язано з фінансовими шахрайськими справами. Тривалість замороження може коливатися від 3 днів до півроку або навіть довше. Наприклад, якщо незаконні кошти передаються через п'ять рахунків, всі п'ять рахунків будуть заморожені. Більш того, цей тип замороження не відбудеться відразу після транзакції, це станеться через кілька днів після транзакції. Це залежить від того, коли жертви подадуть заяву до поліції і коли справа буде розслідувана.

б. Якщо його просто тимчасово заморожено на кілька днів, ваша картка/банківський рахунок буде розморожено через кілька днів, якщо ви будете координувати свої дії з органами під час їх розслідування.

Якщо це тривала заморозка, наприклад, на півроку, вам потрібно зв'язатися з вашим банком якомога швидше, щоб уточнити, коли вона була заморожена, на скільки часу вона буде заморожена, контактну інформацію місцевих органів, які заморозили вашу картку. Після того, як ви отримаєте цю інформацію, вам потрібно зв'язатися з тією стороною, яка заморозила вашу картку, і координувати розслідування.

Заметки a. Додаткова інформація: скоріше за все, вас попросять надати джерело доходу, деталі торгівлі. Ви можете знайти це в розділі "Виписка з рахунку".

б. Якщо вам потрібно, щоб Gate надали вам супутні документи, ви повинні повідомити місцеву владу надати Докази або Судові Рішення або мати повноваження зв'язатися з нами безпосередньо: [email protected]

c. Процес залежить від місця, де ви знаходитесь, та складності справи. Як тільки ваша картка буде розморожена, будь ласка, переконайтеся, що ви знімаєте кошти, щоб уникнути повторного заморожування.