ซื้อหุ้น ETF แบบแบ่งขายอย่างไร? วิธีการลงทุน 3 อันดับที่คนงบน้อยควรอ่าน

สำหรับนักลงทุนที่มีงบประมาณจำกัด การซื้อ ETF เป็นปัญหาที่พบได้บ่อยที่สุดคือ “หนึ่งหน่วยราคาสูงเกินไป” ยกตัวอย่างเช่น 元大台灣50ETF หากต้องการซื้อเต็มหน่วย ต้องเตรียมเงินประมาณหนึ่งแสนห้าหมื่นบาท ซึ่งเป็นจำนวนที่ไม่ใช่น้อยสำหรับคนทำงานหลายคน แต่ไม่ต้องกังวล เพราะการซื้อ ETF แบบ零股 คือการซื้อส่วนย่อยที่เกิดขึ้นมาเพื่อแก้ปัญหานี้ บทความนี้จะอธิบายวิธีการซื้อขาย零股 การลงทุนแบบประจำและใช้ CFD ด้วยการใช้เลเวอเรจ เพื่อช่วยให้คนมีงบประมาณน้อยสามารถเข้าร่วมลงทุนใน ETF ได้อย่างง่ายดาย

ความท้าทายของนักลงทุนงบน้อย: ทำไมต้องใช้การซื้อ零股 ETF

ตลาด ETF ของไต้หวันเติบโตอย่างรวดเร็ว แต่กลไกการซื้อขายแตกต่างจากตลาดหุ้นอเมริกาอย่างมีนัยสำคัญ จากสถิติล่าสุด พบว่า ETF ของไต้หวันมีจำนวนรวม 227 รายการ มูลค่าทรัพย์สินรวมกว่า 3.56 ล้านล้านไต้หวันดอลลาร์ ซึ่งเติบโตเป็นสองเท่าจากปี 2020 อย่างไรก็ตาม หน่วยซื้อขายพื้นฐานของตลาดหุ้นไต้หวันคือ “หนึ่งหน่วย” (1000 หุ้น) ซึ่งหมายความว่าการซื้อ ETF ใดๆ ต้องซื้อขั้นต่ำ 1000 หน่วย

ตัวอย่างเช่น 元大台灣50ETF หากราคาซื้อขายอยู่ที่ 161.65 บาท การซื้อเต็มหน่วยต้องเตรียมเงิน 161,650 บาท สำหรับคนทำงานที่มีรายได้ต่อเดือนไม่ถึง 100,000 บาท หรือผู้เริ่มต้นลงทุนในตลาดหุ้น นี่เป็นจำนวนเงินที่อาจเกินงบประมาณของพวกเขา นี่คือเหตุผลที่การซื้อ零股 ETF เกิดขึ้นมาเพื่อแก้ปัญหานี้

คู่มือเต็มรูปแบบสำหรับการซื้อ零股 ETF: กฎ ระยะเวลา และต้นทุน

什么是零股 ETF？เข้าใจง่ายใน 3 นาที

零股 ETF คือการซื้อหุ้น ETF น้อยกว่า 1000 หน่วย (เช่น 1-999 หุ้น) เช่น ซื้อ 50 หุ้น หรือ 200 หุ้นของ元大台灣50ETF การซื้อแบบ零股 ช่วยให้ผู้ลงทุนสามารถเข้าถึงตลาด ETF ด้วยเงินลงทุนที่ต่ำลง

เมื่อเทียบกับการซื้อเต็มหน่วย การซื้อ零股 มีความแตกต่างในเรื่องเวลาการซื้อขาย ค่าธรรมเนียม และกฎการทำธุรกรรม การเข้าใจความแตกต่างเหล่านี้เป็นสิ่งสำคัญสำหรับการดำเนินการจริงในภายหลัง

เวลาซื้อขาย零股 ETF และข้อจำกัดในการสั่งซื้อ

ตลาด ETF 零股 ของไต้หวันแบ่งเป็นสองช่วงเวลา คือ ช่วงกลางวันและหลังตลาดปิด

ช่วงกลางวัน (9:00-13:30)

• สั่งซื้อผ่านช่องทางอิเล็กทรอนิกส์เท่านั้น (ออนไลน์หรือโทรศัพท์)
• จับคู่คำสั่งซื้อรวม (Auction) ทุกๆ 1 นาที
• การจับคู่ครั้งแรกเวลา 09:10
• ประเภทคำสั่งซื้อเฉพาะ Limit Order (คำสั่งราคาจำกัด) ที่มีผลบังคับใช้ภายในวันเดียว

ช่วงหลังตลาด (13:40-14:30)

• สั่งซื้อผ่านโทรศัพท์ เคาน์เตอร์ หรือช่องทางอิเล็กทรอนิกส์ก็ได้
• จับคู่คำสั่งรวมในเวลา 14:30
• เช่นเดียวกัน จำกัดเฉพาะ Limit Order
• การจับคู่จะพิจารณาจากราคาเป็นหลัก ถ้าราคาเท่ากันจะสุ่มเลือก

นักลงทุนควรระวังว่า การซื้อขาย零股 และเต็มหน่วยจะดำเนินในพูลหุ้นที่แยกกันอย่างสมบูรณ์ ซึ่งอาจทำให้ราคาซื้อขาย零股 สูงกว่าหรือต่ำกว่าราคาซื้อขายเต็มหน่วยในช่วงเวลาเดียวกัน และอาจมีส่วนต่างราคาที่กว้างขึ้นด้วย

ค่าธรรมเนียมการซื้อขาย零股 ETF คิดอย่างไร?

ค่าธรรมเนียมของโบรกเกอร์ไต้หวัน คำนวณตามสูตร: ค่าธรรมเนียม = ราคาหุ้น × จำนวนหุ้น × 0.1425% × ส่วนลด

เช่น ซื้อ 200 หุ้น 元大台灣50ETF ที่ราคา 161.65 บาท ด้วยส่วนลด 65% จะคำนวณเป็น: 200 × 161.65 × 0.1425% × 0.65 ≈ 29.95 บาท

ควรสังเกตว่า โบรกเกอร์ส่วนใหญ่มักตั้งค่าขั้นต่ำค่าธรรมเนียมไว้ (เดิมคือ 20 บาท ปัจจุบันบางแห่งลดเหลือ 1 บาท) ซึ่งหมายความว่า สำหรับการซื้อหุ้นจำนวนน้อย ค่าธรรมเนียมจะถูกคำนวณตามขั้นต่ำ ไม่ใช่ตามสูตรเต็ม

เช่น ซื้อ 5 หุ้น: 5 × 161.65 × 0.1425% ≈ 1.15 บาท

เนื่องจาก 1.15 บาท เกินขั้นต่ำ 1 บาท จึงคิดเป็น 1.15 บาท แต่ถ้าซื้อ 1 หุ้น ค่าธรรมเนียมจะประมาณ 0.23 บาท แต่ก็ต้องจ่ายขั้นต่ำ 1 บาทเช่นกัน

สรุปคือ ในระดับค่าธรรมเนียมปัจจุบัน การซื้อ零股 1000 หุ้น กับซื้อเต็มหน่วย 1 หน่วย จะมีค่าใช้จ่ายใกล้เคียงกัน นักลงทุนจึงไม่ต้องกังวลว่าการซื้อ零股จะทำให้ต้นทุนเพิ่มขึ้นมากนัก

ค่าธรรมเนียมขาย零股 ETF และภาษี

นอกจากค่าธรรมเนียมแล้ว การขายยังต้องเสียภาษีการซื้อขาย 0.1% ของยอดขาย เช่น ขาย 200 หุ้น 元大台灣50ETF ที่ราคา 161.65 บาท คิดเป็น: 200 × 161.65 × (0.1425% + 0.1%) ≈ 78.4 บาท

ซึ่งรวมค่าธรรมเนียมและภาษีแล้ว นักลงทุนควรคำนวณต้นทุนนี้ไว้ล่วงหน้า

เทคนิคการลงทุน零股 ETF ให้ได้ผลดี

วิธีสั่งซื้อ零股 ETF ผ่านแอปพลิเคชัน

หลังจากเปิดบัญชีแล้ว นักลงทุนสามารถสั่งซื้อ零股ผ่านแอปของโบรกเกอร์ได้ง่ายๆ ดังนี้:

1. เลือกประเภทการซื้อขาย: “零股กลางวัน” หรือ “零股หลังตลาด”
2. ยืนยันวิธีการสั่งซื้อ: จำกัดราคาสำหรับ零股เท่านั้น
3. เลือก “ซื้อ” หรือ “ขาย”
4. ใส่จำนวนหุ้น (1-999) และราคาที่ต้องการ

ขั้นตอนคล้ายกับการซื้อขายเต็มหน่วย ทำให้มือใหม่สามารถใช้งานได้อย่างรวดเร็ว

กลยุทธ์การตั้งคำสั่งเพื่อเพิ่มโอกาสสำเร็จ

เนื่องจากสภาพคล่องของ零股 ค่อนข้างต่ำ นักลงทุนควรใช้กลยุทธ์การตั้งคำสั่งให้เหมาะสม เช่น:

• สำหรับ ETF ที่มีสภาพคล่องสูง (เช่น 元大台灣50): ตั้งคำสั่งซื้อที่ราคาสูงสุด (ราคาสูงสุดคือราคาสูงสุดที่สามารถซื้อได้) หรือขายที่ราคาต่ำสุด
• สำหรับ ETF ที่มีสภาพคล่องปานกลาง: ตั้งคำสั่งใกล้ราคาปิดตลาด
• สำหรับ ETF ที่ไม่ค่อยนิยม: ลองตั้งคำสั่งต่ำกว่าราคาปิดเล็กน้อย แต่ต้องสมเหตุสมผล

สามารถดูข้อมูลยอดการซื้อขาย零股รายวันจากเว็บไซต์ตลาดหลักทรัพย์ไต้หวัน เพื่อประเมินความคล่องตัวของแต่ละ ETF ได้

ทางเลือกสำหรับการลงทุน零股 ด้วย CFD เลเวอเรจ

ถ้ารู้สึกว่าการซื้อ零股มีความคล่องตัวต่ำหรือรอคอยนานเกินไป CFD (สัญญาสำหรับส่วนต่างราคา) เป็นอีกทางเลือกหนึ่งที่น่าสนใจ

ข้อดี-ข้อเสียของการซื้อ零股 ETF กับ CFD

ตัวอย่างการใช้ CFD เลเวอเรจ

เช่น บนแพลตฟอร์ม Mitrade ซื้อ ETF iShares Semiconductor:

• ต้องใช้เงิน 223.91 ดอลลาร์
• ใช้เลเวอเรจ 10 เท่า เหลือเพียง 22.39 ดอลลาร์
• เพิ่มประสิทธิภาพการลงทุนอย่างมาก

CFD เหมาะสำหรับผู้ที่ต้องการความคล่องตัวสูง เช่น การทำ Short หรือการเทรด 24 ชม. แต่ต้องระวังว่า เลเวอเรจเป็นดาบสองคม สามารถเพิ่มกำไรได้มาก แต่ก็เพิ่มความเสี่ยงขาดทุนเช่นกัน ควรใช้ด้วยความระมัดระวังสำหรับมือใหม่

การลงทุนแบบประจำใน零股 ETF: รับปันผลเต็มที่

ในช่วงหลัง นักลงทุนจำนวนมากนิยมใช้กลยุทธ์ “ลงทุนแบบประจำ” หรือ Dollar Cost Averaging (DCA) โดยกำหนดจำนวนเงินลงทุนในแต่ละงวดเป็นประจำ เช่น รายเดือน ซึ่งเหมาะสำหรับคนมีรายได้ประจำ

จากข้อมูลของตลาดหลักทรัพย์ไต้หวัน พบว่า ETF ที่นิยมใช้กลยุทธ์นี้มากที่สุดคือ ETF ที่เน้นปันผลสูง เช่น 元大高股息, 富邦高息 เป็นต้น

การถือ零股 ETF จะได้รับปันผลไหม?

คำถามยอดนิยมคือ การซื้อ零股 จะได้รับสิทธิ์ปันผลเต็มหรือไม่ คำตอบคือ ได้รับสิทธิ์เต็มเช่นเดียวกับการถือเต็มหน่วย ไม่ว่าจะถือ 1 หุ้นหรือ 1000 หุ้น ก็สามารถรับปันผลได้เท่ากัน ยิ่งถือจำนวนมาก ก็รับปันผลมากขึ้น

ข้อดีของการลงทุนแบบประจำด้วย零股:

• ลงทุนขั้นต่ำไม่สูง เพียงไม่กี่พันบาทต่อเดือนก็เริ่มได้
• ไม่มีข้อจำกัดขั้นต่ำในการซื้อ
• สามารถปรับจำนวนเงินลงทุนได้ตามสะดวก
• ได้รับสิทธิ์ปันผลเต็มเช่นเดียวกับการถือเต็มหน่วย
• ช่วยลดต้นทุนเฉลี่ยและความเสี่ยง

สรุป: เลือกวิธีลงทุน零股 ETF ที่เหมาะสมกับคุณ

零股 ETF ช่วยให้คนมีงบประมาณน้อยสามารถเข้าถึงการลงทุนใน ETF ได้ง่ายขึ้น ไม่ว่าจะเป็นการสะสมทีละน้อย การลงทุนแบบประจำ หรือใช้ CFD เลเวอเรจ เพื่อเพิ่มประสิทธิภาพการลงทุน นักลงทุนสามารถเลือกวิธีที่เหมาะสมกับงบประมาณ ความเสี่ยง และเวลาที่มี

ถ้าต้องการความมั่นคงและรับปันผล การซื้อ零股เป็นทางเลือกที่ดี หากต้องการความคล่องตัวและใช้ประโยชน์จากเลเวอเรจ CFD ก็เป็นทางเลือกเสริมที่น่าสนใจ อย่างไรก็ตาม การลงทุนใน零股 ได้เปิดโอกาสให้ทุกคนสามารถเข้าถึงตลาดได้อย่างเท่าเทียมกันมากขึ้น