UBS Выполняет Первый в Мире $6T Токенизированный Рабочий Процесс Фонда с Использованием Chainlink

Ключевые выводы:

• UBS завершила первую полностью функционирующую транзакцию токенизированного фонда от начала до конца с использованием стандарта Цифрового Трансфера Агента Chainlink (DTA)
• DigiFT выступает в качестве дистрибьютора на блокчейне для обработки живой подписки и выкупа токена денежного рынка uMINT на Ethereum
• Бесшовный жизненный цикл институциональных фондов работает в цепочке с автоматизированным соблюдением норм, кросс-цепной связью и синхронизацией данных в реальном времени

UBS только что установил новый рубеж для институционального принятия блокчейна. В ходе живой транзакции с Chainlink и DigiFT глобальный банковский гигант обработал первую в истории подписку и выкуп токенизированного фонда полностью в цепочке, не как пилотный проект, а в производственной среде.

Этот шаг демонстрирует, что токенизированные активы больше не являются теоретическим будущим; они реализуются в масштабах одной из самых мощных финансовых организаций мира.

Читать далее: Chainlink сотрудничает с Polymarket для ускорения $100B Сети экосистемы оракулов

!

UBS полностью переносит реальную финансовую деятельность в блокчейн

С более чем 6 триллионами активов под управлением, UBS внедрила рабочий процесс живого фонда с использованием своего токена UBS USD Money Market Investment Fund (uMINT), который был разработан на Ethereum. Стандарт Chainlink DTA, технический стандарт, используемый банком для автоматизации обработки фондов в блокчейнах и внутренних банковских системах, был применен.

DigiFT был лицензированным дистрибьютором на блокчейне и предоставлял и регистрировал заказы на подписку и выкуп инвесторов в реальном времени.

Весь жизненный цикл транзакции фонда был рассмотрен в рабочем процессе:

• Инициация заказа
• Исполнение
• Расчет
• Согласование между ончейн и офчейн системами

Причина в том, что это первый случай, когда важный банк успешно автоматизировал эти шаги на архитектуре блокчейна без песочницы. UBS заявляет, что его проект Tokenize позволит осуществлять доставку регулируемых финансовых продуктов на цепочке без ущерба для соблюдения норм и безопасности на уровне институций.

Это после предыдущего партнерства между UBS и Chainlink в Сингапуре в рамках проекта Guardian, который ориентирован на регулирование и исследует токенизированные финансы и интероперабельность.

Читать далее: Тихая крипто-оккупация Уолл-стрит: новые графики показывают, кто внутри, а кто все еще блокирует доступ

Как инфраструктура Chainlink обеспечила рабочий процесс

Концепция стандарта Цифрового Трансферного Агента Chainlink является сердцем этой инновации, которая интегрирует критически важные элементы, реализованные регулируемыми финансовыми учреждениями:

• Среда выполнения Chainlink (CRE) отвечает за синхронизацию действий в банковских системах и блокчейне.
• Протокол межсетевой совместимости (CCIP) обеспечивает совместимость и безопасную передачу сообщений между цепочками, как публичными, так и приватными.
• Автоматизированный механизм соблюдения (ACE) программно обеспечивает соблюдение институциональных правил.
• NAVLink предоставляет фондам процессы с проверенными ценовыми данными чистой стоимости активов

!

Эти характеристики создают контролируемую сеть, в которой традиционные рынки будут взаимодействовать с децентрализованной инфраструктурой.

Автоматизация смарт-контрактов и синхронизированные расчеты значительно сокращают ручные процессы, что является революционным изменением на рынке, где глобальные операции фондов превышают $100 триллион.

Токенизация входит в свой настоящий цикл принятия

Токенизированные активы быстро развиваются в глобальной финансовой системе, но большинство развертываний на сегодняшний день были пилотными проектами или доказательствами концепции. Уникальность этой транзакции UBS заключается в том, что она произошла в процессе производства.

Сдвиг является индикатором институционального доверия к инфраструктуре на базе блокчейна и воротами к массовому принятию всех типов активов, включая:

• Денежные рыночные продукты
• Облигации и структурированные ноты
• Частные фонды и альтернативные активы
• Реальные активы для DeFi инфраструктуры

Использование токенизации принесет большие преимущества институциональным рынкам:

• Устойчивый расчет в реальном времени
• Снижение затрат на сверку
• Улучшенная прозрачность
• Автоматизированное соблюдение
• Интероперабельность между банковскими сетями и экосистемами цепочек

Инвесторы Ончейн фонды создают ускоренные циклы ликвидности, уменьшают трения на среднем уровне и программируемые финансовые продукты.

Формируется Институциональная Игровая Книга Блокчейна

UBS не движется в одиночку. BlackRock, JPMorgan, HSBC, Franklin Templeton и Fidelity все расширяют потоки токенизированных фондов или активов. Рынок токенизации казначейства сам по себе может вырасти в многотриллионовый сегмент в течение этого десятилетия, поскольку компании стремятся к цифровизации инфраструктуры капитальных рынков.

Живое развертывание UBS сигнализирует о том, что переход от бумажных и устаревших цифровых систем к программируемым финансам активно осуществляется.

Институциональные голоса высказываются

Руководство UBS описало это событие как основополагающий инфлексийный момент для финансов, управляемых смарт-контрактами.

«Эта транзакция представляет собой ключевую веху… Эти инновации способствуют повышению операционной эффективности и создают новые возможности для компоновки продуктов», Майк Дарган, Групповой операционный директор и технический директор UBS.

Соучредитель Chainlink Сергей Назаров подчеркнул уверенность в безопасной, соответствующей нормативам миграции институциональных активов на блокчейн: “Этот этап показывает, что традиционные финансы могут перейти на блокчейн с надежностью институционального уровня и соответствием нормативным требованиям.”

Основатель DigiFT Генри Чжан подчеркнул, что видимость в реальном времени и сверка являются трансформационными преимуществами для операций с фондами. Вместе эти сообщения сигнализируют о том, что токенизация эволюционирует от экспериментов к основной инфраструктуре для глобальных банков.