UBS Executa o Primeiro Workflow de Fundo Tokenizado $6T Usando Chainlink

Principais Conclusões:

• UBS conclui a primeira transação de fundo tokenizado totalmente em produção e de ponta a ponta usando o padrão do Agente de Transferência Digital (DTA) da Chainlink
• DigiFT atua como distribuidor on-chain para processar a subscrição e o resgate ao vivo do token de mercado monetário uMINT na Ethereum
• O ciclo de vida dos fundos institucionais sem interrupções é executado na blockchain com conformidade automatizada, conectividade entre cadeias e sincronização de dados em tempo real.

O UBS acaba de estabelecer um novo marco na adoção de blockchain institucional. Numa transação ao vivo com Chainlink e DigiFT, o gigante bancário global processou a primeira subscrição e resgate de um fundo tokenizado totalmente em cadeia, não como um projeto piloto, mas em um ambiente de produção.

Esta movimentação demonstra que os ativos tokenizados já não são um futuro teórico; estão a ser implementados em grande escala por uma das instituições financeiras mais poderosas do mundo.

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UBS Leva Finanças do Mundo Real Totalmente On-Chain

Com mais de 6 trilhões de ativos sob gestão, o UBS implementou um fluxo de trabalho de fundo ao vivo com seu UBS USD Money Market Investment Fund Token (uMINT) que foi desenvolvido na Ethereum. O padrão Chainlink DTA, um padrão técnico utilizado pelo banco para automatizar o processamento de fundos em blockchains e sistemas bancários internos, foi empregado.

DigiFT foi o distribuidor licenciado em cadeia e forneceu e registrou ordens de subscrição e resgate de investidores em tempo real.

Todo o ciclo de vida da transação do fundo foi abordado no fluxo de trabalho:

• Iniciação de pedido
• Execução
• Liquidação
• Reconciliação entre sistemas on-chain e off-chain

A razão é que é a primeira vez que um banco importante automatizou com sucesso estes passos na arquitetura blockchain sem um ambiente de sandbox. O UBS afirma que o seu projeto Tokenize permitirá a entrega em cadeia de produtos financeiros regulamentados sem sacrificar a conformidade e segurança a nível institucional.

Isto ocorre após a parceria anterior entre a UBS e a Chainlink em Singapura no Project Guardian, que é um projeto focado na regulamentação que explora finanças tokenizadas e interoperabilidade.

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Como a Infraestrutura da Chainlink Potenciou o Fluxo de Trabalho

O conceito de padrão de Agente de Transferência Digital Chainlink é o coração desta inovação que integra elementos críticos para a missão implementados por instituições financeiras regulamentadas:

• Ambiente de Execução Chainlink (CRE) é aquele que sincroniza atividades dentro de sistemas bancários e blockchain.
• Protocolo de Interoperabilidade entre Cadeias (CCIP) é a garantia de interoperabilidade e mensagens seguras entre cadeias que são públicas e privadas
• Motor de Conformidade Automatizado (ACE) impõe regras de conformidade institucional programaticamente
• NAVLink fornece aos processos de fundos feeds de preços de Valor Líquido de Ativos verificados

Essas características constroem um pipeline de grau controlado no qual os mercados tradicionais se comunicarão com a infraestrutura descentralizada.

A automação de contratos inteligentes e a liquidação sincronizada reduzem dramaticamente os processos manuais, uma mudança de jogo num mercado onde as operações de fundos globais excedem $100 trilhão.

A tokenização está a entrar no seu ciclo real de adoção.

Os ativos tokenizados aceleraram rapidamente em toda a finança global, mas a maioria das implementações até agora tem sido pilotos ou provas de conceito. A razão pela qual esta transação do UBS é única é porque ocorreu durante a produção.

A mudança é um indicador da confiança institucional na infraestrutura baseada em blockchain e um Portal para a adoção mainstream em todos os tipos de ativos, incluindo:

• Produtos do mercado monetário
• Obrigações e notas estruturadas
• Fundos privados e ativos alternativos
• Colateral do mundo real para trilhos DeFi

A utilização da tokenização traria grandes vantagens para os mercados institucionais:

• Liquidação em tempo real
• Reduzir custos de reconciliação
• Maior transparência
• Conformidade automatizada
• Interoperabilidade entre redes bancárias e ecossistemas de cadeia

Os investidores de fundos on-chain criam ciclos de liquidez acelerados, diminuem as fricções de camada intermediária e produtos financeiros programáveis.

O Livro de Jogadas de Blockchain Institucional Está a Formar-se

A UBS não está a mover-se sozinha. A BlackRock, JPMorgan, HSBC, Franklin Templeton e Fidelity estão todas a expandir os fluxos de fundos ou ativos tokenizados. O mercado de tokenização de tesouraria pode crescer sozinho para um segmento de vários trilhões de dólares dentro desta década, à medida que as empresas correm para digitalizar a infraestrutura dos mercados de capitais.

A implementação ao vivo da UBS sinaliza que a transição de sistemas baseados em papel e digitais legados para finanças programáveis está ativamente em andamento.

Vozes Institucionais Avaliam

A liderança do UBS descreveu o evento como um ponto de inflexão fundamental para a finança impulsionada por contratos inteligentes.

“Esta transação representa um marco importante… Estas inovações promovem uma maior eficiência operacional e novas possibilidades para a composabilidade dos produtos,” Mike Dargan, COO e CTO do grupo, UBS

O co-fundador da Chainlink, Sergey Nazarov, enfatizou a confiança na migração on-chain segura e em conformidade para instituições: “Este marco mostra que as finanças tradicionais podem transitar para o on-chain com confiabilidade de nível institucional e alinhamento regulatório.”

O fundador da DigiFT, Henry Zhang, destacou a visibilidade em tempo real e a reconciliação como vantagens transformadoras para as operações de fundos. Juntas, as mensagens sinalizam que a tokenização está evoluindo além da experimentação para se tornar uma infraestrutura convencional para bancos globais.