Existe uma narrativa circulando fora do setor de criptomoedas de que as criptomoedas são o principal meio de lavagem de dinheiro.

O valor total de dinheiro lavado em todo o mundo é estimado em $800B a $2T anualmente, ou 2% a 5% do PIB global.
E a grande maioria disso não passa por criptomoedas. O setor bancário suporta 69% do total de multas por lavagem de dinheiro, de acordo com a Shufti - o que por si só ilustra claramente quem é realmente o principal canal.
Em 2023, os bancos gastaram $181B em programas de AML, mas apesar disso, apenas cerca de 1% do total de dinheiro sujo é interceptado a cada ano.
As criptomoedas parecem modestas em comparação. Em 2024, aproximadamente $40B foi lavado através de criptomoedas, o que representa menos de 0,2% de todas as transações de criptomoedas. É uma quantia significativa, mas é incomparável à escala dos fluxos bancários.