Começar com a Verificação KYC: O Seu Guia Completo

Concluir a sua verificação KYC é uma etapa essencial antes de poder começar a negociar e a retirar fundos na maioria das plataformas de criptomoedas. Este guia explica tudo o que precisa de saber sobre o processo de verificação KYC, desde a confirmação básica de identidade até verificações de conformidade avançadas. Quer esteja a começar ou a procurar desbloquear limites de retirada mais elevados, compreender os requisitos de verificação ajudará a navegar pelo processo de forma tranquila.

Compreender os Três Níveis de Verificação

A maioria das plataformas estrutura a sua verificação KYC em três níveis progressivos: Padrão, Avançado e Profissional. Cada nível desbloqueia funcionalidades diferentes e aumenta os seus limites de retirada à medida que avança em etapas adicionais de verificação.

Nível Padrão é o nível de verificação fundamental. Requer que complete uma avaliação de identidade e forneça prova de identidade (POI). Este é o ponto de partida para a maioria dos utilizadores na sua jornada de verificação.

Nível Avançado baseia-se na verificação Padrão, adicionando a exigência de prova de morada (POA). Depois de concluir com sucesso a verificação de identidade no nível Padrão, pode avançar para fornecer documentação de residência para desbloquear este nível.

Nível Profissional representa o nível de verificação mais completo, exigindo uma diligência reforçada (EDD). Este nível é normalmente procurado por utilizadores que necessitam de limites de retirada significativamente mais altos ou que planeiam realizar transações fiduciárias.

Como Configurar a Sua Conta e Iniciar a Verificação

Comece acedendo às configurações da sua conta no menu de navegação. Procure o ícone do seu perfil no lado direito e clique nele para revelar as opções da sua conta. De lá, selecione Conta para aceder ao painel principal da sua conta.

Dentro das configurações da sua conta, encontrará a secção de Verificação de Identidade em Informações da Conta. Procure o botão Verificar Agora para iniciar o processo de verificação KYC. Antes de avançar com qualquer etapa de verificação, será necessário confirmar o seu país de residência. Esta seleção é importante porque influencia os documentos que pode submeter e pode determinar se são necessárias etapas adicionais de verificação para a sua região.

Submeter a Sua Prova de Identidade

Inicie a sua verificação KYC carregando a sua prova de identidade (POI). Clique no botão Verificar na secção de Prova de Identidade para começar este processo.

Deverá selecionar o país que emitiu o seu documento de identidade e especificar qual o tipo de documento que está a fornecer. Países diferentes aceitam tipos diferentes de documentos, por isso, revise os requisitos específicos para a sua região antes de fazer o upload.

Ao fotografar o seu documento de identidade, assegure-se de que:

• O seu nome completo está claramente visível
• A sua data de nascimento é legível
• O documento inteiro é mostrado sem cortes
• Nenhuma parte do documento foi alterada ou modificada
• A foto está em foco e bem iluminada

Pode carregar documentos em praticamente qualquer formato de arquivo comum. Após submeter as suas fotos, avançará para a verificação de reconhecimento facial. Esta pode ser concluída usando a câmara do seu computador ou escaneando um código QR no seu dispositivo móvel para a verificação biométrica.

Se encontrar dificuldades ao aceder à página de reconhecimento facial após várias tentativas, isso geralmente indica que os documentos submetidos não cumprem os requisitos ou que fez demasiadas submissões num curto período de tempo. Espere 30 minutos antes de tentar novamente ou contacte o suporte ao cliente se o problema persistir.

Avaliação de Identidade e Verificação de Morada

Após concluir a sua prova de identidade, a avaliação de identidade normalmente processa-se automaticamente. Alguns utilizadores podem ser obrigados a completar um questionário adicional de avaliação de identidade para verificar a precisão das suas informações. A barra de estado da sua verificação, situada à esquerda na página da sua conta, mostrará em que ponto se encontra neste processo.

Ao atingir o nível Padrão de verificação, desbloqueia a capacidade de depositar fundos e começar a negociar na plataforma. No entanto, para avançar para a verificação KYC de nível Avançado, será necessário fornecer prova de morada (POA).

Documentos aceitáveis como prova de morada incluem:

• Contas de serviços públicos recentes
• Extratos bancários
• Comprovativo de residência emitido pelo governo

Importante: O seu documento de POA deve ter sido emitido nos últimos três meses. Documentos com mais de este período serão rejeitados durante a revisão. Após submeter a documentação de morada, pode rever todas as informações enviadas na página de Verificação de Identidade na sua conta. Clique no ícone de olho para visualizar os detalhes (será necessário inserir o código do Google Authenticator por motivos de segurança).

Diligência Reforçada para Verificação Abrangente

Para atingir o nível de verificação Profissional (Pro), será necessário completar o processo de Diligência Reforçada (EDD). Isto envolve submeter um questionário detalhado e fornecer documentação de suporte relacionada às suas fontes de rendimento.

Clique no botão Verificar na secção de EDD e siga as instruções para fornecer as informações requeridas. Tenha em mente que, mesmo após completar o EDD, poderá ser ocasionalmente solicitado a fornecer documentação adicional ao fazer grandes retiradas ou transações fiduciárias. Esta é uma medida padrão de conformidade e não deve desencorajá-lo de completar este nível avançado de verificação KYC.

Todo o processo de verificação KYC foi desenhado para manter a plataforma segura, garantindo que possa aceder às funcionalidades e limites de retirada necessários às suas atividades de negociação.