Como passar pela verificação numa exchange de criptomoedas: guia completo para iniciantes

Se acabou de criar uma conta numa bolsa de criptomoedas e está pronto para começar a negociar, o primeiro passo é a verificação obrigatória de identidade. Vamos entender como passar pela verificação de forma rápida e sem problemas. Todo o processo é dividido em várias etapas, cada uma delas desbloqueando novas possibilidades de negociação e levantamento de fundos.

Por que é necessária a verificação de identidade e como ela funciona

A verificação de identidade (KYC — Know Your Customer) não é apenas uma formalidade. É uma exigência obrigatória dos reguladores financeiros em todo o mundo. Cada bolsa séria utiliza o KYC para combater a lavagem de dinheiro, o financiamento de organizações terroristas e outros crimes financeiros.

Para si, como utilizador, isso significa uma coisa: é preciso passar pela verificação para aceder a todas as funcionalidades da plataforma e retirar as criptomoedas ganhos sem restrições. Sem verificação, simplesmente não será autorizado a usar o serviço.

Três níveis de verificação: o que escolher

O sistema de verificação funciona como uma escada de privilégios. Quanto mais alto o nível, maiores os limites e mais possibilidades:

Nível padrão — verificação básica, requer confirmação de identidade (fotografia do passaporte ou documento nacional de identificação e reconhecimento facial). Com este nível, já pode negociar e fazer depósitos, mas há limites no valor de levantamento.

Nível avançado — inclui confirmação do endereço de residência (conta de serviços públicos, extrato bancário ou carta oficial). Isto aumenta significativamente o limite diário de levantamento de fundos.

Nível Pro — verificação abrangente e detalhada. É necessário preencher um questionário sobre as fontes de rendimento e fornecer documentos comprovativos. Neste nível, praticamente não há limites e obtém o estatuto de utilizador premium.

Em alguns países, os requisitos podem variar. Por exemplo, em países com maior risco, podem solicitar documentos adicionais ou informações suplementares.

Guia passo a passo: como passar pela verificação de identidade

O processo começa com o perfil. Clique no ícone do perfil no canto superior direito do painel de navegação, depois selecione Conta.

Encontre a secção Informação da conta e clique no botão Proceder ao lado da coluna «Verificação KYC». O sistema abrirá a página Verificação de identidade.

Primeiro passo — escolha o país e a região onde reside. Isto é importante, pois o processo de verificação pode variar consoante a região. Alterar depois será mais difícil, podendo ser necessária uma nova verificação.

Segundo passo — confirmação de identidade. Selecione o país onde foi emitido o seu documento (passaporte, carta de condução ou documento de identificação nacional). Depois, indique o tipo de documento.

Terceiro passo — carregue fotografias de alta qualidade do documento. Verifique:

• Que o seu nome completo e data de nascimento estão claramente visíveis na foto
• Que o documento está totalmente visível na imagem
• Que não há alterações ou danos
• Que a qualidade da imagem permite ler todos os dados

O sistema aceita qualquer formato de ficheiro — JPG, PNG, PDF e outros. Mas é melhor fazer o upload na melhor qualidade possível.

Quarto passo — reconhecimento facial. Aqui, precisará de uma câmara. Pode fazer isto diretamente do portátil ou escanear um QR code com o smartphone e concluir o processo no telemóvel — é mais conveniente.

Se o reconhecimento não passar após várias tentativas, podem haver duas razões: ou o documento carregado não cumpre os requisitos, ou há demasiados pedidos na plataforma. Nesse caso, tente novamente após 30 minutos. Se o problema persistir, contacte o suporte e envie uma solicitação através do formulário no site.

Avaliação KYC e desbloqueio de possibilidades de negociação

Após a confirmação de identidade, o sistema geralmente realiza automaticamente uma avaliação do seu perfil. No entanto, alguns utilizadores podem precisar de preencher um questionário adicional para avaliação do KYC.

Lembre-se: toda a informação deve ser precisa e verdadeira. O sistema pode verificar os dados e detectar discrepâncias.

Na página de verificação, verá o estado da sua avaliação. Assim que for aprovada, terá acesso à negociação e poderá fazer depósitos. Se não passar na avaliação KYC, a verificação padrão não será concluída e alguns produtos permanecerão inacessíveis.

Confirmação do endereço: segunda etapa da verificação

Se desejar passar ao Nível Avançado, precisa de confirmar o seu endereço de residência. Mas isto só é possível após ter concluído a verificação padrão.

O sistema aceita apenas documentos oficiais:

• Contas de eletricidade, gás, água ou internet
• Extratos bancários
• Cartas oficiais de entidades governamentais

Requisito importante: o documento deve estar datado dos últimos três meses. Qualquer documento com mais de três meses será automaticamente rejeitado.

Faça o upload do documento na página de verificação KYC. Se depois quiser verificar o que enviou, clique no ícone do olho na página de verificação. Para visualizar, será necessário inserir o código do Google Authenticator (autenticação de dois fatores).

Se detectar erros nas informações enviadas, contacte urgentemente o suporte através do formulário no site. É melhor corrigir os dados logo, do que esperar que bloqueiem a sua retirada de fundos.

Verificação avançada para o nível Pro

Se desejar obter o máximo de possibilidades e desbloquear totalmente a negociação sem limites, deve passar por uma verificação abrangente (EDD).

Clique no botão Confirmar na página de verificação e comece a preencher um questionário detalhado. Será necessário descrever as fontes de rendimento e carregar documentos comprovativos:

• Comprovativo de emprego
• Documentos de negócio (se for empreendedor)
• Extrato do saldo (se os rendimentos forem de investimentos)
• Outros documentos, dependendo da situação

Em casos raros, mesmo após a conclusão bem-sucedida do EDD, a plataforma pode solicitar documentos adicionais ao fazer levantamentos de grandes quantias ou pagamentos em moeda fiduciária. Isto é uma medida padrão para proteger ambas as partes.

Problemas comuns e como resolvê-los

Problema: o sistema indica que o documento não cumpre os requisitos. Solução: assegure-se de que a foto mostra o documento inteiro, que o texto está nítido, sem escurecimentos, reflexos ou dedos a cobrir informações. Tire uma nova foto em boa iluminação.

Problema: reconhecimento facial não passa. Solução: tente em outro dispositivo, remova óculos escuros, assegure-se de que há boa iluminação no rosto, e que não há luz forte por trás.

Problema: o estado da verificação fica por muito tempo. Solução: mesmo com verificação automática, por vezes há atrasos de algumas horas. Se passaram mais de 24 horas, contacte o suporte.

Agora sabe como passar pela verificação de forma completa e segura. Todo o processo leva entre 5 e 30 minutos, dependendo da velocidade da sua internet e da nitidez das fotografias. O mais importante é preparar os documentos com antecedência e fazer uploads de imagens de alta qualidade. Boa sorte na negociação!