Primeiro passo no investimento em ações: guia essencial para iniciantes

Ações são consideradas uma forma eficaz de aumentar o patrimônio, mas ao mesmo tempo podem ser mal interpretadas como uma ‘jogada perigosa’. No entanto, com uma abordagem sistemática e conhecimento adequado, é possível aprender e executar de forma progressiva seguindo a ordem de estudo de ações. Neste artigo, forneceremos informações práticas sobre ações para que investidores iniciantes possam começar com sucesso, desde a escolha da corretora até a análise de ações.

O que são ações?

Ações representam a propriedade de uma empresa. Ao comprar ações, você passa a possuir uma parte da empresa, podendo obter rendimentos de dividendos e ganhos de capital com a valorização das ações. Por exemplo, possuir 1 ação da Samsung Electronics equivale a possuir uma pequena fração de uma grande corporação chamada Samsung Electronics(em 21 de fevereiro de 2025, aproximadamente 0,0000018% de participação).

Sou adequado para investir em ações?

A maior vantagem de investir em ações é a possibilidade de obter retornos mais altos do que outros produtos financeiros. Dados históricos mostram que o índice S&P 500 registrou uma média de retorno anual de cerca de 10% desde 1957, superando significativamente a inflação a longo prazo.

Outra vantagem das ações é a liquidez. Assim como imóveis, você pode vendê-las a qualquer momento sem precisar de um longo período de tempo, convertendo-as em dinheiro. Investir continuamente em ações de alta qualidade pode gerar crescimento de patrimônio a longo prazo através do efeito dos juros compostos.

No entanto, investir em ações nem sempre é adequado para todos. É importante entender sua própria personalidade, situação financeira e capacidade de assumir riscos. Além disso, a volatilidade dos preços das ações pode ser maior do que você imagina. Por exemplo, durante a pandemia de COVID-19 em março de 2020, o S&P 500 caiu cerca de 34% em apenas um mês. É preciso estar psicologicamente preparado para suportar essas oscilações rápidas.

Escolha do método de investimento: investimento direto vs investimento indireto

Ações podem ser negociadas de duas formas principais:

Investimento direto em ações específicas consiste em comprar e vender ações de empresas específicas. Pode oferecer altos retornos, mas também apresenta riscos elevados de perdas.

Investimento indireto envolve fundos como ETF(Exchange Traded Fund), fundos de investimento, CFD(Contratos por Diferença), permitindo investir em várias ações ao mesmo tempo. A diversificação ajuda a reduzir o risco.

Formas populares atualmente incluem:

• Negociação de frações de ações: embora as taxas sejam um pouco mais altas, permite investir em ações de alto valor com pouco dinheiro
• Investimento sistemático: investir automaticamente uma quantia fixa todo mês, visando crescimento de patrimônio a longo prazo
• Produtos alavancados(CFD): potencial de altos lucros com pouco capital, mas com riscos elevados, requer estudo aprofundado antes de investir

Processo de abertura de conta de ações e tipos de contas

Tipos de contas

A abertura de conta através de corretoras pode ser de três tipos principais:

• Conta de custódia: conta padrão para negociação de ações, permite compra e venda de ações nacionais e internacionais, além de produtos financeiros
• ISA(Conta de Gestão de Patrimônio Pessoal): conta de investimento de médio a longo prazo com benefícios fiscais e dedução de impostos
• CMA(Conta de Gestão de Patrimônio): conta que paga juros sobre o saldo, permite investir em ações e administrar fundos de curto prazo

Procedimento de abertura

1. Escolha da corretora: compare taxas, qualidade de serviço e usabilidade do aplicativo móvel
2. Download do aplicativo: instale o app específico da corretora escolhida
3. Verificação de identidade: escaneie documentos de identificação e confirme sua identidade pelo telefone
4. Preenchimento de informações: insira dados pessoais, fonte de renda, etc., com precisão
5. Consentimento dos termos: revise e assine digitalmente o contrato de abertura, documentos comprobatórios e termos de uso
6. Concluir: receba notificação de que a conta foi aberta com sucesso

Atenção: se já tiver uma conta de movimentação financeira, poderá abrir contas em outras instituições financeiras após 20 dias úteis(medidas de prevenção contra crimes financeiros). Contudo, corretoras parceiras como Kakao, K-Bank, Toss Bank não estão sujeitas a essa restrição.

Importância da comparação de taxas

Taxas de ordens por telefone através de funcionários podem chegar a cerca de 0,5%, o que é relativamente alto. Atualmente, o uso de plataformas online como HTS(Home Trading System), MTS(Mobile Trading System) se tornou padrão, com taxas muito menores. Como os investidores tendem a usar a mesma corretora por muito tempo, é importante escolher uma corretora com baixas taxas inicialmente. A Associação de Investidores do Mercado Financeiro da Coreia oferece um serviço de divulgação para comparar as taxas de corretagem de diferentes corretoras.

Ordem de estudo de ações: métodos de análise de ações

Análise técnica

A análise técnica analisa padrões de preços e volume de negociações passados para prever movimentos futuros. Utiliza gráficos e indicadores(Médias móveis, MACD) para determinar o momento de compra e venda. É mais usada por investidores de curto prazo.

Análise fundamental

A análise fundamental avalia o valor real de uma ação através de análise de demonstrações financeiras, desempenho gerencial, tendências do setor, etc. Usa indicadores como PER(Índice Preço/Lucro), PBR(Índice Preço/Valor Patrimonial), ROE(Retorno sobre Patrimônio) para julgar o valor da empresa.

Estratégias de investimento: curto prazo vs longo prazo

Day trading

Negociações de curto prazo, como day trading, buscam lucros rápidos em períodos curtos. Utilizam análise técnica e monitoramento de notícias em tempo real, mas têm custos de transação mais altos.

Investimento de longo prazo

Mantém o investimento por mais de 5 anos. Conhecido como investimento em valor, exemplificado pela filosofia de Warren Buffett. O efeito dos juros compostos faz os lucros crescerem exponencialmente com o tempo. Muitos países oferecem benefícios fiscais para investimentos de longo prazo.

Gestão de riscos e estratégias de diversificação

Para obter retornos estáveis, é essencial minimizar perdas.

• Diversificação: possuir ações de várias empresas como Samsung, Hyundai, Naver, para reduzir riscos específicos de setores ou ações
• Stop Loss(Limite de perda): vender automaticamente quando o preço atingir um limite para limitar perdas
• Rebalanceamento periódico: revisar e ajustar a carteira regularmente para refletir mudanças de mercado
• Investimento parcelado: investir, por exemplo, 200 mil won por mês durante 5 meses, ao invés de tudo de uma vez
• Manutenção de longo prazo: manter ações de empresas promissoras sem se deixar levar por oscilações de curto prazo

Dicas práticas para investidores iniciantes

• Comece com pouco: adquira experiência investindo com valores baixos inicialmente
• Evite modismos: não siga cegamente mercados supervalorizados como ações temáticas ou ações de alta valorização rápida. A análise objetiva é prioridade
• Aprendizado contínuo: leia notícias econômicas por 30 minutos diariamente, acompanhe relatórios de resultados e indicadores econômicos regularmente
• Diário de investimentos: registre cada operação, motivos e resultados para analisar seus padrões e melhorar

Conclusão

Seguindo uma ordem de estudo de ações de forma sistemática e abordando o investimento em ações com disciplina, até iniciantes podem se tornar investidores bem-sucedidos. Análise rigorosa e gestão de riscos são a base do sucesso, e escolher uma estratégia adequada ao seu perfil é fundamental. Com perseverança e cautela, como uma maratona, você pode alcançar o objetivo de crescimento patrimonial a longo prazo.