#特朗普数字资产政策新方向 recentemente notei uma mudança subtil mas crucial na qualificação jurídica das transações OTC de USDT — esta alteração pode levar muitos profissionais a subestimarem o risco real.

Após dez anos na área e conversando recentemente com alguns amigos do meio jurídico, percebi que: anteriormente, muitos casos de transações OTC eram qualificados como crime de auxílio a atividades criminosas em rede de informação, mas agora há cada vez mais casos a saltarem este enquadramento e a serem diretamente enquadrados como crime de dissimulação ou ocultação de produtos do crime.

Esta mudança não é apenas uma questão de terminologia. O limite máximo da pena passa diretamente de 3 anos para 7 anos, um agravamento substancial da punição.

Porquê esta alteração?

O critério para abertura de inquérito pelo crime de auxílio tem vindo a ser apertado recentemente, e transações de baixo valor ou baixa frequência podem não atingir o limiar para incriminação. Mas o crime de ocultação/dissimulação segue uma lógica diferente — não interessa quantas vezes transacionaste, nem o montante; basta que os fundos envolvidos tenham natureza ilícita, e que tenhas participado na transferência, podes ser responsabilizado.

O crime de ocultação/dissimulação foca-se em três dimensões:

Se recebeste fundos de origem suspeita (“desconhecimento” como argumento de defesa é frequentemente considerado como “devia saber” na prática)

Se efetuaste operações de complexificação (por exemplo, comprar criptomoedas imediatamente após o recebimento, transferências múltiplas entre plataformas), sendo estas ações facilmente interpretadas como “assistência ativa à transferência de produto do crime”

A tua qualificação profissional — se fores considerado um profissional do mundo cripto, as autoridades tendem a assumir que tens maior capacidade de identificar riscos

As situações mais comuns em que pessoas comuns podem incorrer em risco:

Receber ou efetuar pagamentos em nome de terceiros por “taxas de câmbio mais vantajosas”

Participação frequente em pequenas transações de teste

Utilização de contas bancárias pessoais para receber/pagar e converter imediatamente para criptoativos

Exemplo real: alguém, devido a uma transferência de 20.000 yuan, após receber rapidamente comprou USDT e transferiu, estando agora a colaborar numa investigação relacionada com o crime de ocultação/dissimulação.

Se ainda continuas a operar OTC, deves ter atenção a estes pontos:

Tenta sempre verificar a identidade e histórico da contraparte, evitando receber grandes quantias de contas desconhecidas

Após concluir a transação, não realizes de imediato transferências rápidas para múltiplos endereços em blockchain

Guarda de forma completa o registo das comunicações durante a transação, podendo ser necessário para provar a intenção subjetiva

As transações OTC em si não são ilegais, mas assim que houver problemas com o fluxo de fundos, o custo de provar a tua inocência pode ser muito elevado. Quem sobrevive neste setor a longo prazo não depende da quantidade de canais, mas sim da força da consciência do risco. $ETH