O Departamento do Tesouro dos EUA aplicou agora uma pesada multa de 7,1 milhões de dólares a uma empresa sediada em Nova Iorque. Porquê? Foram apanhados a gerir ativos imobiliários para alguém com ligações próximas ao presidente russo.

Isto não é apenas mais uma história de conformidade. É um alerta sobre quão seriamente os reguladores americanos estão a rastrear fluxos financeiros—especialmente quando estão ligados a indivíduos sancionados. Aparentemente, a empresa continuou a realizar negócios imobiliários mesmo depois das sanções entrarem em vigor, o que é basicamente pedir problemas no atual clima regulatório.

O que significa isto para o mundo financeiro em geral? Bem, ações de aplicação da lei como esta têm impacto em todos os setores de gestão de ativos. Quer esteja a lidar com imobiliário tradicional ou ativos digitais, a mensagem é clara: a devida diligência deixou de ser opcional. É uma questão de sobrevivência.

O Departamento do Tesouro tem vindo a intensificar a sua atuação recentemente, e não estão a facilitar perante violações. Sete milhões pode parecer um número aleatório, mas foi calculado para doer—o suficiente para fazer outras empresas pensar duas vezes antes de facilitar nos controlos de conformidade.

Para quem está no espaço cripto ou blockchain, isto é particularmente relevante. Já navegamos num labirinto de regulações, e casos como este mostram que as autoridades têm as ferramentas e a vontade de seguir o rasto do dinheiro, seja por onde for. Nenhuma classe de ativos está isenta quando as tensões geopolíticas estão elevadas.

Conclusão? Se está a gerir qualquer tipo de ativo—digital ou físico—o seu quadro de conformidade tem de ser à prova de bala. O custo de errar tornou-se muito mais elevado.