Relatório de Pesquisa Liquity (LQTY)

Posicionamento e Relevância da Liquity

Liquity (LQTY) é um protocolo de empréstimo descentralizado que permite utilizar Ethereum como garantia para retirada de empréstimos sem cobrança de juros. Lançada em 2021, a Liquity resolve uma das principais demandas do DeFi: a possibilidade de tomar empréstimos sem juros, promovendo maior autonomia financeira aos usuários.

Como pioneira em empréstimos descentralizados, a Liquity ocupa um papel estratégico no ecossistema DeFi ao oferecer uma alternativa às tradicionais CDPs (posições de dívida colateralizada) presentes em outras plataformas. O token LQTY, nativo de governança e utilidade, é multifuncional: captura taxas geradas pelo protocolo e recompensa tanto participantes iniciais quanto provedores de liquidez.

Em dezembro de 2025, a Liquity possui capitalização de mercado aproximada de US$36,59 milhões, com 97,98 milhões de tokens LQTY em circulação de um total de 100 milhões. O token é negociado a US$0,3734 e listado em 33 exchanges, incluindo a Gate.com, reforçando sua presença consolidada no mercado de ativos digitais.

Origens e Evolução

Histórico de Fundação

Lançada em abril de 2021, a Liquity nasceu para superar as ineficiências dos empréstimos descentralizados. O protocolo foi desenvolvido para permitir que usuários tomem empréstimos com Ethereum como garantia, sem incidir juros, remodelando o cenário do DeFi ao propor um modelo de empréstimo sem taxas recorrentes.

A principal inovação do protocolo buscou democratizar o acesso ao capital, preservando segurança e descentralização robustas. Com a emissão do LUSD (stablecoin do protocolo) contra ETH colateralizado e sem cobrança de juros, a Liquity oferece alternativa competitiva em relação a plataformas tradicionais submetidas a custos contínuos.

Principais Marcos

• 06 de abril de 2021: A Liquity alcançou o preço máximo de US$146,94, refletindo alta confiança do mercado no modelo inovador de empréstimo sem juros.

• 11 de outubro de 2025: O LQTY atingiu o menor valor histórico de US$0,298378, resultado do contexto de mercado e das condições gerais das criptomoedas.

• Expansão do Ecossistema: O protocolo já soma 14.297 detentores de tokens e mantém desenvolvimento ativo no GitHub, comprovando o compromisso contínuo com aprimoramento e segurança.

Como Funciona a Liquity?

Arquitetura de Empréstimo Descentralizada

A Liquity opera de forma descentralizada, sem controle centralizado ou intermediários. Os contratos inteligentes na blockchain Ethereum automatizam a emissão de empréstimos, a gestão de garantias e a distribuição de taxas. Essa estrutura garante transparência e elimina riscos de contraparte comuns em plataformas centralizadas.

Os usuários interagem diretamente com o protocolo via smart contracts, mantendo integralmente a custódia de seus ativos ao acessar capital. A governança descentralizada está nas mãos dos detentores de LQTY, que participam das decisões e recebem parte das receitas geradas.

Mecanismos Centrais do Protocolo

A Liquity se estrutura em componentes interligados:

Sistema de Troves: Usuários abrem “Troves” (posições de dívida colateralizadas) ao depositar ETH como garantia e emitir stablecoins LUSD. O mecanismo mantém um índice mínimo de colateralização, garantindo a saúde e solvência do protocolo.

Stability Pool: Detentores de LUSD depositam stablecoins no Stability Pool, fornecendo liquidez para liquidações e recebendo taxas e recompensas em LQTY. O modelo de duplo incentivo—taxas + recompensas—atrai provedores de liquidez para garantir estabilidade ao sistema.

Distribuição de LQTY: As recompensas em LQTY são distribuídas exclusivamente aos provedores de estabilidade por três vias:

• Usuários que depositam LUSD no Stability Pool
• Operadores de front-end que estimulam esses depósitos
• Provedores no pool LUSD:ETH da Uniswap

Tokenomics e Captura de Receita

O LQTY é o token de governança e utilidade do protocolo, capturando o valor gerado pelas operações. Ele acumula parte das taxas de empréstimo e penalidades de liquidação, gerando receita direta aos holders. Esse mecanismo de distribuição incentiva a manutenção de tokens e a participação ativa na plataforma.

A oferta é limitada a 100 milhões de LQTY, com 97,98% (97.984.844,89 tokens) já em circulação. O cronograma pré-definido confere previsibilidade de preço e alinha incentivos entre early adopters, desenvolvedores e participantes ativos.

Segurança e Estabilidade

A Liquity assegura a estabilidade do protocolo por mecanismos automatizados, sem dependência de governança:

Requisitos de Colateralização: Índices mínimos garantem que o valor de ETH depositado supere o LUSD emitido, blindando o sistema contra insolvência em cenários de alta volatilidade.

Liquidação Automática: Caso Troves fiquem abaixo do mínimo exigido, o protocolo executa liquidações automáticas, com o Stability Pool absorvendo eventuais perdas e ganhando taxas—um estímulo à manutenção de garantias adequadas.

Oráculos de Preço: O sistema utiliza feeds de preço seguros para avaliar o ETH, garantindo liquidações e avaliações corretas, além de resistência à manipulação de mercado.

Desempenho de Mercado

Indicadores de Mercado (em 19 de dezembro de 2025)

Dinâmica de Preço

Desde o lançamento, o LQTY registrou forte volatilidade. Sua trajetória reflete tanto o panorama amplo do DeFi quanto acontecimentos específicos do protocolo. Apesar da queda expressiva em relação ao topo de US$146,94 (abril/2021), a Liquity mantém operações funcionais e base ativa de 14.297 holders.

A capitalização de US$36,59 milhões e 97,98% de tokens em circulação demonstram tokenomics madura, com baixa pressão vendedora por emissão adicional.

Distribuição e Disponibilidade

LQTY está disponível em 33 exchanges globais, incluindo Gate.com, oferecendo múltiplas opções de liquidez. O contrato Ethereum (0x6DEA81C8171D0bA574754EF6F8b412F2Ed88c54D) possibilita validação on-chain e integração com aplicações DeFi.

A presença do token em diversas exchanges, mesmo com volume moderado, evidencia infraestrutura consolidada e reconhecimento institucional. A liquidez diária gira em torno de US$181.700.

Ecossistema e Comunidade

O desenvolvimento da Liquity acontece de forma ativa no GitHub (github.com/liquity/dev) e a comunidade é engajada por canais como Twitter (@LiquityProtocol) e Reddit (r/Liquity). O site oficial (liquity.org) concentra documentação e interface de interação.

O número de holders (14.297) evidencia distribuição, embora o volume de transações diárias seja modesto frente a grandes nomes do DeFi.

Relatório de Desempenho de Mercado Liquity (LQTY)

Visão Geral de Mercado

A Liquity é um protocolo de empréstimo descentralizado que permite depositar Ethereum como garantia e retirar empréstimos sem juros. LQTY é o token de governança e incentivo do protocolo, criado para capturar receitas do sistema e recompensar early adopters e operadores de front-end.

Desempenho de Mercado

Oferta Circulante

Em 19 de dezembro de 2025, a Liquity (LQTY) conta com 97.984.844,89 tokens em circulação, de uma oferta total de 100.000.000. A razão de circulação é de 97,98%, indicando praticamente toda a oferta já no mercado. O modelo do token é de oferta fixa, sem inflação.

Análise de Preço

O LQTY atingiu máxima histórica de US$146,94 em 06 de abril de 2021, impulsionado pelo otimismo do boom DeFi e adoção crescente do protocolo para empréstimos sem juros.

O menor valor foi registrado em 11 de outubro de 2025, com US$0,298378, reflexo da pressão de mercado e do cenário adverso enfrentado por tokens DeFi.

Desempenho Atual (em 19 de dezembro de 2025):

• Preço: US$0,3734
• Variação 24h: -3,97%
• Variação 7 dias: -14,54%
• Variação 30 dias: -24,83%
• Variação 1 ano: -81,22%

A volatilidade recente mostra movimentos variados, com alta de 0,97% em uma hora, mas pressão negativa em prazos maiores. A queda anual reflete o cenário desafiador do DeFi.

Clique para conferir o preço atual do LQTY

Avaliação de Mercado

• Market Cap: US$36.587.541,08
• Valuation Totalmente Diluído (FDV): US$37.340.000,00
• Dominância: 0,0012%
• Volume 24h: US$181.701,57
• Market Cap/FDV: 97,98%

A proximidade entre market cap e FDV reflete a alta circulação, com poucos tokens ainda bloqueados ou não vesting.

Atividade de Negociação

LQTY está em 33 exchanges globais, com 14.297 holders ativos. O volume diário de US$181.701 indica liquidez moderada, sendo recomendado atenção ao slippage em operações volumosas.

Recursos

• Site Oficial: https://www.liquity.org/
• Contrato Ethereum: 0x6DEA81C8171D0bA574754EF6F8b412F2Ed88c54D
• Etherscan: https://etherscan.io/token/0x6DEA81C8171D0bA574754EF6F8b412F2Ed88c54D
• Twitter: https://twitter.com/LiquityProtocol
• GitHub: https://github.com/liquity/dev
• Reddit: https://www.reddit.com/r/Liquity/

Relatório de Análise de Mercado Liquity (LQTY)

Visão Geral de Mercado

Liquity (LQTY) é um protocolo de empréstimo descentralizado que permite ao usuário depositar Ethereum como garantia e sacar empréstimos sem juros. O LQTY é o token de governança e incentivo do protocolo, projetado para capturar receita de taxas do sistema e recompensar early adopters e operadores de front-end.

Panorama de Mercado (em 19 de dezembro de 2025)

Desempenho de Preço

Topo Histórico: US$146,94 (06 de abril de 2021)
Mínima Histórica: US$0,298378 (11 de outubro de 2025)

Arquitetura do Protocolo & Funcionalidade

Modelo de Empréstimo Zero Juros

A Liquity propõe uma solução inovadora em empréstimos DeFi:

• Requisitos de Colateral: O usuário deposita Ethereum como garantia para tomar LUSD, a stablecoin do protocolo.
• Taxa de Juros Zero: Diferente do padrão, não há juros contínuos; apenas uma taxa única de emissão.
• Stability Pool: A estabilidade do LUSD é mantida por um pool onde usuários depositam LUSD, ganhando taxas e recompensas LQTY.

Tokenomics do LQTY

O LQTY cumpre três funções principais:

1. Distribuição de Taxas: Captura receitas do protocolo, como taxas de emissão e resgate.
2. Incentivo: Recompensa provedores de estabilidade—usuários do Stability Pool, operadores de front-end e provedores do pool LUSD:ETH na Uniswap.
3. Governança: Dá direito a participação em decisões do protocolo.

Integração ao Ecossistema

Principais Aplicações

• Empréstimo DeFi: Alternativa descentralizada sem juros recorrentes.
• Stablecoin: LUSD como stablecoin descentralizada, facilitando negociações e reserva de valor.
• Liquidez: Pares LUSD:ETH oferecem receita extra via incentivos do protocolo.

Engajamento Comunitário & Presença Digital

Comunidade Ativa

A Liquity mantém presença engajada em diferentes plataformas:

• Holders: Cerca de 14.297 ativos no protocolo.
• Exchanges: LQTY negociado em 33 plataformas, incluindo Gate.com, assegurando liquidez e acesso.

Canais Oficiais

• Site: https://www.liquity.org/
• Explorador: Etherscan - LQTY Token
• X (Twitter): @LiquityProtocol
• Reddit: r/Liquity
• GitHub: Liquity Development

Infraestrutura Técnica

Especificações do Smart Contract

• Blockchain: Ethereum (ETH)
• Endereço do Contrato: 0x6DEA81C8171D0bA574754EF6F8b412F2Ed88c54D
• Compatibilidade: 100% aderente aos padrões de tokens da Ethereum

Como Negociar LQTY

Opções de Negociação

1. Exchange Principal: LQTY disponível na Gate.com, com alta liquidez e spreads competitivos.
2. Pares Suportados: Diversos pares com criptos e stablecoins.
3. Liquidez: Volume diário de US$181.701,57, atendendo investidores institucionais e varejo.

Custódia Segura

Para quem busca holding, recomenda-se transferir LQTY para carteiras de auto-custódia, garantindo pleno controle dos ativos.

Dinâmica de Mercado & Desafios

Contexto de Desempenho

O LQTY apresenta volatilidade acentuada desde o lançamento:

• Pico: US$146,94 no bull market de 2021.
• Correção: Queda de 81,22% em 12 meses, refletindo ciclos e competição no setor DeFi.
• Tendência Recente: Recuperação momentânea (+0,97% em 1 hora), mas ainda tendência negativa no curto e médio prazo.

Competitividade

O segmento de empréstimos DeFi tornou-se competitivo, exigindo que o LQTY se destaque por:

• Maior eficiência operacional
• Novas parcerias de liquidez
• Incentivos à comunidade
• Inovação em gestão de garantias

Considerações de Investimento

Aviso Importante: Esta análise é exclusivamente informativa e não constitui indicação de investimento. O segmento de criptoativos envolve riscos elevados, inclusive de perda total do capital.

Diferenciais

• Modelo Inovador: Empréstimo sem juros é pioneiro no DeFi.
• Governança Ativa: Estrutura participativa e comunidade engajada.
• LUSD Integrado: Stablecoin que facilita uso em múltiplos protocolos DeFi.

Riscos

• Volatilidade: Forte queda de preço no longo prazo.
• Ambiente Regulatória: Mudanças constantes podem impactar protocolos DeFi.
• Concorrência: Protocolos alternativos avançam em funcionalidades.
• Liquidez: Apesar das listagens, a concentração pode reduzir profundidade em grandes operações.

Conclusão

A Liquity inova ao propor empréstimo descentralizado sem juros, com o LQTY como token de governança e incentivo. O projeto demonstra arquitetura técnica sólida e engajamento comunitário, mas o investidor deve ponderar a volatilidade e o ambiente competitivo antes de investir.

Em 19 de dezembro de 2025, o LQTY é negociado a US$0,3734 e market cap de cerca de US$36,6 milhões, refletindo tanto o valor do protocolo quanto os ciclos do mercado cripto. O modelo de empréstimo zero juros e compartilhamento de taxas mantém atratividade para quem busca alternativas aos protocolos tradicionais.

Para atualizações, propostas e debates, acesse os canais oficiais e realize due diligence antes de participar.

FAQ

O que é LQTY?

LQTY é o token de governança da Liquity, baseado em Ethereum. Ele viabiliza empréstimos descentralizados a 0% de juros usando ETH como garantia, com holders participando da governança e gestão de riscos do protocolo.

O que é Litecoin e como funciona?

Litecoin é uma criptomoeda que utiliza a tecnologia blockchain para transações peer-to-peer. Possui geração de blocos mais rápida que o Bitcoin e emprega algoritmos de mineração distintos, sendo projetada para pagamentos digitais eficientes.

Liquity é um bom investimento?

A Liquity apresenta bom potencial de longo prazo, com projeções de preço chegando a US$9,56 até 2031. Apesar da volatilidade e quedas recentes, o modelo inovador de dívida colateralizada e adoção crescente indicam boas perspectivas para investidores de perfil paciente e alinhados à inovação DeFi.

Liquidity mining é arriscado?

Sim, liquidity mining envolve riscos como volatilidade de preço, perda impermanente, bloqueio de fundos e riscos de falhas no protocolo. As recompensas podem compensar os riscos em cenários de mercado favoráveis.