Relatório do Departamento do Tesouro dos Estados Unidos: Risco financeiro potencial dos NFTs

撰写者：Vince Quill，CoinTelegraph

Compilador: Tao Zhu, Golden Finance

O Departamento do Tesouro dos EUA publicou o primeiro relatório de avaliação de risco financeiro para tokens não fungíveis (NFTs), com o objetivo de proporcionar uma compreensão mais aprofundada aos reguladores sobre os potenciais riscos e questões de segurança enfrentados pelo mercado em rápida evolução.

O relatório identificou vários riscos potenciais, incluindo a possibilidade de terroristas financiarem suas ações por meio de NFTs, atores estatais financiarem a proliferação nuclear por meio de NFTs, lavagem de dinheiro e o potencial de os investidores enfrentarem riscos conhecidos de roubo, fraude ou outras formas de fraude.

Relatório reitera repetidamente que a maioria das atividades ilegais são realizadas através de financiamento e transações legais, não exclusivamente no campo de ativos digitais.

报告 enfatiza: “Esta avaliação de risco reconhece que a maioria das operações de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e financiamento da proliferação ocorrem fora do ecossistema de ativos digitais usando moedas fiduciárias ou métodos mais tradicionais, de acordo com o volume e o valor das transações.”

Relatório de Avaliação de Risco de Financiamento Ilegal de Tokens Não Fungíveis do Departamento do Tesouro dos EUA. Fonte: Departamento do Tesouro dos EUA

Além disso, o Ministério das Finanças descobriu que, mesmo em situações de abuso por parte de investidores ou do mercado, as fraudes de ativos digitais muitas vezes são realizadas por meio de esquemas antigos, como esquemas Ponzi ou insider trading, antes da invenção da blockchain e das criptomoedas. No entanto, o relatório explica que as fraudes também ocorrem por meio de mecanismos exclusivos de ativos digitais, como manipulação de contratos inteligentes.

尽管如此，财政部的评估指出，通过 NFT 进行滥用和非法活动的可能性很高，尽管评估也承认，将 NFT 用于恐怖主义融资、核扩散或贩毒的例子很少，如果有的话。

Fonte: Relatório do Departamento do Tesouro dos EUA.

O exemplo mais significativo de atividade maliciosa mencionado no relatório pode ser a apropriação de ativos digitais pelo governo norte-coreano e seus grupos de hackers afiliados, que tentam contornar as sanções dos Estados Unidos para arrecadar fundos para fins militares. O Departamento do Tesouro também ressaltou que os NFTs representam apenas uma pequena parte do total de ativos digitais roubados e explicou que outras instituições financeiras também foram alvo de ataques de hackers norte-coreanos.

O relatório final apresentou várias sugestões para mitigar possíveis abusos através dos NFTs, incluindo a regulamentação do mercado de NFTs, a colaboração com profissionais do setor para prevenir fraudes, a cooperação com parceiros estrangeiros para prevenir atividades geopolíticas ilegais e a educação dos consumidores sobre os potenciais riscos dos tokens não fungíveis e ativos digitais.