¿Qué ETF del Tesoro de EE. UU. es la mejor compra? Así es como VGIT se compara con IEI

El Vanguard Intermediate-Term Treasury ETF (VGIT +0.00%) y el iShares 3-7 Year Treasury Bond ETF (IEI +0.01%) ambos tienen como objetivo bonos del Tesoro de EE. UU. en el rango de madurez intermedia.

Están diseñados para ofrecer a los inversores un acceso sencillo a bonos del Tesoro de EE. UU. con riesgo moderado de tasas de interés, manteniendo principalmente valores con vencimiento en tres a 10 años (VGIT) o tres a siete años (IEI).

Esta comparación analiza cómo se comparan estos dos fondos populares en costo, rendimiento, riesgo y composición de la cartera.

Resumen (costo y tamaño)

El beta mide la volatilidad del precio en relación con el S&P 500; el beta se calcula a partir de retornos mensuales de cinco años. El rendimiento a 1 año representa el rendimiento total en los últimos 12 meses.

VGIT es notablemente más asequible debido a su menor ratio de gastos, lo que podría atraer a inversores conscientes de los costos. Además, ofrece un rendimiento ligeramente superior, haciéndolo más atractivo para quienes buscan ingresos a partir de exposición a bonos del Tesoro.

Comparación de rendimiento y riesgo

Qué hay en su interior

IEI se centra en bonos del Tesoro de EE. UU. con vencimiento de tres a siete años, manteniendo 82 valores diferentes y proporcionando una exposición diversificada a bonos intermedios. El fondo ha operado por más de 19 años, ofreciendo una opción bien establecida para quienes buscan un riesgo moderado de tasas sin sesgos sectoriales o peculiaridades.

VGIT también invierte únicamente en bonos del Tesoro de EE. UU., pero abarca un período de madurez ligeramente más largo (tres a 10 años), con 104 valores. Al igual que IEI, VGIT evita sesgos sectoriales y mantiene un perfil de bonos gubernamentales puro.

Para obtener más orientación sobre inversión en ETFs, consulta la guía completa en este enlace.

Qué significa esto para los inversores

Los bonos pueden proporcionar mayor seguridad y estabilidad a tu cartera, haciendo que estos ETFs sean inversiones fuertes cuando el mercado está inestable.

El período de madurez más largo de VGIT aumenta ligeramente su riesgo, ya que los bonos a largo plazo son más sensibles a los cambios en las tasas de interés. Sin embargo, también tienden a ofrecer rendimientos más altos, lo que los hace más rentables de poseer.

Otra diferencia entre los dos fondos es la estructura de tarifas. VGIT cobra un ratio de gastos de 0.03%, en comparación con 0.15% de IEI. Esto significa que los inversores pagarán $3 al año en tarifas por cada $10,000 invertidos en VGIT, o $15 al año por cada $10,000 en IEI.

Esto puede parecer una diferencia marginal en la superficie, pero puede sumar cientos o incluso miles de dólares en tarifas con el tiempo. Para los inversores a largo plazo, las tarifas más altas pueden reducir significativamente sus ganancias.

Ambos ETFs pueden ser compras inteligentes para inversores que buscan mayor seguridad. Aunque VGIT conlleva un riesgo ligeramente mayor debido a su período de madurez más largo, también ofrece un ratio de gastos menor y un rendimiento superior. IEI es más costoso de mantener por las tarifas, pero puede ofrecer un poco más de estabilidad.