Lean Được Phê Duyệt Chức Năng Tài Chính Mở của UAE, Mở Rộng Dịch Vụ Được Quản Lý Trên Toàn Khu vực MENA

Khám phá các tin tức và sự kiện fintech hàng đầu!

Đăng ký nhận bản tin của FinTech Weekly

Được đọc bởi các giám đốc điều hành tại JP Morgan, Coinbase, Blackrock, Klarna và nhiều hơn nữa

Nhà cung cấp hạ tầng Tài chính Mở Lean Technologies đã nhận được sự chấp thuận của cơ quan quản lý để vận hành toàn bộ dịch vụ tại Các Tiểu vương quốc Ả Rập Thống nhất, định vị công ty như một trong những nền tảng hàng đầu của quốc gia về dữ liệu tài chính an toàn và kết nối thanh toán. Sự chấp thuận này đánh dấu bước tiến quan trọng trong chiến lược Tài chính Mở của UAE, nhằm tạo ra một hệ thống tài chính dễ tiếp cận, có khả năng tương tác và bao trùm hơn.

Chuyển động này củng cố vai trò của Lean như một nhà cung cấp có quy định trong hệ sinh thái tài chính kỹ thuật số của quốc gia và cho phép mở rộng các dịch vụ thanh toán từ tài khoản đến tài khoản, dịch vụ dữ liệu tài chính và các công cụ tài chính nhúng trên toàn UAE và khu vực MENA rộng lớn hơn.

Mở rộng hạ tầng cho nền kinh tế số

Sự chấp thuận của Lean đến vào thời điểm nhu cầu về dịch vụ tài chính nhanh hơn, minh bạch hơn đang gia tăng trong các lĩnh vực bán lẻ và doanh nghiệp. Với hơn 2 tỷ USD giá trị giao dịch đã xử lý và hơn 1 triệu tài khoản kết nối, hạ tầng của Lean đã được tích hợp vào ngày càng nhiều các trường hợp sử dụng thực tế trong cho vay, thanh toán và tài chính cá nhân.

Nền tảng của công ty hỗ trợ truy cập dữ liệu tài chính khách hàng và luồng thanh toán theo quy định, cho phép các tổ chức xây dựng các công cụ cung cấp phê duyệt khoản vay nhanh hơn, thanh toán dễ dàng hơn và trải nghiệm ngân sách cá nhân tùy chỉnh. Các tính năng này được thiết kế để hoạt động phù hợp với các mục tiêu của nền kinh tế số rộng lớn hơn của UAE, bao gồm UAE Centennial 2071 và Chiến lược Kinh tế Số Quốc gia, đều ưu tiên bao gồm tài chính và đổi mới thông qua hiện đại hóa quy định.

Vị thế chiến lược tại MENA

Trong bốn năm qua, Lean đã đóng vai trò nền tảng trong việc triển khai Tài chính Mở của UAE, hợp tác chặt chẽ với các cơ quan quản lý, ngân hàng và các công ty fintech để phát triển hạ tầng an toàn, có khả năng tương tác cho việc trao đổi dữ liệu tài chính có quy định. Sự chấp thuận này theo sau một cột mốc khác vào năm 2022, khi Lean trở thành nhà cung cấp bên thứ ba đầu tiên nhận được Giấy phép Dịch vụ Tài chính (FSP) từ Thị trường Toàn cầu Abu Dhabi (ADGM). Cùng năm đó, công ty cũng được chấp nhận vào sandbox quy định của Ngân hàng Trung ương Ả Rập Xê Út (SAMA), củng cố vị thế của mình như một đối tác hạ tầng xuyên biên giới.

Với dự báo thị trường Tài chính Mở MENA sẽ tăng từ 1,65 tỷ USD năm 2022 lên 11,74 tỷ USD vào năm 2027, theo Quỹ Tiền tệ Arab, các nền tảng như Lean dự kiến sẽ đóng vai trò then chốt trong việc cung cấp trải nghiệm tài chính an toàn, hiệu quả cho cá nhân và doanh nghiệp. Sự tăng trưởng của khu vực này được thúc đẩy bởi sự kết hợp giữa nhu cầu của người tiêu dùng, sự phù hợp của quy định và sự mở rộng của các dịch vụ fintech.

Tính năng nền tảng và sự chấp nhận của các tổ chức

Hạ tầng của Lean hỗ trợ các trường hợp sử dụng vượt ra ngoài dịch vụ tài chính truyền thống. Nền tảng API-first của nó cho phép các ngân hàng, fintechs và các tổ chức phi tài chính tích hợp kết nối tài khoản, truy cập dữ liệu giao dịch và dịch vụ khởi tạo thanh toán vào các ứng dụng và nền tảng của riêng họ.

Nền tảng được xây dựng theo tiêu chuẩn bảo mật và độ tin cậy cấp doanh nghiệp, bao gồm chứng nhận ISO 27001 và SOC 2. Lean liên tục báo cáo thời gian hoạt động API cao và độ trễ thấp, phù hợp để tích hợp với các nền tảng có lưu lượng lớn và các tổ chức có quy định.

Các tổ chức trong lĩnh vực bất động sản, bán lẻ và tín dụng đã áp dụng dịch vụ của Lean để cải thiện quy trình thu tiền thanh toán và đánh giá rủi ro tín dụng. Bằng cách tích hợp các công cụ của Lean, các tổ chức này ghi nhận thời gian phê duyệt khoản vay nhanh hơn, mô hình rủi ro tín dụng được cải thiện và sự tham gia của người dùng đối với các dịch vụ tài chính số mạnh mẽ hơn.

Kế hoạch đầu tư và mở rộng

Lean được hậu thuẫn bởi hơn 100 triệu USD vốn đầu tư mạo hiểm từ các nhà đầu tư toàn cầu và khu vực, bao gồm General Catalyst và Bain Capital Ventures. Với trạng thái quy định mới, công ty dự định mở rộng phạm vi hạ tầng của mình trên toàn UAE và khu vực Trung Đông và Bắc Phi rộng lớn hơn.