Ý tưởng danh mục 50.000 USD: 5 Cổ phiếu có thể tạo ra thu nhập thụ động ý nghĩa

Đầu tư 1.000 đô la thường không phải là một công việc căng thẳng đơn giản vì (đối với hầu hết các hộ gia đình) đó không phải là một số tiền thay đổi cuộc sống; một chiếc túi xách hàng hiệu hoặc một kỳ nghỉ cuối tuần đẹp đẽ có thể dễ dàng tiêu tốn cùng số tiền đó.

Tuy nhiên, việc tìm cách để đưa 50.000 đô la vào hoạt động tạo ra thu nhập thụ động lại là câu chuyện khác. Đây là một khoản tiền lớn hơn nhiều đối với phần lớn mọi người, và phải được xử lý sao cho sử dụng hiệu quả nhất trong khi giảm thiểu rủi ro.

Vì vậy, dưới đây là danh sách năm cổ phiếu trả cổ tức để xem xét nếu bạn muốn đầu tư một khoản tiền lớn hơn để tạo ra thu nhập định kỳ đáng tin cậy. Theo cùng thứ tự, bạn có thể muốn thêm chúng vào danh mục đầu tư của mình…

1. Verizon

Nếu bạn đang tìm kiếm sự tăng trưởng vốn ngay cả từ các khoản nắm giữ trả cổ tức của mình, Verizon Communications (VZ 0.05%) cung cấp một số, nhưng không đủ để xem nó như một khoản đầu tư tăng trưởng nhỏ. Đây chủ yếu (và gần như hoàn toàn) là một cổ phiếu thu nhập. Nhưng nó thực hiện vai trò này rất tốt, mang đến cơ hội cho người mới bắt đầu để tham gia vào lợi suất dự kiến 5.6%, dựa trên cổ tức đã tăng liên tiếp 19 năm.

Lý do các khoản thanh toán này có khả năng tồn tại mãi mãi không khó để lý giải. Hầu hết người sống tại thị trường Mỹ mà nó phục vụ gần như nghiện điện thoại di động của họ, và không có ý định từ bỏ chúng. Theo báo cáo của Harmony Healthcare IT, trung bình người Mỹ dành hơn năm giờ mỗi ngày để nhìn vào màn hình điện thoại của mình, để bạn có cái nhìn toàn diện.

Mở rộng

NYSE: VZ

Verizon Communications

Thay đổi hôm nay

(-0.05%) $-0.03

Giá hiện tại

$51.16

Các điểm dữ liệu chính

Vốn hóa thị trường

$216B

Khoảng giá trong ngày

$50.41 - $51.25

Khoảng 52 tuần

$38.39 - $51.41

Khối lượng giao dịch

842K

Khối lượng trung bình

31M

Biên lợi nhuận gộp

45.79%

Lợi suất cổ tức

5.34%

2. Realty Income

Về mặt kỹ thuật, đây không phải là một cổ phiếu … ít nhất không theo nghĩa mà hầu hết các nhà đầu tư hiểu về cổ phiếu niêm yết công khai của các tập đoàn truyền thống. Mặc dù nó được mua bán qua một sàn giao dịch như bất kỳ mã chứng khoán nào khác, Realty Income (O +0.31%) là một quỹ đầu tư bất động sản, hay còn gọi là REIT. Điều này có nghĩa là nó sở hữu một loạt các bất động sản tạo ra doanh thu. Miễn là phần lớn lợi nhuận của nó được chuyển trực tiếp cho cổ đông dưới dạng cổ tức, nó không bị đánh thuế ở cấp độ công ty trước. Điều này cuối cùng có nghĩa là các nhà đầu tư của nó sẽ có nhiều tiền hơn trong túi.

Tuy nhiên, đó không phải là lý do chính khiến các nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập muốn sở hữu REIT này hoặc bất kỳ REIT nào khác. Thực tế, lợi suất dự kiến 4.9% của nó cũng không phải là lý do chính. Thay vào đó, điểm hấp dẫn nhất của việc sở hữu cổ phần trong Realty Income là nó trả cổ tức hàng tháng thay vì hàng quý, đúng theo chu kỳ mà mọi người phải trả hóa đơn. Thêm vào đó, việc nó đã tăng khoản trả cổ tức hàng năm trên mỗi cổ phần mỗi năm trong 31 năm liên tiếp, tất nhiên, chỉ củng cố luận điểm tích cực.

3. ADP

Chỉ cần nhìn qua, Automatic Data Processing (ADP +1.67%) — bạn có thể biết đến tên gọi quen thuộc hơn của nó, “ADP” — không trông giống như một cổ phiếu tạo ra thu nhập anh hùng. Lợi suất cổ tức 3.2% của nó ổn, nhưng không gây ấn tượng mạnh.

Nguồn hình ảnh: Getty Images.

Bây giờ hãy nhìn lại bức tranh lớn hơn. Trong vòng 10 năm qua, khoản cổ tức hàng quý trên mỗi cổ phần của công ty này đã hơn gấp đôi, từ 0.53 đô la đầu năm 2016 lên 1.70 đô la hiện tại, mở rộng một tốc độ tăng trưởng cổ tức đã được thiết lập lâu dài. Đó chính là bản chất của mô hình kinh doanh của nó kết hợp với các dịch vụ liên quan như giải pháp thời gian và điểm danh nhân sự, quản lý phúc lợi, tuyển dụng nhân viên và các chức năng HR khác.

4. Brookfield Asset Management

Như tên gọi, Brookfield Asset Management (BAM 2.46%) là một công ty quản lý đầu tư. Nó quản lý một số liên doanh giao dịch công khai mang tên Brookfield, thực tế là trích một khoản phí nhỏ từ tổng giá trị của các thực thể này mỗi quý lịch.

Công ty này khác biệt hấp dẫn so với hầu hết các nhà quản lý quỹ tương hỗ và quỹ ETF khác. Thay vì thành lập các quỹ đầu tư mua mọi thứ, Brookfield tập trung cao độ vào các ngành công nghiệp tăng trưởng đã được chứng minh như năng lượng tái tạo, trung tâm dữ liệu trí tuệ nhân tạo (AI), hạ tầng nước, logistics, phân phối điện và nhiều hơn nữa. Hơn nữa, phần lớn các khoản đầu tư của nó là các tổ chức tư nhân thay vì các thực thể giao dịch công khai, mang lại cơ hội cho nhà đầu tư sở hữu cổ phần trong các doanh nghiệp hấp dẫn mà không thể đầu tư qua tài khoản môi giới truyền thống.

Mở rộng

NYSE: BAM

Brookfield Asset Management

Thay đổi hôm nay

(-2.46%) $-1.16

Giá hiện tại

$46.10

Các điểm dữ liệu chính

Vốn hóa thị trường

$77B

Khoảng giá trong ngày

$45.05 - $46.12

Khoảng 52 tuần

$41.78 - $64.10

Khối lượng giao dịch

241K

Khối lượng trung bình

2.9M

Biên lợi nhuận gộp

96.43%

Lợi suất cổ tức

3.84%

Có thể quan trọng hơn, trong khi lợi suất dự kiến 4.3% của mã này là ổn định, mục tiêu tăng trưởng dài hạn của công ty là từ 15% đến 20% mỗi năm là hoàn toàn khả thi, dựa trên bản chất của các doanh nghiệp nền tảng của nó. Thực tế, khoản trả cổ tức trên mỗi cổ phần năm nay cao hơn 15% so với năm ngoái, và năm ngoái cao hơn 15% so với năm 2023.

5. Quỹ ETF Thu nhập Thặng dư Cổ phiếu JPMorgan

Cuối cùng, nếu bạn đã sở hữu bốn cổ phiếu trả cổ tức trên (hoặc đủ các tên tương tự có lợi suất và hồ sơ rủi ro tương tự), hãy xem xét thêm JPMorgan Equity Premium Income ETF (JEPI 0.90%) vào danh mục của bạn trong khi lợi suất cổ tức 30 ngày gần đây chỉ dưới 7%.

Con số lớn này đi kèm với một chú thích lớn không kém. Đó là, lợi suất này không ổn định. Đôi khi thấp hơn. Đôi khi cao hơn. Trong vòng 12 tháng qua, lợi suất cổ tức trung bình của nó đã vượt quá 8%, nhưng đôi khi nó có thể thấp hơn đáng kể so với mức 7% hiện tại.

Tuy nhiên, phần lớn các khoản thanh toán hàng tháng (đúng vậy, hàng tháng) của nó trong hầu hết thời gian, có thể khiến các nhà đầu tư chấp nhận rủi ro này, đặc biệt là những người đã thu nhập thụ động ổn định từ các khoản đầu tư khác.

Quỹ ETF Thu nhập Thặng dư Cổ phiếu JPMorgan có thể tạo ra loại thu nhập này bằng cách “viết” các quyền chọn mua có bảo hiểm. Điều này có nghĩa là nó bán quyền chọn mua trên các cổ phiếu mà nó cũng sở hữu, về cơ bản sử dụng các vị thế cổ phiếu này làm tài sản thế chấp cho các giao dịch quyền chọn này, có thể cần phải hủy bỏ sau này. Dù có giữ hay bán các cổ phiếu này, thì việc viết — hoặc bán — quyền chọn mua có bảo hiểm lặp đi lặp lại vẫn tạo ra dòng tiền thực sự.

Điều duy nhất có thể tranh cãi là giá của JEPI thường kém hơn so với chỉ số chuẩn S&P 500 về cơ bản vì nó chuyển đổi lợi nhuận vốn dài hạn thành thu nhập ngắn hạn. Nói cách khác, bạn sẽ đạt được lợi nhuận ròng tổng thể tương tự với quỹ ETF của JPMorgan này như với một quỹ chỉ số S&P 500. Chỉ khác là phần lớn lợi nhuận đó sẽ đến từ cổ tức thay vì tăng giá cổ phiếu.