Al mediodía recibí una llamada de un número desconocido: "Hola, le llamamos de la Comisaría de Policía de Hangzhou..." La persona al otro lado comenzó preguntando sobre operaciones con criptomonedas.

La verdad, aunque lleves años operando, escuchar una llamada así siempre te pone un poco tenso. Pero es precisamente en estos momentos cuando más importante es mantener la calma: si te pones nervioso es fácil decir algo incorrecto y complicar lo que podría ser sencillo. Aquí comparto algunas ideas clave para afrontar la situación, por si alguna vez te ocurre, te ayuden a mantener la compostura.

**Deja clara tu posición desde el principio**

Si te preguntan si la operación es legal, debes tener claro lo siguiente: la compraventa de activos digitales entre particulares no es ilegal; es una actividad civil normal. Pero también debes dejar claro: "Nunca he participado en blanqueo de capitales ni en ninguna actividad ilegal".

La clave es que la policía entienda que eres un inversor normal, que operas en canales legales o con otros particulares y que no tienes nada que ver con actividades delictivas.

**Si te piden devolver el dinero, no te pongas a la defensiva**

Si te informan de que "el dinero que has recibido tiene problemas y debes devolverlo", no te enfrentes de forma emocional. Puedes decir: "Estoy dispuesto a colaborar con la investigación y aclarar la situación. Aquí tiene mi historial de transacciones, mírelo por favor."

Ofrece voluntariamente el historial completo de movimientos, capturas de pantalla de chats y demás pruebas. Si colaboras, normalmente el problema se resuelve rápido y evitas que otras cuentas se vean afectadas. Resistirse solo complica las cosas.

**Diferencia entre dos situaciones distintas**

Hay una diferencia importante que debes conocer:

Si se determina que has participado en actividades delictivas, todas las cuentas relacionadas pueden ser bloqueadas;
pero si simplemente has recibido fondos problemáticos en una transacción normal, normalmente solo se bloquea la tarjeta que recibió el dinero.

Lo más importante es: colaborar activamente con la investigación no deja antecedentes, pero si te niegas a cooperar, las medidas pueden endurecerse.

**Consejos para todos los operadores**

La compraventa de activos digitales no es igual que invertir en productos tradicionales; cada transferencia puede implicar riesgos ocultos. Recuerda siempre las "tres comprobaciones":

Comprueba a la otra parte: confirma la identidad de tu contraparte, da prioridad a usuarios verificados con nombre real;
Comprueba los fondos: fíjate en el origen del dinero, y si ves transacciones anómalas, mantente alerta;
Comprueba la dirección: asegúrate de que la dirección de la cartera es segura y fiable.

En este sector, avanzar con prudencia siempre es más importante que perseguir grandes beneficios. Protege tus activos y no te dejes arrastrar a ningún lío.