100万ドルの年収を達成することは、多くの人が目標とする節目ですが、100,000ドルの給与が税引き後に毎月その全額を手元に残すわけではありません。実際に手取り額がどれくらいになるかは、住んでいる場所や州の税制によって大きく異なります。連邦所得税、FICA（社会保障税・医療保険税）、社会保障控除、場合によっては州や地方税を差し引いた後の実質的な月収は、見た目の6桁の数字とはかなり異なることがあります。
単純計算では、100万ドル ÷ 12ヶ月 = 約8,333ドルとなりますが、これはあくまで控除前の金額です。ここに税金が絡むと、実際の手取りは大きく変わってきます。税金の控除は複数の層にわたり、総収入から差し引かれるためです。
2025年の税制データを税務研究所の税金計算ツールを用いて分析した結果、単身者の年収100,000ドルの場合、税引き後の月収はおよそ5,870ドルから6,561ドルの範囲に収まることがわかります。これは、州の税制による差異が大きく影響しています。
例えば、アラスカ、フロリダ、ネバダ、サウスダコタ、テネシー、テキサス、ワシントン、ワイオミングで年収100,000ドルを稼ぐ人は、税引き後に月約6,561ドルを手元に残すことができ、全国で最も高い手取り額となります。一方、オレゴン州では税負担が最も重く、すべての控除を差し引いた後の月収は約5,878ドルとなり、差額は月683ドル（年間8,196ドル）にのぼります。これは、地理的な違いが実収入に大きく影響する例です。
年収100,000ドルは、複数の税金層にさらされており、月々の給与から少しずつ引かれていきます。まず、連邦所得税は標準控除を考慮した2025年の税率に基づいて計算されます。次に、FICA税（社会保障とMedicareのための税金）は、州に関係なく一定の割合で差し引かれます。
最後に、州所得税は州によって大きく異なります。税金を課さない州もあれば、かなり高い税率を課す州もあります。一般的に、連邦税とFICA税だけで年間約15,000ドルから18,000ドルを差し引かれ、州税は0ドルから7,500ドル超までさまざまです。
これらを合計すると、年収100,000ドルの人の年間税負担はおよそ21,264ドルから29,460ドルの範囲となり、結果的に税引き後の年間手取りは約70,540ドルから78,736ドルとなります。月ベースでは、税引き後の手取りはおよそ5,878ドルから6,561ドルの範囲です。
税金なしの州： アラスカ、フロリダ、ネバダ、ニューハンプシャー、サウスダコタ、テネシー、テキサス、ワシントン、ワイオミングの9州は所得税を課していません。これらの州の住民は、連邦税とFICAを合わせて約21,264ドルを差し引かれ、年間の手取りは約78,736ドル（月約6,561ドル）となります。
低税率の州： インディアナ、ルイジアナ、ノースダコタ、オハイオは比較的税率が低く、年間75,113ドルから78,024ドルの手取りとなり、月額では約6,260ドルから6,502ドルです。
高税率の州： オレゴン州は年間29,460ドルの税負担で、税引き後は約70,540ドル（月約5,878ドル）となります。カリフォルニア州、ハワイ州、デラウェア州、メイン州、ミネソタ州も高い税負担を課し、年間26,500ドル超の税金を差し引かれ、月額5,000ドル台後半の手取りとなる州もあります。
100万ドルの年収から各州でどれだけ手元に残るかをまとめると、
最も手取りが多い州（税引き後）：
中間の手取り州：
最も手取りが少ない州：
この差は、住む州によって実質的な月収に大きな差が生まれることを示しています。最高と最低の税負担州の差額は月683ドル（年間8,196ドル）にもなり、資金計画や投資、資産形成に大きな影響を与える可能性があります。
100万ドルの年収を想定した場合、税引き後の月収は約5,900ドルから6,500ドルを見込むのが現実的です。税金の負担が重い州に住む場合は、引っ越しや資金戦略の見直しも検討すべきです。正確な計算や自分の状況に合わせたアドバイスを得るには、税理士や州別の税金計算ツールを利用し、控除や申告状況を考慮してください。
※データは税務研究所の2025年税率表と社会保障局のFICA率に基づいています。情報は2026年初頭時点のものであり、税法は変わる可能性があります。こちらの分析は、単身者の標準控除を前提としています。実際の税負担は個人の状況により異なる場合があります。
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年収10万ドルの月額税引き後はいくら？州別内訳
100万ドルの年収を達成することは、多くの人が目標とする節目ですが、100,000ドルの給与が税引き後に毎月その全額を手元に残すわけではありません。実際に手取り額がどれくらいになるかは、住んでいる場所や州の税制によって大きく異なります。連邦所得税、FICA（社会保障税・医療保険税）、社会保障控除、場合によっては州や地方税を差し引いた後の実質的な月収は、見た目の6桁の数字とはかなり異なることがあります。
100万ドルの年収から月々の手取り額を計算する
単純計算では、100万ドル ÷ 12ヶ月 = 約8,333ドルとなりますが、これはあくまで控除前の金額です。ここに税金が絡むと、実際の手取りは大きく変わってきます。税金の控除は複数の層にわたり、総収入から差し引かれるためです。
2025年の税制データを税務研究所の税金計算ツールを用いて分析した結果、単身者の年収100,000ドルの場合、税引き後の月収はおよそ5,870ドルから6,561ドルの範囲に収まることがわかります。これは、州の税制による差異が大きく影響しています。
例えば、アラスカ、フロリダ、ネバダ、サウスダコタ、テネシー、テキサス、ワシントン、ワイオミングで年収100,000ドルを稼ぐ人は、税引き後に月約6,561ドルを手元に残すことができ、全国で最も高い手取り額となります。一方、オレゴン州では税負担が最も重く、すべての控除を差し引いた後の月収は約5,878ドルとなり、差額は月683ドル（年間8,196ドル）にのぼります。これは、地理的な違いが実収入に大きく影響する例です。
税負担の内訳：連邦税、FICA、州税
年収100,000ドルは、複数の税金層にさらされており、月々の給与から少しずつ引かれていきます。まず、連邦所得税は標準控除を考慮した2025年の税率に基づいて計算されます。次に、FICA税（社会保障とMedicareのための税金）は、州に関係なく一定の割合で差し引かれます。
最後に、州所得税は州によって大きく異なります。税金を課さない州もあれば、かなり高い税率を課す州もあります。一般的に、連邦税とFICA税だけで年間約15,000ドルから18,000ドルを差し引かれ、州税は0ドルから7,500ドル超までさまざまです。
これらを合計すると、年収100,000ドルの人の年間税負担はおよそ21,264ドルから29,460ドルの範囲となり、結果的に税引き後の年間手取りは約70,540ドルから78,736ドルとなります。月ベースでは、税引き後の手取りはおよそ5,878ドルから6,561ドルの範囲です。
どの州でより多く手元に残せるか？
税金なしの州： アラスカ、フロリダ、ネバダ、ニューハンプシャー、サウスダコタ、テネシー、テキサス、ワシントン、ワイオミングの9州は所得税を課していません。これらの州の住民は、連邦税とFICAを合わせて約21,264ドルを差し引かれ、年間の手取りは約78,736ドル（月約6,561ドル）となります。
低税率の州： インディアナ、ルイジアナ、ノースダコタ、オハイオは比較的税率が低く、年間75,113ドルから78,024ドルの手取りとなり、月額では約6,260ドルから6,502ドルです。
高税率の州： オレゴン州は年間29,460ドルの税負担で、税引き後は約70,540ドル（月約5,878ドル）となります。カリフォルニア州、ハワイ州、デラウェア州、メイン州、ミネソタ州も高い税負担を課し、年間26,500ドル超の税金を差し引かれ、月額5,000ドル台後半の手取りとなる州もあります。
州別の税引き後手取り額比較一覧
100万ドルの年収から各州でどれだけ手元に残るかをまとめると、
最も手取りが多い州（税引き後）：
中間の手取り州：
最も手取りが少ない州：
この差は、住む州によって実質的な月収に大きな差が生まれることを示しています。最高と最低の税負担州の差額は月683ドル（年間8,196ドル）にもなり、資金計画や投資、資産形成に大きな影響を与える可能性があります。
月々の予算のポイント
100万ドルの年収を想定した場合、税引き後の月収は約5,900ドルから6,500ドルを見込むのが現実的です。税金の負担が重い州に住む場合は、引っ越しや資金戦略の見直しも検討すべきです。正確な計算や自分の状況に合わせたアドバイスを得るには、税理士や州別の税金計算ツールを利用し、控除や申告状況を考慮してください。
※データは税務研究所の2025年税率表と社会保障局のFICA率に基づいています。情報は2026年初頭時点のものであり、税法は変わる可能性があります。こちらの分析は、単身者の標準控除を前提としています。実際の税負担は個人の状況により異なる場合があります。