Investasi dalam likuiditas asli Solana atau staking Token mungkin tidak seexciting mencari Token berikutnya yang inovatif, tapi dapat memberikan cara yang dapat diandalkan untuk menghasilkan uang.

Stabilcoin menyediakan stabilitas harga, sedangkan LST memungkinkan Anda mendapatkan imbal hasil stake dasar sambil tetap menjaga Likuiditas. Melalui platform Keuangan Desentralisasi seperti Kamino, Drift, dan Save (sebelumnya dikenal sebagai Solend), Anda dapat menggunakan stabilcoin dan LST untuk meningkatkan pendapatan Anda melalui strategi Yield Farming.

Apakah Anda suka pengembalian yang pasif dengan risiko rendah, atau siap mengambil risiko lebih tinggi untuk mendapatkan pengembalian yang lebih besar, artikel ini akan memecah peluang pengembalian terbaik dari stablecoin terkemuka (seperti USDC dan PYUSD) dan LST unggulan Solana, membantu Anda menemukan korespondensi terbaik dengan kondisi risiko Anda.

Stable Coin Dolar

Stablecoin di Solana mengalami pertumbuhan meledak selama siklus pasar ini. Meskipun USDC mendominasi on-chain, ini merupakan fenomena yang unik dibandingkan dengan USDT, sementara PYUSD dari Paypal mengalami pertumbuhan meledak setelah diluncurkan baru-baru ini, hal ini didukung oleh reward dari protokol Keuangan Desentralisasi.

Stabilcoin ini memberikan pilihan yang relatif rendah risiko untuk Yield Farming saat digunakan dalam protokol Keuangan Desentralisasi seperti Kamino, Drift, dan Save (sebelumnya bernama Solend). Baik Anda mencari pendapatan stabil atau skema pengembalian risiko lebih tinggi, aset-aset ini merupakan pilihan yang penting bagi mereka yang ingin melindungi fluktuasi pasar dan mendapatkan pengembalian yang stabil.

USDC

Kamino

Kamino Finance menyediakan berbagai pilihan penghasilan bagi pemegang USDC, dengan suku bunga tahunan sekitar 3,5% di Dompet Utama mereka, yang lebih rendah dari rentang 6-9% sejarahnya, tetapi tetap dapat diandalkan untuk mendapatkan pengembalian yang pasif dan berisiko rendah. Untuk mendapatkan penghasilan yang lebih tinggi, kolam altcoin Kamino menawarkan suku bunga tahunan sekitar 7,5% untuk USDC, sementara kolam JLP (Jupiter Liquidity Provider) menawarkan suku bunga tahunan sekitar 6,6%, dengan strategi Likuiditas terpusatnya menjadikannya pilihan ideal bagi pengguna yang ingin seimbang antara risiko dan pengembalian yang lebih tinggi.

Melayang

protokol perdagangan Drift juga memungkinkan pengguna untuk menghasilkan pendapatan dengan meminjamkan USDC. Meskipun tingkat pengembalian di sini moderat, sekitar 3-4%, jauh lebih rendah dari puncak sebelumnya, namun bagi mereka yang tidak mencari risiko agresif, ini memberikan kesempatan yang stabil dan berisiko rendah. Selain itu, tingkat pengembalian yang diberikan oleh dana asuransi Drift jauh lebih tinggi, saat ini sekitar 15%, berasal dari pendapatan biaya perdagangan, pinjaman, dan likuidasi, namun dengan risiko yang lebih besar karena berperan sebagai penopang kemampuan protokol untuk membayar.

Simpan

Platform pinjaman Algoritme Save menyediakan tingkat bunga tahunan pinjaman USDC sebesar 4-5% di dalam kolam utamanya. Platform ini juga memiliki kolam tanpa izin lainnya yang belum dideploy oleh protokol, seperti kolam JLP/SOL/USDC-nya, yang saat ini menawarkan tingkat bunga tahunan sebesar 8,5% bagi mereka yang bersedia mengambil risiko Likuiditas yang lebih tinggi.

PYUSD

Kamino

PYUSD adalah pendatang baru dalam ekosistem Solana, tetapi dengan strategi pendapatan yang agresif dari Kamino, PYUSD telah dengan cepat mendapatkan momentum. Meskipun tingkat pengembalian awalnya mencapai 30%, namun tingkat pengembalian sekarang stabil pada sekitar 7%, yang merupakan yang tertinggi di antara kumpulan stabil Kamino. Kamino juga baru saja memasukkan PYUSD ke dalam kolam JLP (Penyedia Likuiditas Jupiter), yang memiliki tingkat pengembalian lebih tinggi daripada gudang utamanya, sekitar 8,5%.

Melayang

Drift memiliki tingkat pengembalian yang sedikit lebih tinggi, sekitar 10%, yang membuat platform ini menjadi pilihan menarik untuk PYUSD. Selain itu, Drift menawarkan tingkat suku bunga tahunan sekitar 18,5% dalam dana asuransi mereka, tetapi perlu diingat bahwa ini membawa risiko yang lebih tinggi.

Simpan

Tingkat pengembalian utama PYUSD di Save saat ini sekitar 12%, dan tampaknya telah meningkat baru-baru ini, sementara tingkat pengembalian Drift dan Kamino sedang menurun. Jika tren ini berlanjut, Save mungkin menjadi platform terbaik bagi pengguna PYUSD yang ingin menggunakan tanpa menanggung risiko tambahan.

LST Tingkat Pengembalian

Token Likuiditasstake (LST) adalah bagian penting dari ekonomi staking Solana yang memungkinkan pengguna untuk melakukan staking SOL sambil mempertahankan Likuiditas untuk digunakan dalam ekosistem Keuangan Desentralisasi yang lebih luas. Tiga LST terbesar berdasarkan kapitalisasi pasar di Solana adalah JitoSOL yang ditingkatkan dengan MEV dari Likuiditasstake Jito, mSOL yang terkenal dari Marinade Finance, dan JupSOL yang disediakan oleh pertukaran Jupiter bekerja sama dengan Sanctum. Masing-masing menyediakan tingkat pengembalian dasar ~7,5%, ~8,12%, dan ~8% dari hadiah staking, dan juga ada peluang tambahan untuk memperbesar pengembalian tersebut melalui Keuangan Desentralisasi (terutama di Kamino).

Untuk setiap LST ini, Anda dapat memperoleh penghasilan tambahan melalui kas utama Kamino atau strategi leverage. Kas utama memberikan imbal hasil pasif di atas imbal hasil staking dasar, sementara strategi leverage memberikan imbal hasil yang lebih tinggi bagi mereka yang bersedia mengambil risiko lebih banyak.

JitoSOL

Pendapatan Utama Kepemilikan Koin:

Kamino menyediakan tingkat pengembalian yang moderat sebesar 0.04% untuk staking utama JitoSOL, meningkatkan pendapatan pasif dari hadiah staking dasar. Pilihan ini cocok untuk orang-orang yang mencari pengembalian yang stabil dan rendah pemeliharaan.

Pendapatan Leverage:

Untuk pengguna yang ingin memaksimalkan keuntungan, opsi leverage pendapatan yang diberikan oleh Kamino untuk JitoSOL dapat memberikan penghasilan yang lebih tinggi, dengan potensi hingga 10,5%. Strategi ini menggunakan leverage untuk memperbesar penghasilan, namun jika aset derivatif ini depeg, risiko akan meningkat dibandingkan dengan hanya memegang LST.

mSOL

Pendapatan Utama Kepemilikan Koin:

Ketel utama mSOL Kamino memberikan pengembalian 0.11%, yang sedikit meningkatkan imbalan stake dasar melalui Keuangan Desentralisasi passif. Kotak ini sangat cocok untuk memegang mSOL jangka panjang sambil mendapatkan penghasilan tambahan.

Pendapatan Leverage:

Bagi mereka yang tidak takut akan risiko dan ingin meningkatkan pengembalian, strategi staking leverage Kamino untuk mSOL dapat meningkatkan tingkat pengembalian hingga sekitar 14,5%.

JupSOL

Pendapatan Utama Kepemilikan Koin:

JupSOL di Kamino memiliki tingkat pengembalian utama sebesar 0,02%, yang memberikan sedikit tambahan pengembalian di atas imbalan stake dasar. Meskipun tingkat pengembalian ini rendah, hal ini memberikan sumber pendapatan pasif yang stabil bagi pemegang JupSOL yang ingin tidur nyenyak di malam hari.

Pendapatan Leverage:

Pool leverage pendapatan tertinggi Kamino JupSOL, sekitar 14.7%. Dengan memanfaatkan stake JupSOL di Keuangan Desentralisasi, pengguna dapat memperoleh pengembalian yang cukup besar, strategi ini sangat cocok bagi mereka yang ingin memaksimalkan penghasilan stake sambil mengambil risiko lebih tinggi.

Ringkasan

Secara keseluruhan, stablecoin dan LST di Solana menyediakan berbagai kesempatan Yield Farming, memungkinkan pengguna untuk meningkatkan aset paling matang atau stabil sesuai dengan toleransi risiko mereka.

PYUSD saat ini menawarkan peluang penghasilan tertinggi di antara Stablecoin, terutama di platform seperti Drift, dengan APY mencapai sekitar 18%. Di sisi stake Likuiditas, JupSOL dan mSOL saat ini memiliki tingkat penghasilan leverage tertinggi, sekitar 15%, memberikan pengembalian yang signifikan bagi mereka yang bersedia mengambil risiko strategi leverage. Namun, penting untuk memantau simpanan ini karena tingkat penghasilannya akan Fluktuasi secara berkala.

Tidak masalah apakah Anda memilih Keuangan Desentralisasi Solana untuk menempatkan aset Anda, baik itu dalam Stable Coin yang memiliki risiko rendah di Vault maupun strategi farming LST yang memiliki risiko tinggi, ada banyak peluang.

Tautan asli