UBS Melaksanakan Alur Kerja Dana $6T Tokenisasi Pertama di Dunia Menggunakan Chainlink

Poin Penting:

• UBS menyelesaikan transaksi dana tokenisasi end-to-end sepenuhnya yang pertama kali dalam produksi menggunakan Standar Digital Transfer Agent (DTA) dari Chainlink
• DigiFT bertindak sebagai distributor on-chain untuk memproses langganan dan penebusan langsung token pasar uang uMINT di Ethereum
• Siklus hidup dana institusi yang mulus berjalan di rantai dengan kepatuhan otomatis, konektivitas lintas rantai, dan sinkronisasi data waktu nyata

UBS baru saja menetapkan tonggak baru untuk adopsi blockchain institusional. Dalam transaksi langsung dengan Chainlink dan DigiFT, raksasa perbankan global tersebut memproses pertama kalinya langganan dan penebusan dana yang ditokenisasi sepenuhnya di jaringan, bukan sebagai pilot, tetapi dalam lingkungan produksi.

Langkah ini menunjukkan bahwa aset tokenisasi bukan lagi masa depan yang teoretis; mereka sedang diterapkan dalam skala besar oleh salah satu lembaga keuangan terkuat di dunia.

Baca Selengkapnya: Chainlink Bekerja Sama dengan Polymarket untuk Mempercepat $100B Jaringan Ekosistem Oracle

UBS Membawa Keuangan Dunia Nyata Sepenuhnya Di Rantai

Dengan lebih dari 6 triliun aset yang dikelola, UBS menerapkan alur kerja dana langsung dengan Token Dana Pasar Uang UBS USD (uMINT) yang dikembangkan di Ethereum. Standar DTA Chainlink, sebuah standar teknis yang digunakan oleh bank untuk mengotomatiskan pemrosesan dana di blockchain dan sistem perbankan internal, diterapkan.

DigiFT adalah distributor on-chain yang terlisensi dan menyediakan serta mendaftarkan pesanan langganan dan penebusan investor secara real-time.

Seluruh siklus hidup transaksi dana diatasi dalam alur kerja:

• Inisiasi pesanan
• Eksekusi
• Penyelesaian
• Rekonsiliasi antara sistem on-chain dan off-chain

Alasannya adalah karena ini adalah pertama kalinya sebuah bank penting mengotomatiskan langkah-langkah ini dengan sukses pada arsitektur blockchain tanpa lingkungan sandbox. UBS menyatakan bahwa proyek Tokenize-nya akan memungkinkan pengiriman produk keuangan teratur di on-chain tanpa mengorbankan kepatuhan dan keamanan tingkat institusi.

Ini adalah setelah kemitraan sebelumnya antara UBS dan Chainlink di Singapura dalam Proyek Guardian yang merupakan proyek yang berfokus pada regulasi yang mengeksplorasi keuangan tertokenisasi dan interoperabilitas.

Baca Selengkapnya: Pengambilalihan Crypto yang Tenang di Wall Street: Grafik Baru Mengungkap Siapa yang Masuk dan Siapa yang Masih Memblokir Akses

Bagaimana Infrastruktur Chainlink Mendukung Alur Kerja

Konsep standar Chainlink Digital Transfer Agent adalah inti dari inovasi ini yang mengintegrasikan elemen-elemen penting yang diterapkan oleh lembaga keuangan yang diatur:

• Chainlink Runtime Environment (CRE) adalah yang menyinkronkan aktivitas dalam sistem perbankan dan blockchain.
• Protokol Interoperabilitas Lintas Rantai (CCIP) adalah jaminan interoperabilitas dan pengiriman pesan yang aman antara rantai yang bersifat publik dan privat.
• Mesin Kepatuhan Otomatis (ACE) menegakkan aturan kepatuhan institusi secara programatik.
• NAVLink menyediakan proses dana dengan umpan harga Nilai Aset Bersih yang terverifikasi

Karakteristik ini membangun jalur pipa tingkat terkendali di mana pasar tradisional akan berkomunikasi dengan infrastruktur terdesentralisasi.

Automatisasi kontrak pintar dan penyelesaian yang disinkronkan secara dramatis mengurangi proses manual, menjadi pengubah permainan di pasar di mana operasi dana global melebihi $100 triliun.

Tokenisasi Sedang Memasuki Siklus Adopsi Nyatanya

Aset tokenisasi telah berkembang pesat di seluruh keuangan global tetapi sebagian besar penerapan hingga saat ini adalah pilot atau bukti konsep. Alasan mengapa transaksi UBS ini unik adalah karena terjadi selama produksi.

Perubahan ini adalah indikator kepercayaan institusional terhadap infrastruktur berbasis blockchain dan merupakan Gerbang menuju adopsi mainstream di semua jenis aset, termasuk:

• Produk pasar uang
• Obligasi dan catatan terstruktur
• Dana pribadi dan aset alternatif
• Jaminan dunia nyata untuk rel DeFi

Penggunaan tokenisasi akan membawa keuntungan besar bagi pasar institusional:

• Penyelesaian waktu nyata
• Mengurangi biaya rekonsiliasi
• Transparansi yang lebih baik
• Kepatuhan otomatis
• Interoperabilitas di seluruh jaringan perbankan dan ekosistem rantai

Investor dana on-chain menciptakan siklus likuiditas yang dipercepat, mengurangi friksi lapisan tengah, dan produk keuangan yang dapat diprogram.

Buku Pedoman Blockchain Institusional Sedang Dibentuk

UBS tidak bergerak sendiri. BlackRock, JPMorgan, HSBC, Franklin Templeton, dan Fidelity semua memperluas aliran dana atau aset yang ter-tokenisasi. Pasar tokenisasi perbendaharaan saja bisa tumbuh menjadi segmen multi-triliun dolar dalam dekade ini saat perusahaan berlomba untuk mendigitalkan infrastruktur pasar modal.

Penerapan langsung UBS menandakan bahwa peralihan dari basis kertas dan jalur digital warisan ke keuangan yang dapat diprogram sedang berlangsung aktif.

Suara Institusional Berbicara

Kepemimpinan UBS menggambarkan peristiwa tersebut sebagai titik belok dasar untuk keuangan yang didorong oleh kontrak pintar.

“Transaksi ini merupakan tonggak penting… Inovasi-inovasi ini mendorong efisiensi operasional yang lebih besar dan kemungkinan baru untuk komposabilitas produk,” Mike Dargan, COO Grup & CTO, UBS

Kolega pendiri Chainlink, Sergey Nazarov menekankan keyakinan pada migrasi on-chain yang aman dan sesuai regulasi untuk institusi: “Tonggak ini menunjukkan bahwa keuangan tradisional dapat bertransisi ke on-chain dengan keandalan tingkat institusi dan keselarasan regulasi.”

Pendiri DigiFT, Henry Zhang, menyoroti visibilitas dan rekonsiliasi waktu nyata sebagai keuntungan transformasional untuk operasi dana. Bersama-sama, pesan-pesan ini menunjukkan bahwa tokenisasi sedang berkembang dari eksperimen menjadi infrastruktur utama bagi bank-bank global.