The Southern Banc Company, Inc. Annonce les résultats du deuxième trimestre

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2026-02-25 05:38:32

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La Southern Banc Company, Inc. annonce ses résultats du deuxième trimestre

La Southern Banc Company, Inc.

Jeu, 12 février 2026 à 00:25 GMT+9 7 min de lecture

Dans cet article :

SRNN

GADSDEN, Alabama, 11 février 2026 (GLOBE NEWSWIRE) – La Southern Banc Company, Inc. (OTCBB : SRNN), la société holding de The Southern Bank Company, anciennement First Federal Savings and Loan Association of Gadsden, Alabama, a annoncé un bénéfice net d’environ 371 000 $, ou 0,49 $ par action ordinaire et diluée, pour le trimestre clos le 31 décembre 2025, comparé à un bénéfice net d’environ 369 000 $, ou 0,49 $ par action ordinaire et 0,48 $ par action diluée, pour le trimestre clos le 31 décembre 2024. Sur les six mois se terminant le 31 décembre 2025, la société a enregistré un bénéfice net d’environ 559 000 $, ou 0,73 $ par action ordinaire et diluée, contre environ 545 000 $, ou 0,72 $ par action ordinaire et 0,71 $ par action diluée, pour la même période en 2024. L’exercice fiscal de la société se termine le 30 juin 2026.

Gates Little, président et directeur général de la société, a déclaré que le revenu net d’intérêts avant provision pour pertes sur prêts s’élevait à environ 2,4 millions de dollars au cours du trimestre terminé le 31 décembre 2025, contre environ 2,2 millions de dollars pour la même période en 2024, soit une augmentation d’environ 150 000 $, ou 6,74 %. L’augmentation du revenu net d’intérêts avant provision pour pertes sur prêts pour le trimestre terminé le 31 décembre 2025, est principalement due à une hausse du revenu d’intérêts total d’environ 177 000 $, compensée par une hausse des dépenses d’intérêts totales d’environ 27 000 $. Au cours du trimestre se terminant le 31 décembre 2025, la banque a enregistré une provision pour pertes sur prêts d’environ 8 000 $, contre 69 000 $ pour la même période en 2024. Pour le trimestre terminé le 31 décembre 2025, le revenu non lié aux intérêts a diminué d’environ 14 000 $, ou 9,24 %, tandis que les dépenses non liées aux intérêts ont augmenté d’environ 193 000 $, ou 10,73 %, par rapport à la même période en 2024. La baisse du revenu non lié aux intérêts est principalement due à une diminution des revenus divers d’environ 10 000 $. L’augmentation des dépenses non liées aux intérêts est principalement attribuable à une hausse des salaires et avantages d’environ 124 000 $, des dépenses pour bâtiments de bureau d’environ 5 000 $, d’autres dépenses d’exploitation d’environ 43 000 $, des frais de services professionnels d’environ 9 000 $, et une augmentation des dépenses de traitement de données d’environ 12 000 $.

Pour les six mois se terminant le 31 décembre 2025, le revenu net d’intérêts avant provision pour pertes sur prêts s’élevait à environ 4,6 millions de dollars, en hausse d’environ 254 000 $, ou 5,82 %, par rapport à la même période en 2024. L’augmentation du revenu net d’intérêts avant provision pour pertes sur prêts est principalement due à une hausse du revenu d’intérêts total d’environ 323 000 $, ou 5,67 %, compensée par une hausse des dépenses d’intérêts totales d’environ 69 000 $, ou 5,18 %. Sur la même période, la banque a enregistré une provision pour pertes sur prêts d’environ 84 000 $, contre 442 000 $ en 2024. Pour la période de six mois se terminant le 31 décembre 2025, le revenu non lié aux intérêts a diminué d’environ 16 000 $, ou 5,10 %, tandis que les dépenses non liées aux intérêts ont augmenté d’environ 577 000 $, ou 16,55 %. La baisse du revenu non lié aux intérêts est principalement due à une diminution des frais de service client d’environ 10 000 $ et une baisse des revenus divers d’environ 6 000 $. La hausse des dépenses non liées aux intérêts est principalement attribuable à une augmentation des salaires et avantages d’environ 436 000 $, des dépenses pour bureaux et équipements d’environ 9 000 $, des frais de services professionnels d’environ 19 000 $, des dépenses de traitement de données d’environ 26 000 $, et d’autres dépenses d’exploitation d’environ 87 000 $.

Suite de l’article

Les actifs totaux de la société au 31 décembre 2025 s’élevaient à environ 128,8 millions de dollars, contre environ 124,0 millions de dollars au 30 juin 2025. La valeur totale des capitaux propres des actionnaires était d’environ 17,8 millions de dollars au 31 décembre 2025, soit 13,79 % des actifs totaux, contre environ 16,7 millions de dollars au 30 juin 2025, soit 13,48 % des actifs.

La banque dispose de quatre agences bancaires à service complet situées à Gadsden, Albertville, Guntersville et Centre, en Alabama, ainsi qu’un bureau de production de prêts à Birmingham, en Alabama. Les actions de La Southern Banc Company, Inc. sont négociées sur le marché OTC sous le symbole « SRNN ».

Certaines déclarations dans ce communiqué contiennent des « déclarations prospectives » au sens de la loi sur la réforme du litige en valeurs mobilières privées de 1995, qui peuvent généralement être identifiées par l’utilisation de termes prospectifs tels que « peut », « va », « s’attend », « estime », « anticipe », « croit », « cible », « planifie », « projette », « continue » ou leurs négatifs, ou autres variations ou termes similaires, et sont faites sur la base des plans de la direction et des analyses actuelles de la société, de ses activités et de l’industrie dans son ensemble. Ces déclarations prospectives sont sujettes à des risques et incertitudes, notamment, mais sans s’y limiter, aux conditions économiques, à la concurrence, à la sensibilité aux taux d’intérêt et à l’exposition aux changements réglementaires et législatifs. Ces facteurs, dans certains cas, ont affecté, et pourraient à l’avenir affecter, la performance financière de la société et entraîner des résultats réels sensiblement différents de ceux exprimés ou implicites dans ces déclarations prospectives, même si l’expérience ou les changements futurs indiquent que les résultats projetés ne seront pas réalisés.

(Données financières sélectionnées en pièce jointe)

LA SOUTHERN BANC COMPANY, INC.
ÉTATS FINANCIERS CONDENSÉS NON AUDITÉS
(Montants en milliers de dollars)

		31 décembre,			30 juin,
		2025			2025
		Non audité			Audité
ACTIF
CASH ET ÉQUIVALENTS DE TRÉSORERIE	$	27 001		$	25 208
TITRES DISPONIBLES À LA VENTE, à leur juste valeur		40 924			39 327
ACTIONS DE LA FEDERAL HOME LOAN BANK		125			125
PRÊTS DÉCAISSÉS, net de la provision pour pertes sur prêts
de 1 109 $ et 1 839 $, respectivement		57 369			55 794
BIENS ET ÉQUIPEMENTS, net		955			1 007
INTÉRÊTS ET DIVIDENDES À RECEVOIR		980			869
FRAIS PAYÉS DAVANCE ET AUTRES ACTIFS		1 423			1 706

ACTIF TOTAL	$	128 777		$	124 036

PASSIF
DÉPÔTS	$	102 864		$	101 307
AUTRES PASSIFS		8 155			6 011
PASSIF TOTAL		111 019			107 318

CAPITAUX PROPRES DES ACTIONNAIRES :
Actions privilégiées, valeur nominale de 0,01 $ par action
500 000 actions autorisées ; aucune action émise		-			-
et en circulation
Actions ordinaires, valeur nominale de 0,01 $ par action		15			15
Capital supplémentaire versé		13 950			13 948
Actions détenues en fiducie, 45 911 et 44 081 actions à leur coût respectif		(787	)		(762	)
Résultats non distribués		15 359			14 799
Actions en trésorerie, au coût, 648 664 actions		(8 825	)		(8 825	)
Autres éléments du résultat global (perte)		(1 954	)		(2 457	)
TOTAL DES CAPITAUX PROPRES		17 758			16 718
PASSIF ET CAPITAUX PROPRES	$	128 777		$	124 036

LA SOUTHERN BANC COMPANY, INC.
ÉTATS FINANCIERS CONDENSÉS NON AUDITÉS
(Montants en milliers de dollars, sauf données par action)

		Trimestre terminé				Semestre terminé
		31 décembre,				31 décembre,

		2025 (Non audité)		2024		2025 (Non audité)		2024

REVENUS D’INTÉRÊTS :

Intérêts et frais sur prêts	$	2 557	$	2 598	$	4 989	$	5 072
Intérêts et dividendes sur titres		265		179		503		345
Autres revenus d’intérêts		258		126		529		281

Revenu total d’intérêts		3 080		2 903		6 021		5 698

DÉPENSES D’INTÉRÊTS :
Intérêts sur dépôts		717		690		1 404		1 335
Intérêts sur emprunts		0		0		0		0
Total des dépenses d’intérêts		717		690		1 404		1 335
Revenu net d’intérêts avant provision pour pertes sur prêts		2 362		2 213		4 617		4 363
Provision pour pertes sur prêts		8		69		84		442
Revenu net d’intérêts après provision pour pertes sur prêts		2 354		2 144		4 533		3 921

REVENUS NON LIÉS AUX INTÉRÊTS :
Frais et autres revenus non liés aux intérêts		27		31		56		66
Revenus divers		114		124		231		237
Total des revenus non liés aux intérêts		141		155		287		303

DÉPENSES NON LIÉES AUX INTÉRÊTS :
Salaires et avantages sociaux		1 262		1 138		2 599		2 163
Dépenses pour bâtiments et équipements		95		90		193		184
Frais de services professionnels		179		170		390		371
Dépenses de traitement de données		200		188		396		370
Autres dépenses d’exploitation		257		214		486		399
Total des dépenses non liées aux intérêts		1 993		1 800		4 064		3 487

Revenu avant impôts		502		499		756		737

Provision pour impôts		131		130		197		192

Revenu net	$	371	$	369	$	559	$	545

BÉNÉFICE PAR ACTION :
de base	$	0,49	$	0,49	$	0,73	$	0,72
Dilué	$	0,49	$	0,48	$	0,73	$	0,71

DIVIDEND PAR ACTION DÉCLARÉ	$	—	$	—	$	—	$	—

MOYENNE DES ACTIONS EN CIRCULATION :
de base		760 613		759 632		761 309		759 632
Dilué		762 808		766 615		764 046		765 926

Contact : Gates Little
(256) 543-3860

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