Comment choisir un courtier en valeurs mobilières à Taïwan en 2026 ? Classements, frais de transaction, ouverture de compte en un seul article

Ces dernières années, de plus en plus de Taïwanais investissent dans les marchés boursiers de Taiwan, des États-Unis et de Hong Kong, mais les investisseurs particuliers ne peuvent pas accéder directement aux marchés. Ils doivent passer par des courtiers taïwanais pour acheter et vendre. Cet article vous présente une évaluation complète des dix plus grands courtiers de Taiwan, depuis leur position sur le marché jusqu’aux remises sur les frais de transaction, en passant par les critères de choix pratiques, afin de vous aider à ouvrir un compte chez le courtier taïwanais le plus adapté.

Aperçu du classement des dix plus grands courtiers taïwanais en termes de position sur le marché

Selon les statistiques de volume de transactions pour l’année 2024, la part de marché des courtiers taïwanais montre une nette segmentation en plusieurs niveaux. Les courtiers en tête détiennent généralement plus de 60 % du volume total des transactions, ces anciens établissements ayant souvent plus de 20 ans d’expérience, avec une capacité complète de négociation sur les marchés taïwanais, américain et hongkongais.

Tableau de classement des dix premiers courtiers taïwanais (part de marché 2024)

【Source : Taiwan Stock Exchange, période de collecte : du 1er janvier au 31 décembre 2024】

Il est important de noter que, bien que les courtiers taïwanais facilitent l’accès au marché taïwanais, pour investir dans des marchés étrangers comme les États-Unis ou Hong Kong, la majorité utilise la méthode de « sous-traitance à l’étranger » (représentée par le « ré-委託 »), ce qui entraîne des frais de transaction nettement plus élevés que ceux d’un courtier étranger direct.

Les 3 critères clés pour choisir un courtier, à ne pas manquer pour les débutants

Avant d’ouvrir un compte chez un courtier taïwanais, il y a trois dimensions essentielles à considérer :

1. L’écart de remise sur les frais de transaction

Les frais officiels des courtiers taïwanais sont de 0,1425 % (pour achat et vente, avec un minimum de 20 TWD par transaction si le montant est inférieur). Cependant, la remise réelle varie énormément. Par exemple, pour une transaction de 1 million TWD, certains courtiers offrent une remise de 60 %, d’autres seulement 20 %, ce qui permet d’économiser plusieurs milliers de dollars à chaque opération.

Il faut aussi noter que la taxe de transaction de 0,3 % (payée lors de la vente) ne bénéficie pas de remise (c’est une taxe gouvernementale), mais les frais de courtage peuvent être négociés avec le courtier. Plus le volume de transactions et le capital sont importants, plus la négociation peut aboutir à des remises avantageuses. Beaucoup de nouveaux investisseurs ou de petits investisseurs paient des frais trop élevés faute de savoir négocier.

2. La qualité du logiciel de trading, un coût caché

Chaque courtier taïwanais propose une application gratuite, comme « Mr. Investment » de Yuanta ou « Mobile eStrategy » de KGI. Mais la rapidité d’exécution, la précision des cotations en temps réel, la richesse des outils d’analyse technique — autant d’éléments qui influencent directement votre efficacité et votre expérience de trading.

Attention particulière : certains courtiers plus petits, pour attirer des clients, proposent des frais très bas, mais leur stabilité système, la vitesse d’exécution, voire la fiabilité en période de forte volatilité, peuvent laisser à désirer, augmentant ainsi le risque de pertes. Il ne faut donc pas se baser uniquement sur les frais pour choisir un courtier.

3. Les conditions et coûts du crédit-bail (margin) et du prêt de titres

Si vous souhaitez acheter des actions avec effet de levier (emprunt d’argent), les intérêts de crédit-bail chez les courtiers taïwanais tournent généralement autour de 6 à 7 %, avec des courtiers plus grands offrant des taux plus avantageux. Pour faire du « short selling » (vente à découvert), il faut disposer d’un stock suffisant de titres à prêter.

Les grands courtiers, avec une clientèle nombreuse et des fonds importants, peuvent offrir un meilleur accès aux titres à prêter et des taux d’intérêt plus faibles. Si vous faites souvent du crédit-bail ou de la vente à découvert, privilégiez Yuanta, KGI ou Fubon.

Décryptage pratique des frais — tout sur les coûts chez les courtiers taïwanais

Prenons l’exemple de la détention d’actions TSMC : achat de 5 lots (total de 2,15 millions TWD), puis vente de 5 lots (total de 2,25 millions TWD).

Détail des coûts de transaction

【Source : Mitrade, coûts réels selon chaque courtier taïwanais】

Ce tableau montre qu’une opération d’achat puis de vente coûte plus de 10 500 TWD. La remise de 60 % sur les frais est déjà avantageuse, mais sans capacité de négociation, vous pourriez payer davantage. C’est pour cela qu’il est crucial de choisir le bon courtier : chaque pourcent de frais en moins sur 100 000 TWD représente 1 000 TWD d’économies.

Comparatif des remises sur les frais chez les principaux courtiers taïwanais

【Note : Les remises effectives dépendent de la négociation lors de l’ouverture du compte, ces chiffres sont indicatifs】

Ce tableau montre que les écarts de frais entre courtiers taïwanais sont importants. Par exemple, Hua Nan Yongchang ou Cathay proposent des remises autour de 20 %, soit deux à trois fois moins que certains courtiers à 60 %. Mais cela nécessite d’atteindre certains volumes de transactions. Les débutants ou petits investisseurs, ne pouvant pas atteindre ces seuils, devront souvent accepter les frais standards.

Une autre option pour les investisseurs taïwanais : comparer avec les courtiers étrangers

Le principal frein des courtiers taïwanais pour investir à l’étranger est leur inefficacité et leur coût élevé. Acheter des actions américaines via la méthode de « sous-traitance à l’étranger » (ré-委託) implique des commissions supplémentaires et des délais de cotation plus longs. En revanche, utiliser directement un courtier étranger est souvent plus rentable.

Comparatif de 3 plateformes de trading étrangères populaires

Mitrade est une plateforme CFD réglementée par l’ASIC en Australie, idéale pour tester avec peu de capital ou utiliser le levier pour amplifier les gains. Elle supporte les dépôts en TWD, offre un support client 24/7, et permet d’ouvrir un compte avec seulement 50 USD. La plateforme propose aussi un compte démo gratuit pour s’entraîner sans risque.

Interactive Brokers (IBKR), fondé en 1977, est un courtier international reconnu, permettant de négocier actions, obligations, fonds, futures, etc., dans de nombreux pays. Les coûts sont très faibles (0,005 USD par action), ce qui est avantageux pour les gros investisseurs. Attention : pour les comptes avec effet de levier, un solde minimum de 2 000 USD est requis.

Firstrade est un courtier américain entièrement en ligne, offrant des actions, ETF et options sans commission. Son interface intuitive plaît aux débutants, et il propose une protection contre les pertes dues à des transactions non autorisées. Cependant, les frais de retrait sont élevés (25 USD par retrait), il vaut donc mieux limiter les opérations de retrait fréquentes.

Comment choisir entre un courtier taïwanais et un courtier étranger ?

Pour utiliser un courtier taïwanais :

• Si vous investissez principalement dans le marché taïwanais et souhaitez une ouverture rapide et simple
• Si vous préférez un support client local
• Si vous avez déjà un compte bancaire taïwanais pour gérer facilement vos fonds
• Si vous faites de gros volumes et pouvez négocier des frais plus faibles

Pour utiliser un courtier étranger :

• Si votre portefeuille est principalement constitué d’actions US ou Hong Kong
• Si vous souhaitez bénéficier de frais très faibles ou zéro commission
• Si vous êtes à l’aise avec le support en ligne ou en anglais
• Si vous investissez en petites sommes (50-500 USD)

Comment ouvrir un compte chez un courtier étranger ? 3 étapes rapides

Étape 1 : Inscription en ligne

Prenons l’exemple de Mitrade : il suffit de remplir quelques informations (email, mot de passe, devise) pour obtenir immédiatement un compte démo. Vous pouvez ainsi pratiquer avec de l’argent virtuel, sans déposer de fonds, pour vous familiariser avec la plateforme.

Étape 2 : Vérification KYC et dépôt

Après vérification d’identité, vous pouvez ouvrir un compte réel. Les méthodes de dépôt sont variées (Skrill, Poli, carte de crédit, virement bancaire). Mitrade a un seuil d’entrée très bas : seulement 50 USD pour commencer à trader.

Étape 3 : Recherche d’actifs et passage d’ordres

Une fois connecté, utilisez la barre de recherche pour entrer le nom ou le code d’un titre (ex : AAPL pour Apple). Après avoir trouvé l’actif, vous pouvez commencer à trader via l’application mobile, le site web ou le logiciel PC.

Dernier conseil : choisissez le bon courtier taïwanais

Pour acheter des actions, obligations ou options futures à Taiwan, il faut obligatoirement ouvrir un compte chez un courtier taïwanais. Cet article vous a présenté en détail le classement, les frais, et la procédure d’ouverture chez les dix principaux.

Les critères clés pour choisir un courtier taïwanais sont : remises sur les frais, facilité d’utilisation du logiciel, disponibilité des titres à prêter, et taux d’intérêt sur le crédit-bail. Chaque courtier a ses avantages et inconvénients, il n’y a pas de « meilleur » absolu, mais celui qui vous convient le mieux.

Si vous envisagez un investissement à long terme sur le marché taïwanais, privilégiez un courtier avec les frais les plus faibles et une plateforme intuitive. Si vous souhaitez une diversification mondiale en US ou HK, un courtier étranger sera plus avantageux. Bonne chance dans votre recherche du courtier idéal pour débuter votre aventure d’investissement !