Pourquoi la refonte technologique d'Aviso Wealth est importante pour le secteur de la gestion de patrimoine au Canada

Lorsqu’une plateforme majeure de gestion de patrimoine opère un changement d’infrastructure significatif, cela indique quelque chose d’important sur la direction que prend l’industrie. La décision d’Aviso Wealth de consolider ses opérations sur la backbone technologique de Broadridge — y compris le moteur de traitement Dataphile — est un exemple typique de la façon dont l’échelle et la complexité réglementaire redéfinissent la gestion de patrimoine au Canada.

Le défi : Gérer deux activités sur des systèmes séparés

Voici le casse-tête opérationnel auquel la plupart des sociétés de gestion de patrimoine sont confrontées : si vous êtes agréé à la fois par la MFDA (fonds communs de placement) et l’IIROC (valeurs mobilières), vous exploitez techniquement deux activités réglementées distinctes. Traditionnellement, cela signifiait deux stacks technologiques séparés, deux bases de données distinctes, deux processus différents. Inefficace ? Absolument. Coûteux ? Encore plus.

Aviso Wealth, qui gère plus de $95 milliards dans des actifs via des caisses de crédit, des partenaires institutionnels et des conseillers indépendants, ne pouvait pas évoluer efficacement selon ce modèle. La société avait besoin d’une plateforme unifiée capable de gérer à la fois le traitement des fonds communs et des valeurs mobilières sans compromettre la conformité dans l’une ou l’autre juridiction.

La solution : une plateforme unique pour une double réglementation

C’est ici que la solution Dataphile de Broadridge intervient. La plateforme traite des transactions de valeurs mobilières et de fonds communs au Canada depuis plus de 25 ans, ce qui signifie qu’elle a été éprouvée face aux cycles réglementaires et aux conditions de marché. Plus important encore, elle est conçue spécifiquement pour soutenir les conseillers, les clients et les opérations back-office pour les concessionnaires MFDA et IIROC sur une seule instance — ce que la plupart des systèmes hérités ne peuvent pas faire proprement.

Aviso Wealth exploite désormais toute son activité de concessionnaire de fonds communs et de courtier en valeurs mobilières à service complet sur la même infrastructure technologique. La migration des fonds communs a été achevée en janvier 2021, suite au partenariat initial de la société avec Broadridge en 2006 pour le traitement de ses valeurs mobilières IIROC.

Ce que cela signifie pour l’industrie

Lorsqu’une plateforme de la taille d’Aviso Wealth consolide son infrastructure, cela indique généralement une tendance plus large :

L’efficacité opérationnelle prime. Une seule base de données de livres de référence élimine les silos de données et réduit la réconciliation manuelle qui handicape les environnements multi-systèmes. Pour une société gérant $95 milliards, même 1 % d’économies opérationnelles se traduit par une réduction de coûts significative.

La conformité devient plus facile à gérer. Gérer à la fois les exigences MFDA et IIROC sur une seule plateforme réduit la surface pour les lacunes réglementaires. Lorsqu’on exploite deux systèmes séparés, il est plus facile de manquer quelque chose.

L’échelle devient possible. Aviso Wealth sert des milliers de conseillers financiers à travers le Canada via des caisses de crédit, des banques correspondantes et des clients institutionnels. Ce volume nécessite une infrastructure solide. La consolidation sur une technologie éprouvée permet à l’entreprise de croître sans augmenter exponentiellement la complexité opérationnelle.

En résumé

Ce partenariat reflète la direction que prend la technologie de gestion de patrimoine : consolidation, standardisation et intégration. À mesure que les exigences réglementaires se renforcent et que les attentes des clients pour un service fluide augmentent, les plateformes capables d’en faire plus avec une infrastructure unifiée auront un avantage concurrentiel. Pour Aviso Wealth, cet avantage est essentiel pour servir efficacement l’industrie de la gestion de patrimoine au Canada.