6 Méthodes d'Investissement Boursier Efficaces sur le Marché Vietnamien - Guide Détaillé pour les Investisseurs

Les actions sont considérées comme le principal canal d’investissement avec un potentiel de rendement élevé, cependant beaucoup de personnes ne comprennent pas encore comment investir efficacement en bourse. Cet article présentera les 6 méthodes d’investissement en actions les plus populaires au Vietnam, vous aidant à choisir la façon d’investir en bourse adaptée à votre situation financière et à vos objectifs d’investissement.

Qu’est-ce que la Bourse ? Définition et Rôle dans l’Investissement

Les actions (ou aussi appelées actions) sont des instruments financiers ayant une valeur émise par des entreprises et des organisations, pouvant être achetés et vendus sur le marché financier. Les actions peuvent être sous forme papier, électronique ou en registre, représentant le droit de propriété ou le droit de demande du détenteur envers l’organisation émettrice.

Avec la fluctuation constante des prix selon la situation du marché, la bourse est devenue l’un des canaux d’investissement les plus appréciés, offrant un potentiel de profit supérieur à celui des investissements traditionnels comme l’or ou l’argent à long terme.

Le marché boursier vietnamien propose actuellement une variété de produits, allant des actions ordinaires aux instruments dérivés comme les indices, options, fonds indiciels (ETF), et contrats différés (CFD).

6 Méthodes Populaires d’Investissement en Actions sur le Marché Vietnamien

1. Introduction en Bourse (IPO) (Stock IPO)

Une IPO (Initial Public Offering) est une émission initiale d’actions par une entreprise pour lever des fonds auprès du public. Il s’agit d’actions ordinaires, généralement émises sous forme de certificats. Les investisseurs détenant des actions IPO bénéficieront des droits standards de la société.

Avantages des actions IPO :

• Potentiel de croissance forte à long terme
• Prix d’achat généralement inférieur, donc potentiel de profit élevé
• Prix des actions transparent et clair

Inconvénients des actions IPO :

• Très difficile d’acheter des actions lors de l’IPO
• Forte volatilité des prix, risque plus élevé que les actions ordinaires

2. Investir dans des Actions Individuelles

Les actions individuelles permettent à l’investisseur de confirmer sa propriété partielle d’une société. Il existe deux types d’actions individuelles : actions ordinaires et actions privilégiées.

Les détenteurs d’actions ordinaires ont le droit de participer à l’assemblée générale, de voter sur des décisions importantes et de se présenter au conseil d’administration. Cependant, ils n’ont pas le droit de retirer leur capital mais peuvent transférer leurs parts.

Les détenteurs d’actions privilégiées bénéficient d’avantages supplémentaires tels que des prix d’achat plus bas et des paiements prioritaires, mais n’ont pas de droit de vote ni de participation à la gestion.

Avantages des actions individuelles :

• Coût faible - pas besoin de payer des frais de gestion d’actifs, seulement des frais de transaction
• Rendement supérieur aux investissements traditionnels à long terme (so avec l’or, l’argent)
• Liberté totale de choisir le type d’action, le moment d’achat ou de vente
• Haute liquidité, facile à négocier sur les plateformes

Inconvénients des actions individuelles :

• Difficulté à diversifier le portefeuille avec peu de capital
• Risque élevé dû à l’absence de diversification
• Nécessite du temps pour la recherche et la gestion
• Facilement influencé par les émotions personnelles

3. Investir dans un Indice Boursier (Stock Index)

Un indice boursier est un ensemble d’actions ou d’obligations représentant un segment spécifique du marché. Par exemple, l’indice VN30 du Vietnam comprend 30 actions principales, représentant environ 80% de la capitalisation boursière.

Dans le monde, les investisseurs peuvent négocier de grands indices comme le S&P 500 (500 principales actions américaines, représentant 75-80% de la capitalisation boursière), ou le DJIA ###30 plus grandes actions(.

Avantages des indices boursiers :

• Diversification automatique - acheter un indice, c’est acheter plusieurs actions en même temps
• Réduction du risque de volatilité du marché grâce à la diversification
• Économies sur les coûts grâce à moins de transactions
• Gain de temps - pas besoin d’étudier chaque action

Inconvénients des indices boursiers :

• Impossible de réaliser des profits exceptionnels car le panier peut contenir des sociétés faibles
• Les gains sont limités par la performance moyenne de l’indice

) 4. Fonds Indiciel (ETF) (ETF)

Un ETF ###Exchange-Traded Fund( est un instrument d’investissement dans plusieurs actifs sous-jacents. Les investisseurs peuvent acheter et vendre des parts d’ETF comme des actions. Certains indices boursiers sont également des ETF, par exemple le S&P 500 ou le DJIA.

Au Vietnam, le FTSE Vietnam ETF est le premier ETF créé en 2008. Actuellement, 7 ETF sont en activité, dont le VFMVN30 ETF qui représente plus de 90% de la taille totale du fonds.

Avantages des ETF :

• Diversification sur plusieurs actifs
• Facilité de négociation avec des coûts faibles
• Certains ETF négocient selon des options ou des stratégies Long/Short

Inconvénients des ETF :

• Commissions de transaction élevées selon la plateforme
• Faible volume entraînant des écarts importants entre prix d’achat et de vente
• Certains fonds soumis à une fiscalité élevée

) 5. Contrats à Terme sur Indices (Stock Futures)

Les contrats à terme sur indices sont des contrats déterminant le prix d’un indice boursier à une date future. C’est un instrument dérivé, où le vendeur doit livrer selon le prix convenu, quel que soit le prix du marché.

Au Vietnam, il existe des contrats à terme sur VN30 avec différentes échéances ###1 mois, 2 mois, juin 2020, etc.(.

Avantages des Stock Futures :

• Possibilité de vendre à découvert sans acheter réellement l’action
• Utilisation de l’effet de levier pour augmenter les profits
• Application de diverses stratégies d’investissement

Inconvénients des Stock Futures :

• Taille de lot importante, difficile pour les petits investisseurs
• Nécessite une surveillance continue du portefeuille
• Complexe pour les débutants

) 6. Contrats Différenciels sur Actions (Stock CFD)

Le Stock CFD est un type de trading où l’investisseur ne possède pas réellement l’action, mais signe un contrat avec le fournisseur de CFD. Contrairement à l’achat d’actions réelles, le CFD permet d’utiliser un effet de levier élevé pour augmenter les gains.

Avec une faible marge, l’investisseur peut ouvrir des positions Long-Short comme dans le trading Forex, offrant une grande flexibilité.

Avantages du Stock CFD :

• Effet de levier élevé, accès à de grands marchés avec peu de capital
• Trading 24h/24, outil mondial
• Transactions instantanées et continues
• Faible marge requise

Inconvénients du Stock CFD :

• Risque de pertes supérieures au capital investi si l’effet de levier est mal utilisé
• Moins de droits que les actions réelles (pas de droit de vote)

Plateformes de Négociation Boursière au Vietnam

Selon les statistiques de HOSE, les principales sociétés de courtage au Vietnam incluent :

• Công ty CPCK Thành phố SSI
• Công ty CPCK Thành phố Hồ Chí Minh (HSC)
• Công ty CPCK Bản Việt VCSC
• Công ty CPCK VNDirect
• Công ty CPCK Mirae Asset
• Công ty CPCK VPS
• Công ty CPCK MB
• Công ty CPCK FPT
• Công ty Chứng khoán Maybank KimEng
• Công ty CPCK Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam

Ces courtiers proposent des produits boursiers, certificats de fonds, warrants, obligations et l’indice VN30, opérant sur les deux principales bourses HOSE et HNX.

En dehors des plateformes nationales, les investisseurs vietnamiens peuvent également accéder aux indices internationaux et aux instruments dérivés via des plateformes de trading internationales disposant d’une licence légale.

Termes Clés pour l’Investissement en Bourse

Actions de dividendes : Mode de levée de fonds par émission d’actions. Par exemple, posséder 1 action d’une valeur nominale de 100 000 VND devient 2 actions de 50 000 VND.

Actions de trésorerie : Lorsqu’une société rachète ses propres actions sur le marché pour réduire la circulation.

Actions ESOP : Actions privilégiées émises aux employés de la société à un prix avantageux.

Actions OTC : Actions non cotées sur une bourse officielle.

Actions Bluechip : Actions de grandes entreprises stables, par exemple celles dans le panier VN30.

Actions Penny : Actions à très faible prix de petites sociétés, très volatiles, à haut risque mais avec un potentiel de profit élevé.

Actions défensives : Actions stables, peu risquées, souvent dans des secteurs essentiels comme l’électricité, l’eau, la pharmacie.

Astuces pour Réussir en Investissant en Bourse

Pour gagner de l’argent en investissant en actions, il faut consacrer du temps à apprendre en profondeur comment jouer en bourse, analyser techniquement, suivre les tendances du marché et surtout accumuler de l’expérience pratique.

Commencez par bien comprendre chaque type d’action, étudiez l’analyse technique, et pratiquez avec un compte démo avant d’investir avec de l’argent réel. La patience et la discipline sont les clés du succès en investissement boursier.