#特朗普数字资产政策新方向 J'ai récemment remarqué un changement subtil mais crucial dans la qualification juridique des transactions OTC de l’USDT — un changement qui pourrait amener de nombreux acteurs à sous-estimer les risques réels.

Après dix ans dans le métier et quelques discussions récentes avec des amis du milieu juridique, j’ai constaté que : auparavant, de nombreux cas de transactions OTC étaient qualifiés d’« aide à des activités criminelles via les réseaux d’information », mais aujourd’hui, de plus en plus de dossiers contournent cette incrimination pour appliquer directement celle de « dissimulation ou dissimulation de produits du crime ».

Ce changement n’est pas qu’une simple question de vocabulaire. Le plafond de la peine passe directement de 3 à 7 ans, et la sévérité des sanctions n’est plus du tout la même.

Pourquoi ce changement ?

Le critère d’ouverture d’enquête pour le crime d’aide a récemment été resserré, si bien que les transactions de faible montant ou peu fréquentes peuvent ne pas franchir le seuil de la criminalisation. Mais la logique du crime de dissimulation est différente : peu importe le nombre ou le montant des transactions, il suffit que la nature des fonds soit problématique et que vous ayez participé à leur transfert pour que votre responsabilité soit engagée.

Le crime de dissimulation s’intéresse à trois dimensions :

Avez-vous reçu des fonds d’origine douteuse ? (L’argument de la « non-connaissance » est souvent considéré dans la pratique comme une « connaissance présumée »)

Avez-vous effectué des opérations complexes (par exemple, achat immédiat de cryptomonnaie après réception, transferts multiples entre plateformes) ? Ce type de comportement est facilement interprété comme une « aide active au transfert de fonds illicites »

Votre profil — si vous êtes identifié comme un professionnel du secteur crypto, les autorités judiciaires supposeront souvent que vous avez une capacité de détection des risques supérieure à la moyenne

Les situations dans lesquelles les particuliers tombent le plus facilement dans le piège :

Accepter de faire l’intermédiaire pour quelqu’un en raison d’un « meilleur taux de change »

Participer fréquemment à des transactions de petits montants à titre de test

Utiliser des comptes bancaires personnels pour recevoir et envoyer des paiements, puis effectuer immédiatement des conversions crypto-crypto

Un exemple réel : une personne, pour un virement de 20 000 yuans, a acheté rapidement de l’USDT après réception puis a transféré les fonds, et se retrouve aujourd’hui impliquée dans une enquête pour dissimulation.

Si vous faites toujours des transactions OTC, gardez à l’esprit les points suivants :

Essayez de vérifier l’identité et l’historique de l’autre partie, évitez de recevoir de grosses sommes d’un compte inconnu

Après la transaction, n’effectuez pas de transferts rapides entre plusieurs adresses sur la blockchain

Conservez l’intégralité des échanges et des preuves de transaction, ils pourront servir à démontrer votre intention en cas de besoin

Les transactions OTC ne sont pas illégales en soi, mais dès que l’origine des fonds est problématique, il devient très coûteux de prouver sa bonne foi. Ceux qui survivent longtemps dans ce secteur ne le doivent jamais à l’étendue de leurs réseaux, mais bien à la force de leur gestion des risques. $ETH