Existe una narrativa circulando fuera del sector cripto que afirma que las criptomonedas son el medio principal para lavar dinero.

Se estima que la cantidad total de dinero lavado en todo el mundo es de $800B a $2T anualmente, o del 2% al 5% del PIB mundial.
Y la gran mayoría de esto no pasa por las criptomonedas. El sector bancario soporta el 69% del total de multas por lavado de dinero, según Shufti, lo cual ilustra claramente quién es en realidad el canal principal.
En 2023, los bancos gastaron $181B en programas de AML, pero a pesar de esto, solo alrededor del 1% del total de dinero sucio es interceptado cada año.
Las criptomonedas parecen modestas en esta comparación. En 2024, aproximadamente $40B se lavó a través de criptomonedas, lo cual es menos del 0.2% de todas las transacciones cripto. Es una cantidad significativa, pero no comparable a la escala de los flujos bancarios.