¿Se puede obtener ganancias operando en Forex? Guía para principiantes que desean invertir con divisas

El mercado de divisas es uno de los mercados financieros con mayor volumen de negociación en el mundo. En el año más reciente, el volumen promedio diario de operaciones fue de aproximadamente 7.5 billones de dólares estadounidenses. Debido a su alta liquidez, variedad de herramientas para traders y casi disponibilidad de negociación las 24 horas del día, es una oportunidad para que diversos tipos de traders puedan buscar ganancias de manera conveniente. Este artículo te ayudará a entender cómo operar en Forex correctamente y comenzar con confianza.

Entendiendo Forex antes de empezar a operar

¿Qué es Forex y por qué es tan popular?

Operar en Forex significa comerciar con divisas extranjeras (Foreign Exchange), donde los traders compran una moneda y venden otra simultáneamente. A diferencia de los productos tradicionales, las monedas no tienen un precio fijo, sino que siempre tienen un valor comparado con otras monedas. A este par de monedas se le llama “Currency Pairs”, como USD/THB.

Por ejemplo, si ves el par USD/THB en 35.00, significa que necesitas 35 baht para comprar 1 dólar estadounidense. De manera similar, USD/JPY en 160.00 indica que necesitas 160 yenes para comprar 1 dólar.

La moneda que aparece primero (como USD) se llama Moneda Base, y la segunda (como THB o JPY) se llama Moneda Cotizada. La atención en nuestro país se centra mucho en estos pares, ya que permiten obtener ganancias tanto en mercados alcistas como bajistas.

Principales ventajas de operar en Forex

El mercado Forex tiene varias ventajas que lo hacen popular entre traders en todo el mundo:

• Alta liquidez: Permite comprar y vender a precios y volúmenes deseados sin esperar o negociar.
• Casi 24 horas de operación: Abierto de lunes a viernes, lo que permite escoger horarios convenientes.
• Oportunidades de ganancia en ambas direcciones: Se puede obtener beneficios tanto en mercados en alza como en baja.
• Apalancamiento (Leverage): Herramienta que permite controlar grandes contratos con poco capital.
• Uso para cobertura de riesgos: Además de especular, se puede proteger una cartera de inversiones.

Factores que impulsan los cambios en los valores de las monedas

Para tener éxito en Forex, debes entender qué causa las variaciones en los valores de las monedas. Estos factores son muchos:

Política de bancos centrales: Es el factor más influyente. Cuando un banco central sube o baja las tasas de interés, suele afectar significativamente el valor de la moneda, especialmente en monedas grandes como el dólar, yen o euro.

Datos económicos: Indicadores como inflación, tasa de desempleo, balanza comercial, son señales de la fortaleza económica y afectan mucho el valor de la moneda.

Flujos de inversión internacional: Cambios políticos, políticas comerciales o elecciones provocan que los inversores muevan fondos a otros países, impactando las monedas relacionadas.

Condiciones del mercado global: Cambios en bolsas, bonos, precios de commodities como petróleo, influyen en las monedas. Por ejemplo, al subir el precio del petróleo, generalmente el dólar canadiense se fortalece.

Riesgo y seguridad: En tiempos de alta incertidumbre económica, los inversores buscan activos seguros como el dólar o yen, fortaleciendo esas monedas.

Tipos de operaciones en Forex

Los traders individuales pueden operar en Forex de varias formas, según sus necesidades y recursos:

Compra y venta de divisas físicas (Spot Trading)

Es la forma más sencilla: intercambiar una moneda por otra y mantenerla hasta que el tipo de cambio sea favorable para volver a cambiar. Ventajas: simple y directo. Desventajas: requiere capital completo, opciones limitadas de divisas y comisiones altas, no ideal para operaciones cortas.

Contratos de futuros de divisas (Forex Futures)

Son contratos estandarizados que se negocian en mercados oficiales, como futuros del dólar en TFEX de Tailandia o EUR/USD en CME de Chicago. Ventajas: alta liquidez, apalancamiento, casi todo el día. Desventajas: contratos grandes, requiere inversión significativa.

Operar con CFDs en divisas

Contracts for Difference (CFDs) son instrumentos derivados que permiten obtener beneficios de las variaciones de precio sin poseer físicamente la moneda. Es la forma más popular porque:

• Alta liquidez y casi 24/5 de negociación.
• Uso de apalancamiento para reducir inversión inicial.
• Gran variedad de pares (más de 60).
• Ideal para operaciones a corto plazo.

Pero también conlleva riesgos elevados, ya que el apalancamiento puede causar pérdidas rápidas.

Elegir el par de divisas adecuado

Para quienes empiezan en Forex, escoger el par correcto es fundamental. Los criterios incluyen:

Liquidez: pares con alta liquidez tienen spreads bajos y facilitan operaciones a precios reales. Ejemplo: EUR/USD.

Volatilidad: pares con baja volatilidad son más estables, pero menos rentables; los de alta volatilidad ofrecen más oportunidades pero mayor riesgo.

Horarios de operación: aunque Forex está abierto 24/5, ciertos pares tienen mayor movimiento en horarios específicos, como EUR/USD en Europa y EE.UU.

Eventos económicos: si te gusta seguir noticias, elige pares afectados por eventos económicos relevantes.

Recomendados para principiantes:

EUR/USD – Máxima liquidez, volatilidad media, ideal para operaciones cortas y medias, con mayor movimiento en horarios europeos y estadounidenses.

USD/JPY – Popular, buena liquidez, volatilidad baja a media, más activa en horarios de Tokio y EE.UU.

GBP/USD – Alta liquidez, mayor volatilidad, influenciada por noticias del Reino Unido, más activa en horarios europeos y estadounidenses.

Pasos para empezar en Forex para principiantes

Paso 1: Escoger el par de divisas

Define qué par quieres operar y ajusta tu estilo. La mayoría de plataformas ofrecen más de 60 pares. Uno popular es USDJPY por su alta liquidez, bajo spread y bajo costo. El dólar es la moneda de reserva mundial, y el yen es considerado un activo seguro en tiempos de incertidumbre.

Paso 2: Analizar y abrir una posición

Tras escoger el par, revisa el precio en tu plataforma y usa herramientas de análisis técnico. La plataforma debe ofrecer datos en tiempo real y herramientas analíticas.

Luego, envía órdenes:

• Compra (Long): si esperas que la moneda se fortalezca. Si acierta, ganas; si no, pierdes.
• Venta (Short): si esperas que la moneda se deprecie. Si acierta, ganas; si no, pierdes.

Paso 3: Configurar condiciones de la orden

Usa órdenes limitadas para que la operación se active en ciertos niveles de precio. También, establece Stop Loss para limitar pérdidas y Take Profit para asegurar ganancias cuando el precio alcance el objetivo.

Paso 4: Monitorear y cerrar

Sigue la evolución del precio y el nivel de margen. Cierra la operación cuando obtengas beneficios o para limitar pérdidas, según tu plan.

Paso 5: Evaluar y mejorar

Revisa cada operación, aprende de los aciertos y errores, y ajusta tu estrategia. Como dice Charlie Munger:

“Hemos tenido suficiente sentido común para seguir haciendo lo que funciona muy bien. Diría que estamos demostrando lo que podría llamarse el algoritmo fundamental de la vida: repetir lo que funciona.”

Precauciones al operar en Forex

El trading en Forex tiene riesgos elevados. Debes entender estas limitaciones:

Uso excesivo de apalancamiento: aumenta potencial de ganancias, pero también el riesgo de pérdidas rápidas y forzadas a cerrar operaciones.

No prepararse para la volatilidad: eventos económicos pueden causar movimientos bruscos. Usa Stop Loss y Take Profit adecuados y evita operar en momentos de alta volatilidad.

Operar con demasiada frecuencia: puede generar costos y errores emocionales. Solo operar en oportunidades claras y planificadas.

Ignorar la gestión del riesgo: nunca inviertas más de lo que puedas perder. Usa tamaños adecuados, niveles de Stop Loss y gestión de capital.

No tener un plan de trading: operar sin estrategia suele llevar a pérdidas por decisiones emocionales.

Resumen

Operar en Forex puede ser rentable, pero requiere conocimientos, un buen sistema de trading y gestión de riesgos. Es una excelente oportunidad para quienes desean aprovechar las variaciones en los valores de las monedas, especialmente mediante CFDs con inversión inicial baja y alta flexibilidad.

Los principiantes deben estudiar, practicar en cuentas demo y comenzar con poco dinero. Con experiencia, pueden ampliar sus operaciones. El éxito en Forex depende de aprendizaje continuo, práctica constante y seguir un sistema propio.

Recuerda: no hay operaciones 100% ganadoras. Lo importante es gestionar bien el riesgo para obtener beneficios sostenibles a largo plazo.