En mitad de la noche hace dos días, un amigo que llevaba casi un año trabajando conmigo de repente lanzó un montón de voces, y el pánico se notó en toda la pantalla: "Hermana, acabo de cambiar 600.000 U del cambio a RMB para transferirla a una tarjeta bancaria, y en dos horas apareció el mensaje de texto del banco: 'se ha restringido el negocio no de la cuenta', el dinero está en la tarjeta, pero no puedo moverme, ¡e incluso la consulta del saldo está atascada!" "

Dijo que se quedó mirando la interfaz de la banca móvil durante mucho tiempo, y que los números estaban ahí, pero su corazón sentía como si se le hubiera caído una piedra. Este dinero se ahorró tras observar el mercado toda la noche, y no se plantó en el mercado que se desplomaba, sino que quedó atascado en el "último paso de retirada", y esta sensación de brecha era más agraviada que perder dinero directamente.

Muchas personas entran en el círculo monetario y observan la subida y caída de la línea K, pensando que incluso si sobreviven a las fluctuaciones del mercado, superarán la prueba, pero no saben que lo peor que perder en el mercado es que el dinero se gana, pero el resultado no puede retirarse. La raíz del problema radica en la "contaminación de fondos": si alguien toma dinero fraudulento y dinero negro para comprar USDT, el dinero se transfiere a tu cuenta varias veces y, en apariencia, la transacción parece cumplir, pero una vez que ocurre la fuente del delito, las cuentas en todo el enlace tendrán que sufrir y ser congeladas.

Pero no te pongas demasiado nervioso. Quietos ≠ infringir la ley. Mientras puedas sacar registros de transacciones OTC, capturas de pantalla de chats con la otra parte y certificados de transferencia de transferencia, puedes descongelarlos en nueve de cada diez. Pero este proceso tiene que ir al banco y acoplarse a la policía, lo que puede durar solo unas semanas o meses, y es mucho más complicado que cubrir el riesgo con antelación.

Voy a buscar tres sugerencias prácticas para ti:

1. Crear una "tarjeta exclusiva del círculo de monedas" separada: especializarse en transacciones OTC, no mezclar con tarjetas de salario y tarjetas de gastos diarios, en caso de que se congele no afecte a los gastos normales de vida;

2. Elige la contraparte adecuada: Da prioridad a los comerciantes antiguos con altas puntuaciones de reputación y registros de transacciones desde hace más de un año, no busques cuentas recién registradas para ahorrar unos pocos céntimos de diferencia, ese poco barato no merece el riesgo;

3. Los detalles deben estar en su lugar: grandes cantidades de fondos se transfieren en lotes, intenta elegir operaciones diurnas (el sistema de control de riesgos diurno del banco es más claro), y tras llegar a la cuenta, déjala reposar tres días para observar, no garabatear las notas de transferencia y rellenar el "pago"