Bạn biết đấy, tôi đã đam mê crypto trong nhiều năm, nhưng câu chuyện của Africrypt vẫn gây ấn tượng khác biệt. Để tôi phân tích xem có thể là một trong những vụ lừa đảo điên rồ nhất trong lịch sử crypto.

Vào năm 2019, hai anh em người Nam Phi - Raees Cajee (20 tuổi) và Ameer Cajee (17 tuổi) - vừa mới ra mắt một nền tảng gọi là Africrypt và hứa hẹn mang lại lợi nhuận lên tới 10% mỗi ngày qua một số "thuật toán bí mật" và giao dịch chênh lệch arbitrage. Ý bạn là, nghĩ xem điều đó trong một giây. Lợi nhuận hàng ngày như vậy? Thật điên rồ về mặt toán học, nhưng bằng cách nào đó hàng nghìn người đã đầu tư vào.

Điều điên rồ nhất? Những người này cực kỳ lôi cuốn. Họ ăn mặc cũng rất bắt mắt - Lamborghini, khách sạn sang trọng, đi du lịch khắp thế giới. Họ tự xưng là những thiên tài DeFi mới. Nhưng vấn đề là: không có bất kỳ kiểm toán nào, không có giấy phép, chẳng có gì cả. Chỉ có cảm giác và lời hứa. Tất cả số tiền đều nằm trong quyền kiểm soát cá nhân của họ. Không có sự phân chia rõ ràng giữa quỹ nhà đầu tư và tài khoản riêng của họ. Tất cả dựa trên niềm tin dựa trên cảm nhận.

Rồi tháng 4 năm 2021 đến. Africrypt gửi email cho các nhà đầu tư nói rằng họ bị hack - ví bị xâm phạm, máy chủ bị tắt, mọi thứ sụp đổ. Họ thậm chí còn dặn mọi người KHÔNG liên hệ cơ quan chức năng nếu không muốn mất khả năng phục hồi. Động thái quen thuộc. Chỉ vài ngày sau? Trang web biến mất. Văn phòng trống rỗng. Số điện thoại không liên lạc được. Hai anh em Cajee biến mất hoàn toàn.

Nhưng điều thú vị là họ không chỉ biến mất - họ đã thanh lý tất cả trước đó. Bán Lamborghini, bán các bất động sản sang trọng, và bằng cách nào đó lấy được danh tính mới và quốc tịch từ Vanuatu (đúng rồi, một thiên đường thuế). Họ bỏ đi với 3,6 tỷ rand Nam Phi - khoảng 240 triệu đô la Mỹ bằng Bitcoin và crypto.

Phân tích blockchain nhanh chóng chứng minh không có vụ hack nào xảy ra. Các chuyển động quỹ đều là nội bộ. Họ phân mảnh tất cả qua nhiều ví, dùng các dịch vụ trộn crypto, rồi gửi ra các nền tảng offshore. Dấu vết đều có chủ đích.

Điều điên rồ là vào thời điểm đó, Nam Phi hầu như không có quy định nào về crypto. Cơ quan Quản lý Hoạt động Tài chính (FSC) mở cuộc điều tra, nhưng họ gần như không có gì để dựa vào về mặt pháp lý. Hai anh em Cajee đã khai thác một khu vực xám cực kỳ rộng lớn một cách hoàn hảo.

Trong nhiều năm, chẳng có gì xảy ra. Rồi sau đó, các cơ quan Thụy Sĩ bắt đầu điều tra rửa tiền. Hóa ra số tiền bị đánh cắp đã đi qua Dubai trước, bị trộn lẫn, rồi cuối cùng chảy vào Zurich. Năm 2022, Ameer Cajee bị bắt ở đó khi cố truy cập ví Trezor chứa Bitcoin của Africrypt. Nhưng do quá yếu về mặt truy tố, hắn được tại ngoại và thậm chí còn ở lại khách sạn sang trọng giá 1000 đô la một đêm.

Ngày nay? Hầu hết các nhà đầu tư chưa bao giờ lấy lại được gì. Hai anh em Cajee lại biến mất nữa. Không ai thấy họ xuất hiện công khai.

Đây là một lời nhắc nhở tàn nhẫn - toàn bộ không gian này vẫn còn đầy những người hứa hẹn sẽ cho bạn mặt trăng nếu bạn giao tiền cho họ. Câu chuyện của hai anh em Cajee là ví dụ hoàn hảo về cách mà sự quyến rũ, thiếu quy định, và khả năng tiếp cận hàng tỷ đô la có thể tạo ra hỗn loạn tuyệt đối. Và hàng nghìn người đã trả giá cho việc tin tưởng vào hai đứa trẻ chỉ đang chơi trò nhà lều.