Tôi đã bắt gặp một câu đố tài chính hấp dẫn, cho thấy cách xây dựng tài sản có thể không minh bạch đến mức nào. Jeffrey Epstein đã tích lũy khoảng 578 triệu đô la vào năm 2019 khi qua đời – nhưng chính xác như thế nào? Đó là câu hỏi luôn xuất hiện khi xem xét hồ sơ tòa án và tài liệu tài chính.

Tài sản của Epstein chủ yếu đến từ hai nguồn: hai doanh nhân cực kỳ giàu có, những người đã sử dụng dịch vụ của ông. Đầu tiên là Les Wexner, ông trùm bán lẻ đứng sau L Brands và Victoria's Secret. Vào đầu những năm 1990, Wexner đã thuê Epstein và không chỉ cấp quyền ủy quyền cho ông mà còn chuyển cho ông một biệt thự trị giá 56 triệu đô la ở Manhattan. Trong hơn hai thập kỷ, khoảng hơn 200 triệu đô la từ Wexner đã chảy vào Epstein – cho đến năm 2007, khi mối quan hệ hợp tác đổ vỡ sau khi Wexner cáo buộc Epstein trốn thuế ít nhất 46 triệu đô la.

Sau vụ đổ vỡ này, Epstein tìm thấy nguồn tiền lớn tiếp theo của mình: Leon Black, đồng sáng lập của Apollo Global Management. Từ 2012 đến 2017, Black đã trả cho ông 170 triệu đô la cho các dịch vụ liên quan đến thuế và lập kế hoạch tài chính – mặc dù không có hợp đồng chính thức nào tồn tại. Black rõ ràng tin rằng các hướng dẫn của Epstein đã tạo ra hàng tỷ đô la giá trị. Ông cũng cho vay 30 triệu đô la cho một công ty liên kết với Epstein.

Điều thú vị về tài sản của Epstein là cấu trúc địa lý của nó. Ông thành lập các công ty như Financial Trust Company tại Quần đảo Virgin của Mỹ và tận dụng các ưu đãi thuế địa phương giúp giảm thuế của ông tới 90%. Trong khoảng thời gian từ 1999 đến 2018, điều này đã giúp ông tiết kiệm hơn 300 triệu đô la. Năm 2022, di sản của ông phải hoàn trả 80 triệu đô la cho chính quyền đảo, vì họ cáo buộc các lợi ích này đã được đạt được một cách gian lận.

Điều khiến người ta vừa mê hoặc vừa rùng mình là phần lớn danh sách khách hàng vẫn còn bí mật đến ngày nay. Được biết, năm 2004, Epstein đã kiếm được riêng 127 triệu đô la – trong đó có 15 triệu từ mối liên kết giữa JPMorgan và Highbridge Capital. Trong số khách hàng được biết tên có Elizabeth Johnson, người thừa kế của Johnson & Johnson, cùng nhiều cá nhân khác trong giới công chúng mà danh tính chưa rõ.

Vào tháng 7 năm 2025, Thượng nghị sĩ Ron Wyden đã tiết lộ một điều đáng chú ý: Ủy ban Tài chính của Thượng viện đã kiểm tra các hồ sơ của Bộ Tài chính, ghi nhận hơn 4.700 giao dịch liên quan đến Epstein với tổng trị giá 1,9 tỷ đô la – được thực hiện qua nhiều ngân hàng khác nhau. Wyden chỉ trích gay gắt Bộ Tư pháp vì đã bỏ qua các bằng chứng tài chính quan trọng này.

Hiện nay, hơn sáu năm sau khi Epstein qua đời, di sản của ông vẫn còn giữ 131 triệu đô la tài sản. Năm ngoái, di sản này còn nhận được khoản hoàn thuế 112 triệu đô la từ IRS. Tài sản của Epstein vẫn còn phần nào chưa bị khai thác, trong khi hơn 160 triệu đô la đã được phân phát cho các nạn nhân. Toàn bộ quy mô của khối tài sản này và mạng lưới tinh vi đã xây dựng và có thể đã bảo vệ nó – vẫn là một trong những bí ẩn tối tăm nhất chưa được giải đáp của thế giới tài chính hiện đại.